مختبرات Gradient ترفع تمويل الجولة الأولى إلى 26 مليون دولار مع تبني المؤسسات المالية للوكلاء الذكاء الاصطناعي في عمليات العملاء

سباق نشر الذكاء الاصطناعي في الخدمات المالية يتجه بشكل متزايد بعيدًا عن محادثات الدردشة وباتجاه الأنظمة القادرة على التعامل مع العمل الحسас والمنظم في بيئات التشغيل. يسهم هذا الاتجاه في نمو سريع لمختبرات Gradient، التي أعلنت أنها زادت تمويل الجولة الأولى إلى 26 مليون دولار.

قاد الاستثمار الأخير من قبل مغامرات الأخطبوط وكوميرز فينتشرز، مع استمرار مشاركة ريد بوينت فينتشرز وعصيبة رأس المال الاستثنائية. يأتي التمويل هذا بعد أقل من عام من جمع الشركة 13 مليون دولار في الجولة الأولى، ويعكس ثقة المستثمرين المتزايدة في منصات الذكاء الاصطناعي المتخصصة التي تم بناؤها خصيصًا للصناعات الخاضعة للتنظيم.

تأسست مختبرات Gradient من قبل أعضاء سابقين في فريق الذكاء الاصطناعي في Monzo، وتُركز على توفير عمليات العملاء عبر قطاعات البنوك والقروض والمدفوعات والتأمين والخدمات المالية الأخرى. تقول الشركة إن منصتها تصل الآن إلى أكثر من 32 مليون مستخدم نهائي محتمل من خلال التوزيعات مع المنظمات بما في ذلك Wise وStash وCurrent وMonzo وZego وPockit.

الانتقال بعيدًا عن دعم العملاء التقليدية

تُركز العديد من أنظمة خدمة العملاء الذكية اليوم على الطلبات البسيطة في الخط الأمامي مثل إعادة تعيين كلمات المرور أو أسئلة الوصول إلى الحساب أو أسئلة شائعة. وقد وضعت مختبرات Gradient نفسها حول تحدٍ أكثر طموحًا: توفير سير العمل التشغيلية المعقدة التي تحتفظ بها المؤسسات المالية تاريخيًا في أيدي البشر.

وفقًا للشركة، يمكن لوكلاء الذكاء الاصطناعي إدارة العمليات بما في ذلك عمليات القروض والمنازعات وعمليات التحقيق في الاحتيال والتحقق من هوية العميل (KYC) ومعالجة الشكاوى وعمليات التحصيل وخدمة العملاء. تدمج المنصة مباشرة في أنظمة البنوك والتقنيات المالية الحالية مع تطبيق ضوابط الامتثال مصممة للبيئات الخاضعة للتنظيم بشدة.

يعكس هذا التركيز على الذكاء الاصطناعي الرأسي تحولًا أوسع النطاق يحدث عبر برامج المؤسسات. بدلاً من نشر مساعدي الذكاء الاصطناعي العام، يبحث العديد من المنظمات عن أنظمة تم تدريبها حول التنظيمات والعمليات ومتطلبات المخاطر الخاصة بصناعاتها.

对于 المؤسسات المالية، فإن هذا الفرق مهم. يمكن أن يكون خطأ في دعم العملاء محبطًا، ولكن خطأً في قرارات القروض أو الالتزامات التنظيمية أو إجراءات مكافحة غسيل الأموال أو المعاملات المتنازع عليها يمكن أن يؤدي إلى عواقب تنظيمية و قانونية كبيرة.

تجادل مختبرات Gradient بأن الذكاء الاصطناعي المالي المتخصص يتطلب حماية متأصلة التي غالبًا ما يفتقر إليها الأنظمة العامة، بما في ذلك ضوابط حول المشورة المالية واكتشاف العملاء الضعفاء وإجراءات الامتثال ومسارات التدرج للحالات الحساسة.

الذكاء الاصطناعي الصوتي يصبح ساحة معركة رئيسية

من الجوانب البارزة في نمو مختبرات Gradient هو توسعها في التفاعلات الصوتية مع العملاء.

في حين أن العديد من الشركات قد تجربت مع أنظمة صوتية مدعومة بالذكاء الاصطناعي، أثبت نشرها في بيئات مالية منظمة على نطاق واسع صعوبة أكبر. غالبًا ما تتضمن المحادثات المالية التحقق من الهوية وأمان الحساب والمنازعات وعمليات التحقيق في الاحتيال والمعلومات الشخصية الحساسة.

تقول مختبرات Gradient إنها تتمتع الآن بمعالجة مئات الآلاف من مكالمات العملاء كل شهر من خلال عمليات القروض، مما يجعلها واحدة من الشركات القليلة المتخصصة في الذكاء الاصطناعي المالي التي تعمل على وكلاء صوتيين بمقياس كبير. قامت الشركة مؤخرًا بإطلاق منصة صوتية مخصصة مصممة خصيصًا للمؤسسات المالية، مع التركيز على انخفاض التأخير وحدود الامتثال وقدرات التفكير المحادثي.

يعتمد نهج الشركة على عدة نماذج لغة كبيرة، مما يسمح لها بالتحسين من الأداء والتأخير والتكلفة حسب المهمة المنجزة.

سوق متزايد بسرعة للذكاء الاصطناعي المالي

يأتي التمويل خلال فترة من تسارع تبني الذكاء الاصطناعي عبر البنوك والتقنيات المالية.

تخضع المؤسسات المالية للضغط لتخفيض التكاليف التشغيلية في الوقت نفسه الذي تحسن فيه تجارب العملاء ويلبي متطلبات الامتثال المتزايدة التعقيد. ظهر الذكاء الاصطناعي كأحد الأدوات الواعدة لمواجهة تلك التحديات، لكن العديد من التطبيقات لا تزال محدودة بمشاريع تجريبية أو حالات استخدام ضيقة.

تبدو مختبرات Gradient أنها تستفيد من الطلب على الأنظمة التي يمكنها الانتقال بعيدًا عن التجارب وتنفيذها مباشرة في بيئات الإنتاج. أبلغت الشركة عن نمو الإيرادات بنسبة 900% خلال العام الماضي وقالت إن وكلاء الذكاء الاصطناعي حققوا درجات رضا العملاء تصل إلى 98%، في بعض الحالات تفوقت على فرق الدعم التي تديرها البشر.

يعكس نمو الشركة أيضًا اتجاهًا أوسع في رأس المال الاستثماري. يsupports المستثمرون بشكل متزايد الشركات المتخصصة في الذكاء الاصطناعي التي تركز على صناعات محددة بدلاً من محاولة بناء منصات الذكاء الاصطناعي التي تتناسب مع جميع الحالات. في قطاعات مثل التمويل والرعاية الصحية والخدمات القانونية والتأمين، أصبحت الخبرة في المجال والمعرفة التنظيمية مزايا تنافسية رئيسية.

الآثار الأوسع لعمليات مالية أصلية بالذكاء الاصطناعي

يشير صعود منصات مثل مختبرات Gradient إلى تحول أكبر يحدث عبر الخدمات المالية: التحول التدريجي لعمليات العملاء من سير عمل يديرها البشر إلى أنظمة خاضعة للإشراف بالذكاء الاصطناعي قادرة على التعامل مع عمليات مالية معقدة بشكل متزايد.

لم تكن العديد من الوظائف التشغيلية داخل البنوك والشركات المالية تعتمد على فرق دعم كبيرة تدير المنازعات ومراجعات الامتثال وعمليات التحقق من الهوية وعمليات القروض وخدمة العملاء. مع تصبح أنظمة الذكاء الاصطناعي أكثر موثوقية في البيئات الخاضعة للتنظيم، قد تتحرك تلك العمليات بشكل متزايد نحو نماذج هجينة حيث يراقب البشر الاستثناءات بينما يدير الذكاء الاصطناعي التنفيذ الروتيني على نطاق واسع.

قد يكون لهذا التطور عواقب بعيدة المدى تتجاوز دعم العملاء. قد تعيد المؤسسات المالية تصميم المنتجات وإطارات الامتثال والهياكل التشغيلية حول البنية التحتية الأصلية بالذكاء الاصطناعي، مما قد يقلل من الاحتكاك عبر مجالات مثل عملية التسجيل والتحقيقات في الاحتيال وموافقة القروض وخدمة الحساب. في الوقت نفسه، قد يضغط على المنظمين لتحديد معايير جديدة تحكم كيفية اتخاذ أنظمة الذكاء الاصطناعي للقرارات وتوثيق الإجراءات والتفاعل مع المستهلكين.

قد يكون المرحلة القادمة من الذكاء الاصطناعي المالي أقل حول استبدال مراكز الاتصال وأكثر حول إعادة تشكيل الهندسة المعمارية التشغيلية التي تعمل على دعم البنوك الحديثة. تساعد الشركات التي تطور أنظمة الذكاء الاصطناعي المتخصصة للصناعات الخاضعة للتنظيم على اختبار كيفية ظهور ذلك المستقبل، حيث تستكشف المؤسسات المالية مدى تمديد التأتمت في الوظائف التي تتطلب تاريخيًا إشرافًا بشريًا كبيرًا.