Northern Trust, Müşteri Kabul Sürecini Hızlandırmak için Yapay Zekâ Ajanını Devreye Aldı

Northern Trust ve Microsoft, 9 Kasım 2026’da, birlikte geliştirdikleri müşteri kabul ajanının veri hazırlama süresini yaklaşık iki buçuk haftadan üç güne indirerek %83 oranında kısalttığını duyurdu. Bu uygulama, genişletilmiş bir yapay zekâ iş birliğinin ilk adımını oluşturuyor ve Northern Trust Asset Servicing’in Front Office Solutions platformundaki müşterilere hizmet veriyor.

Sistem, yıllara yayılan geçmiş yatırım ve işlem kayıtlarını alıp raporlama için Northern Trust’ın standart veri yapısına dönüştürüyor. Emeklilik planları, bağış fonları, vakıflar ve büyük aile ofisleri gibi kurumsal müşteriler, yatırım performansı ve analitiği için Front Office Solutions’ı kullanıyor. Yeni bir müşterinin performans geçmişini yeniden oluşturmak, uygulama ekiplerinin çeşitli kaynaklardaki kayıtları bir araya getirmesini gerektirebilir; alternatif varlıklar da bu süreci daha karmaşık hâle getirir.

Üretimde Ölçüm ve Kalite Testleri

Northern Trust, devreye almanın ardından gerçek müşteri kabul süreçlerinde sağlanan zaman tasarrufunu ölçtü. Analiz; veri dönüşümünü, analist incelemesini, istisnaların ele alınmasını ve son doğrulamayı kapsadı; önceki iş akışındaki temel süreyi, ajanın desteğiyle üretimde tamamlanan süreçlerin ortalama süresiyle karşılaştırdı. Dolayısıyla ölçüm, yalnızca otomatik dönüştürme adımını ele almak yerine bu adımın çevresindeki analist çalışmalarını da içeriyor.

Şirketler ayrıca, kesinlik ve duyarlılığı birleştiren bir değerlendirme metriği kullanılarak hesaplanan %96,5’lik bir ilk geçiş F1 kalite puanı bildirdi. Test kümesi, Northern Trust’ın anonimleştirilmiş biçimde sağladığı, gerçek müşterilere ait geçmiş işlem çalışma kitaplarından alınan temsili yedi vakadan oluşuyordu.

Ajanın oluşturduğu değerler, yürütme sırasında ajandan gizli tutulan ve analistlerce hazırlanmış referans çıktılarla karşılaştırıldı. İlk geçiş sonucu, analistlerden geri bildirim alınmadan veya düzeltme yapılmadan önce kaydedildi; dolayısıyla bu sonuç, insan incelemesinden sonraki kaliteyi değil, ajanın ilk çıktısının kalitesini ölçüyor. Bu ayrım, kontrollü kalite testini analist incelemesi ve doğrulamasını içeren üretim süresine ilişkin ölçümden ayırıyor.

Azure Mimarisi ve İnsan Denetimi

Northern Trust, sistemi Microsoft Frontier Company’nin sahada görevlendirilen mühendislik ekipleriyle birlikte geliştirdi. Kurumsal yapay zekâ araçlarını Microsoft Foundry sağlarken temel platformu Microsoft Azure sunuyor. Excel, SharePoint ve diğer Microsoft 365 araçlarıyla kurulan entegrasyonlar, analistlerin çıktıları incelemesine, düzenlemesine ve onaylamasına olanak tanıyor. Azure ayrıca, onaylanmış müşteri kabul bilgilerini saklayan ve sistemin zaman içinde kurumsal uzmanlıktan yararlanmasını sağlayan, yönetişim çerçevesine tabi bir zekâ katmanını destekliyor.

İş akışının tamamında denetim sürüyor. Analistler ajanın akıl yürütmesini değerlendirebilir, istisnaları çözüme kavuşturabilir ve uzman görüşlerini aktarabilir. Uygulama sırasında, müşteri canlı kullanıma geçmeden önce, müşterinin başlangıç verilerini doğrularken hataları belirlemek ve mutabakatını sağlamak için ajanı kullanabilirler. Böylece uygulama ekipleri hem gelen geçmiş verileri hem de ajanın çıktısını kontrol edebilir.

Microsoft’un geliştirme sürecinde, şirketlerin “gözden uzak” yaklaşımı adını verdiği yöntem kullanıldı. Microsoft, yalnızca anonimleştirilmiş verilerden yararlanarak ilk geçiş F1 kalitesini ve diğer değerlendirme ölçümlerini iyileştirirken Northern Trust müşteri verileri firmanın kontrolü altında ve yönetişim kurallarına tabi kaldı. Bu düzenleme, ortak mühendislik ekibinin sistemi iyileştirmesine olanak tanırken finansal hizmetlere özgü gizlilik, güvenlik ve veri sorumluluğu gerekliliklerini karşılayacak şekilde tasarlandı.

Northern Trust Operasyon Direktörü Pete Cherecwich, ajanın müşteri verilerini hazırlamak ve doğrulamak için gereken süreyi azalttığını, bunu da “müşterilerimizin beklediği denetim ve kontrolleri sürdürerek” yaptığını söyledi. Böylece her iki taraf da daha yüksek katma değerli işlere odaklanabilecek. Firmanın daha kapsamlı artırılmış zekâ yaklaşımı kapsamında yapay zekâ, insan uzmanlığını geliştirirken değerlendirme ve hesap verebilirlik insanlarda kalıyor.

Bu uygulama, hazırlık süresindeki ölçülebilir azalmayı belirli bir sorumluluk paylaşımına bağlıyor: yapay zekâ veri dönüşümünü üstleniyor, analistler istisnaları ve doğrulamayı yönetiyor, müşteri bilgilerinin kontrolü ise Northern Trust’ta kalıyor. Daha geniş çaplı kullanım açısından operasyonel soru, aynı kontroller altında ölçülen tasarrufların ve ilk geçiş kalitesinin farklı müşteri geçmişlerinde de tutarlı olup olmayacağı.