Rens Troost, Co-Fondator și CTO la Rational Exponent – Seria de Interviuri

Rens Troost, Co-Fondator și Chief Technology Officer la Rational Exponent, aduce peste trei decenii de experiență ca lider tehnologic experimentat și fondator repetitiv, cu un record dovedit de conversie a inovației în valoare pentru acționari. El a co-fondat Virtual Clarity și NAME.COM, ghidând ambele companii către ieșiri de succes și a deținut roluri executive și de conducere la Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG și DXC Technology (DXC ). Rens a fost membru al consiliilor de administrație ale companiilor publice listate la NASDAQ și TSE, inclusiv NAME, SMTP.COM și Sharpspring. Cariera sa acoperă startup-uri în stadiu incipient până la întreprinderi globale, cu un accent constant pe transformare pragmatică și creștere strategică a afacerilor.

Rational Exponent este o companie fintech care ajută băncile și alte instituții financiare reglementate să transforme politici complexe în inteligență acționabilă în timp real. Platforma sa bazată pe inteligență artificială, RE:Agent, încorporează direct managementul conformității și riscului în operațiunile zilnice, permițând echipelor să monitorizeze controalele, să automateze sarcinile și să identifice problemele înainte de a se escalada. Compania se poziționează ca o punte între capacitățile avansate de inteligență artificială și cerințele practice ale industriilor reglementate, făcând transformarea la scară largă atât mai sigură, cât și mai eficientă.

Având în vedere experiența dvs. în transformarea întreprinderilor și istoricul dvs. ca fondator repetitiv, ce v-a convins în cele din urmă că Rational Exponent trebuie să existe și că un model bazat pe inteligență artificială este singura modalitate de a rezolva provocările de conformitate și risc pe care le-ați observat?

Rational Exponent a trebuit să existe pentru că aceasta este cea mai mare oportunitate din timpul nostru de a schimba modul în care funcționează bankingul. Dacă se face prost, inteligența artificială va golii capacitățile și va preda controlul unui nou set de monopoluri. Dacă se face bine, aceasta va reduce straturile de traducere din interiorul organizațiilor, astfel încât marile companii să poată acționa cu focalizarea unei companii mici, iar companiile mici cu capacitatea unei companii mari. Ne străduim să vedem acest lucru făcut bine.

Cum a influențat experiența dvs. în cadrul startup-urilor și instituțiilor financiare reglementate viziunea de fondare a Rational Exponent și a influențat deciziile de proiectare inițială care au poziționat risc și conformitate ca factori strategici, mai degrabă decât doar fluxuri de lucru automate?

Experiența mea mi-a învățat că viteza fără prudență nu este inovare, ci doar risc neevaluat. Așa cum a spus Walter Bagehot: “Aventura este viața comerțului, dar prudența este viața băncilor.” Prin urmare, am proiectat Rational Exponent pentru a trata risc și conformitate ca infrastructură strategică pentru încredere, nu doar un flux de lucru de back-office care trebuie automatizat.

Pe măsură ce ați trecut de la concept la produs, cum ați validat faptul că băncile sunt pregătite pentru o platformă care contestă presupunerile de lungă durată despre conformitate ca centru de cost?

Am validat oportunitatea în mod tradițional: rămânând aproape de clienți și ascultând cu atenție. Echipa noastră are suficientă experiență din interiorul băncilor pentru a recunoaște ce se strică, de ce se strică și cine poartă responsabilitatea atunci când se strică. Băncile doresc ceva mai bun, cu condiția să respecte realitățile reglementărilor, auditului și riscului operațional.

La stadiul de fondare, ce ați văzut în peisajul riscului operațional al industriei bancare care v-a convins că momentul este potrivit pentru o platformă precum re:agent?

Momentul a fost potrivit pentru că inteligența artificială face în sfârșit posibilă mobilizarea informațiilor care au fost blocate în procese incomode timp de decenii. În același timp, băncile se confruntă cu o presiune inevitabilă de a inova, deoarece produsele, canalele și dependențele de părți terțe devin mai complexe. Aceste două forțe împreună au făcut ca “mai târziu” să pară o opțiune riscantă.

Cum a abordat echipa dvs. construirea unui sistem de inteligență artificială de nivel enterprise care să îndeplinească așteptările reglementatorilor din ziua întâi, permițând în același timp o creare rapidă de produse pentru bănci?

Am construit re:agent cu două discipline deodată: ritmul de livrare al unui startup și respectul unui insider de lungă durată pentru modul în care funcționează realmente prudența. Acest lucru înseamnă că controalele, dovezi și fluxurile de aprobare fac parte integrantă din produs din ziua întâi; nu o învelitoare atașată ulterior. Ne mișcăm rapid, dar nu tolerăm neglijența în gândire sau livrare.

Care au fost cele mai mari obstacole tehnice sau culturale pe care le-ați anticipat la fondarea companiei și cum au influențat deciziile dvs. inițiale de produs?

Din punct de vedere tehnic, problema dificilă constă în transformarea inteligenței artificiale probabilistice în sisteme de nivel enterprise care să funcționeze în siguranță și să poată fi gestionate. Din punct de vedere cultural, obstacolul este înțeleasă: procesele de risc și conformitate sunt astfel pentru că oamenii au fost arși. Deciziile noastre inițiale de produs au fost despre onorarea acestei istorii, în timp ce se face fluxul de lucru mai curat, mai rapid și mai fiabil.

re:agent este poziționat ca o platformă de inteligență artificială de nivel enterprise care ajută băncile să proiecteze produse conforme și gata de aprobare mult mai rapid—care au fost principiile care au ghidat modul în care ați construit interpretarea, fluxul de aprobare și trasabilitatea, astfel încât instituțiile să poată avea încredere în ea din ziua întâi?

Trei principii ne ghidează modul de lucru. În primul rând, suntem aici pentru schimbări durabile, nu pentru teatru de arbitraj reglementar, așa că luăm mintea “nu pentru că este ușor, ci pentru că este greu” (JFK, 1962) în mod serios. În al doilea rând, păstrăm responsabilitatea umană prin design: “Un computer nu poate fi niciodată ținut responsabil, prin urmare un computer nu trebuie să ia niciodată o decizie de management” (IBM, 1979). În al treilea rând, ne îndreptăm spre “adevăr radical și transparență radicală” (Ray Dalio, practic în fiecare zi), astfel încât recomandările să fie trasabile, contestabile și bazate pe dovezi.

Ca CTO și co-fondator, cum echilibrați deciziile arhitecturale pe termen lung cu realitățile construirii pentru o piață sensibilă la risc și conformitate?

Cu dificultate și prin a fi disciplinați în ceea ce nu vom face compromisuri. Păstrăm o legătură strânsă cu clienții și conducem cu empatie pentru constrângerile sub care trăiesc. Arhitectura contează doar dacă supraviețuiește contactului cu reglementatorii, auditorii și realitățile operaționale.

Acum că Rational Exponent a ieșit din faza de stealth, care sunt semnalele de la bănci care întăresc teza dvs. inițială despre inteligența artificială care transformă conformitatea dintr-o povară de cost într-un factor de creștere a afacerilor?

Semnalul cel mai puternic este atunci când echipele încep să trateze conformitatea ca o modalitate de a crește mai rapid cu încredere, nu doar pentru a încetini în siguranță. Băncile sunt atrasă spre schimbări mai rapide și împinse spre control mai strâns în același timp. În lumea aceasta, transformarea regulilor în garduri utilizabile devine un levier de creștere.

Privind înainte, ce credeți că va arăta industria în următorii ani, dacă viziunea de fondare a conformității conduse de creștere se va impune în instituțiile financiare majore?

Pe termen scurt, echipele de risc, operațiuni și produse vor petrece mai puțin timp urmărind documente și mai mult timp luând decizii bune, și vor fi mai mândri de calitate. Pe termen lung, scopul este de a dovedi lui James Grant (1992) că este fals; el a observat că “Progresul este cumulativ în știință și inginerie, dar ciclic în finanțe.”

Mulțumim pentru acest interviu minunat, cititorilor care doresc să afle mai multe despre Rational Exponent.