Inteligența artificială în industria fiscală: Poate fi automatizat totul?

Industria fiscală este un loc excitant pentru inteligența artificială (IA) și automatizare să înflorească. Profesioniștii fiscali trebuie să pregătească și să depună milioane de declarații pe an, dar oamenii nu sunt cei mai buni la repetarea lucrurilor metodic. Ei vor să fie creativi și nu doar să urmeze un scenariu.

De aceea, automatizarea a fost extrem de utilă în curățarea sarcinilor repetitive — în special atunci când se calculează deduceri standard. Cu toate acestea, aceasta oferă, de asemenea, informații despre modul în care pot fi precise depunerile în lumea fiscală.

Aplicarea IA și automatizării în pregătirea și conformarea fiscală

Pregătirea și conformarea fiscală este o zonă în care industria a aplicat IA cu succes remarcabil. Aceste procese se bazează pe algoritmi care parcurg mari seturi de date fiscale pentru a găsi modele și a identifica anomalii. 

Aceste capacități au ajutat deja la simplificarea proceselor, cum ar fi evaluarea riscurilor și conformarea — făcându-le mai eficiente pentru contabili și auditori.

Iată câteva moduri în care experții fiscali pot aplica IA în pregătirea și conformarea fiscală.

1. Automatizează intrările fiscale

Sezonul fiscal poate fi stresant, cu toate formele și cerințele. Prin urmare, depinde de dvs. și de contabilul dvs. să raportați totul corect. IA poate lua o parte din această presiune și poate automatiza procesul tedios.

IA automatizează intrările fiscale direct în software-ul de contabilitate sau în sistemul dvs. de afaceri, astfel încât nu trebuie să introduceți manual fiecare punct de date.

De asemenea, elimină erorile umane la introducerea datelor prin furnizarea unei urme de audit a fiecărei acțiuni a utilizatorului. IA poate detecta discrepanțe între două seturi de numere, astfel încât nu există greșeli la prelucrarea declarațiilor fiscale.

2. Clasifică tranzacțiile sensibile din punct de vedere fiscal

IA poate clasifica tranzacțiile în funcție de caracterul lor fiscal. Un sondaj a constatat că 86% dintre contribuabili au găsit acest lucru util în automatizarea tranzacțiilor lor. Funcționează prin identificarea tranzacțiilor care sunt impozabile și neimpozabile. Apoi, le asociază produsele și serviciile cu categoria fiscală corespunzătoare, îmbunătățind acuratețea calculului.

Utilizatorii pot automatiza în continuare acest proces utilizând alte tehnologii cum ar fi procesarea limbajului natural și învățarea automată.

3. Prevede viitorul obligațiilor fiscale

Învățarea automată este un tip de IA care permite calculatoarelor să învețe din date și să facă previziuni utilizând algoritmi. În industria fiscală, este utilă pentru analizarea notificărilor de la regulatori. Poate identifica modele în procesul de ipotecare fiscală pentru a prevedea viitoarele obligații.

De asemenea, poate ajuta la identificarea evaziunii și a fraudelor fiscale. Analizarea unor seturi mari de date poate conecta informații nelegate care ar fi putut rămâne nedetectate.

4. IA identifică posibile deduceri și credite fiscale

IA ajută, de asemenea, utilizatorii să identifice posibile deduceri și credite fiscale. Nu poate determina valabilitatea acestor pretenții, dar poate ajuta la stabilirea dacă merită sau nu să le urmăriți.

Această funcție poate fi deosebit de utilă în ceea ce privește cheltuielile de afaceri.

IRS are mai multe baze de date care listează toate deducerile și creditele legitime. Cu toate acestea, nu sunt întotdeauna ușor de navigat. Poate dura ore pentru a căuta prin aceste pagini pentru a găsi o deducere sau un credit care se aplică situației unei persoane.

Prin urmare, IA poate face toată munca grea în acest aspect.

5. Ajută la o previziune fiscală mai precisă

IA și învățarea automată pot ajuta profesioniștii fiscali să facă previziuni mai precise. Identificarea modului în care schimbările de politică fiscală, condițiile economice și creșterea afacerilor afectează situația financiară a unei companii oferă o imagine mai clară a ceea ce se poate aștepta în anul următor.

Această funcție este deosebit de utilă, deoarece afacerile se confruntă cu diverse schimbări pe care Congresul și IRS le-au instituit.

Poate IA să automateze totul în industria fiscală?

Este important de remarcat că IA nu poate automatiza toate sarcinile — cel puțin nu încă. Există multe procese pe care le poate automatiza, dar există și zone care rămân provocatoare pentru mașini. Prin urmare, taxele încă necesită oameni pentru a efectua anumite sarcini.

De exemplu, auditurile sunt un tip obișnuit de proces fiscal. Acestea necesită oameni pentru a determina dacă cineva datorează bani pe declarația sa sau dacă înțeleg în mod fundamental greșit cum funcționează taxele.

Auditurile fac dificilă pentru calculatoare să determine dacă o persoană a indus intenționat în eroare guvernul sau a făcut o greșeală onestă la depunerea taxelor. Acesta este ceva pe care doar judecata umană o poate face bine în acest moment.

Declarațiile false necesită adesea o examinare atentă de către profesioniști instruiți care înțeleg cum oamenii ar putea înșela la taxe utilizând diverse lacune.

Un alt exemplu în care taxele necesită intervenția umană este construirea cazurilor de apel. Când primiți o evaluare cu care nu sunteți de acord, puteți face apel pentru a o reduce. Cu toate acestea, nu este atât de simplu cum cereți. Trebuie să furnizați dovezi pentru a susține pretenția dvs., ceea ce este o sarcină pentru o echipă fiscală experimentată.

Vom mai avea nevoie de profesioniști fiscali în viitor?

Industria fiscală este una complexă și dinamică. Chiar dacă oamenii pot utiliza IA pentru a automatiza anumite aspecte ale pregătirii fiscale, va exista întotdeauna nevoie de interpretare și expertiză umană — cel puțin, pentru viitorul previzibil.

De exemplu, un sistem IA poate calcula impozitele pe venit în secunde, procesând date. Cu toate acestea, necesită pe cineva cu experiență pentru a ști care sunt deducerile pentru care sunteți eligibili — și care cheltuieli puteți include în afacerea dvs.

În sinteză, va exista în continuare nevoie de profesioniști fiscali. Cu toate acestea, ei vor trebui să se adapteze la tehnologie și să învețe noi abilități pentru a deveni mai eficienți. De asemenea, vor trebui să lucreze cu IA, ceea ce înseamnă că trebuie să înțeleagă software-ul și să îl instruiască în anumite domenii de expertiză.

Ridicați procesele dvs. fiscale cu IA

IA are un impact profund asupra industriei fiscale. Cu toate acestea, nu este perfectă, și nu există o soluție unică pentru automatizarea taxelor dvs. Cea mai bună modalitate de a maximiza beneficiile IA și de a minimiza dezavantajele sale este să păstrați o minte deschisă.

În același timp, veți avea nevoie în continuare de expertiza unui profesionist fiscal pentru a vă ghida prin proces, ori de câte ori este necesar.