Nomerra Raises $2M để Ngăn Chặn Khủng Hoảng Giấy Tờ Tiếp Theo của Thị Trường Tư Nhân

Vào cuối những năm 1960, Phố Wall đã gặp phải một vấn đề nghe có vẻ khá vô lý ngày nay: thị trường đang phát triển nhanh hơn so với khả năng xử lý giấy tờ của nó. Khối lượng giao dịch tăng vọt, chứng chỉ vật lý chất đống, và Sàn Chứng khoán New York cuối cùng đã đóng cửa vào các ngày thứ tư trong nhiều tháng để các công ty có thể theo kịp.

Thị trường tư nhân không phải đối mặt với cùng một cuộc khủng hoảng theo cùng một cách. Không có người đưa thư chạy chứng chỉ cổ phiếu qua Manhattan dưới. Nhưng mô hình cơ bản là quen thuộc: hoạt động của thị trường vốn đang mở rộng nhanh hơn so với cơ sở hạ tầng hoạt động bên dưới nó.

Berlin-based Nomerra đã huy động được 2 triệu đô la để giải quyết khoảng trống đó, với một nền tảng được thiết kế để tự động hóa các quy trình làm việc thủ công vẫn còn đằng sau kế toán quỹ, kho bạc, chuyển nhượng và các hoạt động thị trường tư nhân khác. Vòng tiền hạt giống được dẫn đầu bởi 14Peaks Capital, với sự tham gia của Redstone Fintech và các cá nhân từ các công ty bao gồm KKR và Intapp.

Tại Sao Thị Trường Tư Nhân Đang Trở Thành Một Nút thắt Hoạt Động

Thị trường tư nhân đã trở thành một phần lớn hơn và phức tạp hơn của tài chính toàn cầu. Nomerra chỉ ra rằng lĩnh vực này đang phát triển từ khoảng 13 nghìn tỷ đô la đến hơn 30 nghìn tỷ đô la trong vòng năm năm tới, trong khi phần lớn công việc hàng ngày vẫn phụ thuộc vào email, PDF, bảng tính, cổng thông tin và hệ thống không kết nối.

Điều đó quan trọng vì thị trường tư nhân không có cơ sở hạ tầng tiêu chuẩn hóa như tồn tại trên thị trường công khai. Cấu trúc quỹ khác nhau. Yêu cầu báo cáo của nhà đầu tư thường xuyên hơn. Kỳ vọng quy định đang tăng lên. Các sản phẩm mới như quỹ vĩnh cửu và quỹ bán lỏng thêm các lớp phức tạp hoạt động khác.

Kết quả thực tế là thông tin相同 thường được nhập, kiểm tra, di chuyển và đối chiếu trên nhiều hệ thống bằng tay. Đó là công việc cần thiết, nhưng đó cũng là loại công việc trở nên khó khăn hơn khi tài sản thị trường tư nhân tăng trưởng.

Được Xây Dựng Bởi Các Nhà Sáng Lập Đã Sống Qua Vấn Đề

Nomerra được thành lập bởi Johannes Gebendorfer và Jakob Zacherl, những người từng là nhân viên sớm tại bunch, một nhà quản trị quỹ được công nghệ hóa đã huy động được hơn 50 triệu đô la. Tại bunch, họ đã giúp mở rộng đội ngũ lên hơn 100 người và mở rộng trên toàn châu Âu, cho họ tiếp xúc trực tiếp với các điểm đau hoạt động mà Nomerra hiện đang cố gắng giải quyết.

Hoàn cảnh đó rất quan trọng. Hoạt động thị trường tư nhân không phải là các quy trình làm việc văn phòng chung chung. Chúng liên quan đến dữ liệu tài chính nhạy cảm, quy trình cụ thể của công ty, yêu cầu kiểm toán và chi phí lỗi cao. Đây không chỉ là vấn đề thêm một chatbot trên một bảng tính. Thách thức là làm cho AI hoạt động trong môi trường phân mảnh, lộn xộn mà các nhà cung cấp dịch vụ tài sản và nhà quản lý tài sản đã hoạt động.

Làm Thế Nào Các Đại Diện AI Của Nomerra Hoạt Động

Nomerra mô tả sản phẩm của mình là một “đồng nghiệp AI” cho hoạt động thị trường tư nhân. Thay vì yêu cầu các công ty thay thế cơ sở hạ tầng hiện có, nền tảng được thiết kế để ngồi cạnh các hệ thống đang được sử dụng, bao gồm ERP, hệ thống ngân hàng, email, lưu trữ tệp và các công cụ hoạt động khác.

Sản phẩm tập trung vào ba lớp công việc rộng. Đầu tiên, nó thu thập tài liệu và dữ liệu từ nguồn như email, cổng thông tin, nguồn cấp dữ liệu ngân hàng và lưu trữ tệp. Thứ hai, nó đối chiếu thông tin bằng cách khớp tài liệu với giao dịch, trích xuất dữ liệu liên quan và đánh dấu sự không nhất quán. Thứ ba, nó chuẩn bị đầu ra như nhật ký, cập nhật dữ liệu chính và gói báo cáo để xem xét và ký tên.

Mục tiêu không phải là loại bỏ con người khỏi quy trình hoàn toàn, ít nhất là không phải từ đầu. Thay vào đó, Nomerra đang cố gắng chuyển đổi các đội hoạt động từ chuẩn bị giao hàng thủ công sang xem xét công việc được chuẩn bị bởi các đại diện AI. Trong các hoạt động tài chính có rủi ro cao, sự khác biệt đó rất quan trọng. Cơ hội gần hạn có tín nhiệm không phải là tự động hóa đầy đủ với bất kỳ chi phí nào, mà là tự động hóa có cấu trúc với khả năng theo dõi, kiểm soát và rõ ràng khi có điều gì đó không phù hợp.

Tại Sao Bối Cảnh và Lịch Sử Kiểm Toán Quan Trọng

Nền tảng của Nomerra được xây dựng xung quanh một lớp bối cảnh cung cấp cho các đại diện quyền truy cập vào cùng thông tin mà một nhà điều hành con người thường cần. Từ đó, các đại diện tuân theo các quy trình hoạt động tiêu chuẩn của công ty, trích xuất dữ liệu, kiểm tra chéo trên các nguồn và tạo ra công việc theo định dạng mà công ty đã mong đợi.

Đây là nơi định vị của công ty trở nên cụ thể hơn so với danh mục “đại diện AI cho tài chính” rộng lớn hơn. Trên trang web của mình, Nomerra mô tả một bộ phận đại diện biến các mô hình mục đích chung thành chuyên gia thị trường tư nhân, với các quy trình làm việc dựa trên quy trình của công ty. Nó cũng cho biết nền tảng là mô hình-agnostic, cho phép các nhiệm vụ được định tuyến trên các mô hình khác nhau dựa trên tốc độ, độ chính xác và hiệu quả.

Đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản và nhà quản lý, lịch sử kiểm toán có thể quan trọng như tự động hóa chính nó. Nomerra cho biết các đại diện của họ cho thấy những gì đã được thực hiện, tại sao nó đã được thực hiện và dữ liệu đến từ đâu. Trong một lĩnh vực mà sự tin cậy của khách hàng, tuân thủ và lưu giữ hồ sơ là trung tâm, tự động hóa không thể giải thích chính nó là không đủ.

Một Nhìn Vào Tương Lai Của Cơ Sở Hạ Tầng Thị Trường Tư Nhân

Sự tăng trưởng của thị trường tư nhân thường được thảo luận thông qua ống kính hình thành vốn, tiếp cận nhà đầu tư và các cấu trúc quỹ mới. Nhưng khi lĩnh vực này phát triển, sự thay đổi lớn tiếp theo có thể xảy ra ở lớp hoạt động sâu hơn, nơi các tài liệu được xử lý, các giao dịch được đối chiếu, các báo cáo được chuẩn bị và hồ sơ được duy trì.

Đây là nơi hoạt động bản địa AI có thể có tác động lớn. Thay vì dựa vào các đội lớn hơn để di chuyển thông tin thủ công giữa email, PDF, bảng tính, hệ thống ngân hàng và nền tảng kế toán, các công ty có thể ngày càng phụ thuộc vào các đại diện AI chuyên dụng có thể hiểu quy trình, xác minh dữ liệu trên các nguồn và chuẩn bị công việc để xem xét của con người.

Theo thời gian, điều này có thể thay đổi cách các công ty thị trường tư nhân mở rộng quy mô. Sự tăng trưởng sẽ không còn gắn chặt với số lượng nhân viên, và các đội hoạt động có thể dành ít thời gian hơn để chuẩn bị giao hàng và nhiều thời gian hơn để giám sát các trường hợp ngoại lệ, cải thiện các quy trình và hỗ trợ công việc của khách hàng có giá trị cao hơn.

Ý nghĩa rộng hơn là thị trường tư nhân có thể đang bước vào một giai đoạn mà cơ sở hạ tầng hoạt động trở thành lợi thế cạnh tranh. Khi vốn tiếp tục chảy vào các cấu trúc quỹ phức tạp hơn, các công ty có thể kết hợp tự động hóa với khả năng kiểm toán, độ chính xác và sự tin cậy có thể được vị trí tốt hơn để xử lý giai đoạn tiếp theo của sự tăng trưởng thị trường tư nhân.