حان الوقت لمدربي الأموال لتبني الذكاء الاصطناعي الحقيقي ووقف الخدمة اللفظية

الذكاء الاصطناعي قادم إلى الاستثمار المؤسسي. يُظهر استطلاع conducted by JP Morgan أن 61٪ من المتداولين يرون الذكاء الاصطناعي كأهم تقنية في صناعتهم في السنوات القادمة – متجاوزين الخيارات الأخرى مثل التداول القائم على بلوك تشين أو الحوسبة الكمومية.

对于许多人، ومع ذلك، فإن الذكاء الاصطناعي مجرد كلمة شائعة – مصطلح يستخدم لوصف التكنولوجيا المتقدمة التي يعتقد الجميع أنها ستشكل المستقبل. السؤال للمستثمرين – وخاصة أولئك في المؤسسات الكبيرة الذين يديرون مليارات الدولارات في صناديق المعاشات التقاعدية وصناديق السندات الشركاتية وغيرها من الحسابات الكبيرة – هو كيف سيستخدمون الذكاء الاصطناعي، وأي تقنيات قائمة على الذكاء الاصطناعي سيطبقونها على محفظتهم، وهل سيستفيدون полностью من كل ما يمكن أن يقدمه لهم الذكاء الاصطناعي.

أكثر من قرارات الأمعاء: حان الوقت لإضافة العلوم إلى “الفن” الاستثماري

الحقيقة هي أن العديد من مدراء الأموال لا يستخدمون الذكاء الاصطناعي بطريقة متقدمة. غالبًا ما يركزون على “خبير” في الذكاء الاصطناعي مع سجل حافل – الذي يعرف، على سبيل المثال، كيفية تطبيق تقنيات التعلم الآلي على أصل معين من أجل التنبؤ بحركات السوق. من خلال الاعتماد على مهارات ذلك الفرد، يمكن للمستثمرين والمدراء إظهار نتائج إيجابية – ولسوء الحظ، ستكون تلك النتائج كافية للعديد منهم.

لكن تقييد الاستثمارات في أصل معين قد لا يكون الفكرة الأفضل. ترتفع وتتراجع الأسواق، وإذا كان الأصل في اتجاه هبوطي، فقد يفوت حتى التعلم الآلي المتقدم بعض العوامل التي تسبب تلك الخسائر. في الوقت نفسه، قد ترتفع أصول أخرى؛ بدلاً من بيع أصل خاسر لتحقيق ربح، سيكون من الأفضل العثور على أصل متقدم والاستثمار فيه.

لذلك، فإن هناك سببًا لمنازل الاستثمار لتجنب الاعتماد على “خبير” أو تطبيقات فردية للذكاء الاصطناعي لأغراض محددة، ولكن لاستخدام منصة متقدمة تتحقق من مجموعة واسعة من الاستثمارات، مع الأخذ في الاعتبار آلاف الشروط والأحداث والسيناريوهات التي يمكن أن تؤثر على قيم الأصول. من خلال استخدام منصة مثل هذه، يكون للمدراء فرصة أفضل لتحسين أرباحهم.

كيف يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة محترفي الاستثمار في العثور على أفضل الإمكانيات

لذلك، إذا كان مدير الاستثمار يستثمر في أسهم البنوك الكبيرة – بناءً على نصيحة خبير في الذكاء الاصطناعي – فيمكنه نشر منصة للذكاء الاصطناعي التي تستخدم مجموعة واسعة من التكنولوجيا للتحقيق في أسهم أخرى قد تحمل مخاطر أعلى. يمكن لتكنولوجيا الذكاء الاصطناعي المتقدمة تقديم بيانات حول مدى مخاطر تلك الأسهم التي تحمل مخاطر أعلى. سيقوم نظام الذكاء الاصطناعي بتحليل كميات هائلة من البيانات – الشروط الحالية في السوق، جودة الشركات، السياسة الحكومية، مشاعر المستهلك، الاعتبارات الجيوسياسية، وغيرها – وقارنتها بالسيناريوهات السابقة للاستثمار التي أدت إلى مكاسب أو خسائر لأسهم مماثلة. ثم يقوم النظام بتقدير مخاطر تلك الأسهم – مما يمكّن المدراء من الاستفادة من الأسهم التي من المحتمل أن ترتفع قيمتها، وترتفع بشكل كبير، كما تفعل الأسهم التي تحمل مخاطر أعلى عندما ترتفع قيمتها.

يمكن أن تعمل نفس الاستراتيجية لأي نوع من الأصول – من السلع إلى السندات إلى محفظة العقارات إلى العملات الرقمية. من خلال تحليل كميات كبيرة من البيانات، يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي تقديم إرشادات للمدراء لضمان اختيارهم لأفضل الأصول للاستثمار من مجموعة واسعة من الإمكانيات. هذا يتجاوز ما يمكن أن يفعله فرد متخصص في تقنية الذكاء الاصطناعي واحدة لاستثمار معين.

تجعل المنصات استخدام الذكاء الاصطناعي للاستثمار أكثر سهولة

ومن خلال استخدام المنصة، يمكن للمدراء تجنب تكلفة إنشاء نظام للذكاء الاصطناعي داخل المنظمة – أو مشقة العمل مع الاستشاريين الخارجيين، الذين قد لا يكونون على دراية كاملة بأهداف وغايات المدير. مع المنصة، يمكن للمدراء استكشاف أفضل الإمكانيات بأنفسهم، واختيار الاستثمارات بناءً على أهدافهم ومعاييرهم – مع الحفاظ على سيطرة كاملة على استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم.

مع ملايين الدولارات الكبيرة للاستثمار نيابة عن المؤسسات أو العملاء – ومجموعة لا حصر لها من الأصول للاختيار من بينها – يحتاج المدراء إلى نظام يمكن أن يساعدهم على توجيههم نحو الأرباح. يدرك المزيد من المحترفين أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحقق ذلك لهم – ولكن أفضل استراتيجية للاستثمار القائم على الذكاء الاصطناعي هي “الانتشار على نطاق واسع”، وعدم تقييد استخدام الذكاء الاصطناعي بأصل معين أو نصيحة خبير فردي. من خلال فتح آفاقهم لتشمل المزيد من إمكانيات الاستثمار، سيكون المدراء قادرين على تحقيق نتائج أفضل بكثير، و تقديم خدمات شاملة أكثر لعملائهم.

ر AI-based investing is to “go wide,” and not restrict AI usage to a specific asset, or the advice of an individual expert. By opening up their vistas to incorporate many more types of investment possibilities, managers will be able to achieve much better results, and offer more comprehensive services to their clients.