퍼머터블 AI의 창립자 및 CEO 윌슨 찬 – 인터뷰 시리즈

윌슨 찬은 런던에 기반을 둔 퍼머터블 AI의 창립자이자 CEO입니다. 퍼머터블 AI는 금융 기관을 위한 실시간 글로벌 데이터와 감성 지능을 전문으로 하는 회사입니다. AI, 금융 시장, 데이터 엔지니어링 배경을 가지고 있는 윌슨은 설명 가능한 액션 가능한 통찰력을 제공하는 시스템을 구축합니다. 그는 금융 시장의 AI 혁신, 시장 감성, 데이터 기반 의사 결정의 미래에 대해 자주 논평하며, 인간의 전문 지식을 대체하는 것이 아니라 강화하는 기술을 옹호합니다.

당신은 머릴 린치와 시티에서 경력을 시작한 후 퍼머터블 AI를 창립했습니다. 전통적인 금융에서 시장 지능에 중점을 둔 AI 회사로 전환한 것은 무엇인가?

나는 머릴 린치의 고정 수익 파생 상품 데스크에서 양적 트레이더로 경력을 시작했습니다. 그 때 우리는 이미 기계 학습 기술을 사용하여 수익 곡선에 대한 중재를 가속화하고 있었습니다. 대부분의 금융은 여전히 “소프트웨어 1.0” 마인드로 작동했으며, 수동으로 조정된 모델과 手動으로 작성된 규칙이 사용되었습니다.

과거 10년 동안 우리는 급속한 발전을 보았습니다. “소프트웨어 2.0″로 전환하여 신경망이 명시적인 논리를 대체하고, 이제는 대규모 언어 모델이巨大한 비정형 데이터를 직접 해석할 수 있는 “소프트웨어 3.0″로 발전했습니다. 이러한 변화를 내부에서 목격하면서, 시장은 결국 AI 네이티브 시스템에 의해 형성될 것이라는 것은 명백했습니다. 이러한 시스템은 전통적인 스택보다 빠르고 더 전체적으로 글로벌 정보를 해석할 수 있습니다.

퍼머터블 AI는 이러한 기회를 잡기 위해 만들어졌습니다. 우리는 현대적인 LLM과 멀티 에이전트 시스템을 구축하여 事後 대신 실시간으로 시장 변화를 예측합니다.

퍼머터블 AI의 사명은 “시장 변화를 예측하는 것, 아니라 반응하는 것”입니다. 이 철학은 초기 수직형 LLM 아키텍처 설계에 어떻게 영향을 주었나요?

우리는 관계와 인과성을 이해하는 이유 모델을 구축했습니다. 아키텍처는 새로운 거시적 조건, 뉴스 흐름, 지缘 정치적 개발에 지속적으로 적응합니다. 이러한 적응 계층은 우리의 철학의 핵심입니다. 시장을 예측하려면 시스템이 세계와 같은 속도로 진화해야 합니다.

수직형 대규모 언어 모델은 GPT와 같은 일반적인 목적의 LLM과 어떻게 다른가요? 그리고 왜 금융 및商品 시장에 더 적합한가요?

퍼머터블에서는 멀티 에이전트 스택을 구축하여 협력적으로 작동하고 전통적으로 팀이 처리하는 엔드투엔드 워크플로를 수행합니다. 우리는 이미 시장의 많은 부분을 능가하는 성능을 보이고 있습니다(1년 결과 참조). 그러나 우리는 이러한 에이전트를 매우熟練한 엔지니어와 도메인 전문가와 결합하여 최고의 결과를 얻을 수 있다고 믿습니다.

수직형 LLM은 금융 온톨로지를 내장합니다. 엔티티, 흐름, 공급망, 거시 드라이버, 상관관계 등입니다. 출력은 단순한 텍스트가 아니라 구조화된 의사 결정입니다. 영향 수준, 信頼성 점수 등입니다. 이러한 이유로 시장에 최적화되어 있습니다.

많은 기관은 분석 인프라를 현대화하는 데 어려움을 겪고 있습니다. 퍼머터블 AI의 이유 기반, 적응형 아키텍처는 어떻게 레거시 시스템을 실제로 대체합니까?

우리는 자기 평가와 지속적인 모니터링이 핵심인 LLM 시스템을 구축했습니다. 목표는 인간의 감독을 최소화하면서도 신뢰성을 보장하는 것입니다. 그러나 많은 기관 내부의 혁신은 문화적, 구조적 장애물로 인해 매우 어렵습니다.

조직이 올바른 문화와 리더십을 가지고 있다면 변혁은 극적입니다. 궁극적으로, 이러한 변화를 받아들이는 기관은 가속화할 것입니다. 그렇지 않으면 관련성을 유지하기 위해 어려움을 겪을 것입니다.

트레이딩 코파일럿은 흥미로운 개발입니다. 실시간 감성과 거시 경제 데이터를 어떻게 활용하여 트레이더에게 우위를 제공합니까?

시스템은 수백만 개의 기사를 실시간으로 스캔하여 실제로 중요하다고 판단되는 기사를 표면화합니다. 이는 표준적인 검색 가능 LLM이 생성할 수 있는 것보다 훨씬 더 나아갑니다. 이는 본질적으로 라이브 이유 엔진으로, 모든 트레이더 옆에 앉아 있으며, 세계에 대한 판단을 끊임없이 업데이트합니다.

설명 가능한 AI는 규제 산업에서 점점 더 중요해지고 있습니다. 퍼머터블은 어떻게 모델과 의사 결정 출력에서 투명성과 책임성을 보장합니까?

우리의 핵심 차별점은 모델 출력이 정확한 기사, 타임스탬프, 출처로 추적 가능하다는 것입니다. 우리는 각 모델의 작업 경계를 엄격히 제어하여 환상 현상을 줄입니다. 모든 출력에는 내장된 감사 트레이스가 있으며, 투명성이 핵심 아키텍처에 내장되어 있습니다.

현재 퍼머터블의 파트너십은 데이터 제공업체, 트레이딩 플랫폼, 분석 회사 등으로 확대되고 있습니다. 퍼머터블의 이상적인 전략적 파트너십은 무엇이며, 이러한 협력은 어떻게 글로벌 리치를 향상시킵니까?

우리는 퍼머터블의 장기적인 비전과 일치하는 파트너를 찾습니다. 즉, 글로벌 시장의 핵심 의사 결정 흐름에 실시간 시장 지능을 제공하는 것입니다. 이상적인 파트너는 국제적 범위, 강한 생태계 신뢰성, 그리고 여러 지역과 자산 클래스에서 우리의 지능과 통찰력을 확장하는 능력을 가지고 있습니다.

자본 시장의 “세계 모델”을 구축하는 것을 목표로 합니다. 실제로 이러한 모델은 무엇일까요? 그리고 이를 달성하기 위해 어떤 도전을 극복해야 합니까?

세계 모델은 본질적으로 교환 가능한 자산 가격이 어떻게 상호 작용하며 영향을 미치는지 이해하는 것입니다. 주권 부채, 외환, 商品, 또는 커피 가격과 같은 자산이든 간에 말입니다. 이는 글로벌 시장 역학의 통일된 표현입니다.

다음 5년 동안 자산 관리자, 헤지 펀드, 기타 금융 기관의 의사 결정 속도와 정확성을 어떻게 적응형 AI가 변환시킬 것으로 보십니까?

나는董事会 수준의 회의에 초대될 때마다, 그 조직이 AI 변환을 거칠 수 있는지 여부를 1분 내에 알 수 있습니다. 문화는 모든 것입니다.

다중 모드 AI는 보고서, 뉴스, 이미지, 흐름 데이터, 가격 신호를 단일 이유 계층으로 통합할 것입니다. 그리고 헤지 펀드는 더 빠르게 적응하기 때문에 앞서갈 것입니다. 그러나 많은 대형 트레이딩 조직과 함께 가장优秀한 팀은 아직도 혁신에 저항하는 팀이 있습니다. 그들은 단순히 너무 빠르게 변화하는 풍경을 인식하지 못합니다.

마지막으로, AI가 트레이딩과 분석을 재정의함에 따라, 퍼머터블 AI와 더広い 핀테크 생태계의 다음 전선에 대해 무엇이 가장 흥미롭습니까?

우리는 멀티 에이전트 시스템이 지배적인 프레임워크가 될 것이라고 믿습니다. 그러나 도구는 아직 성숙하지 않았습니다. 가장 흥미로운 것은 트레이딩과 분석의 승자는 가장 잘 적응하고 변화할 수 있는 기관이 될 것이라는 것입니다. 그리고 그것이 정확히 퍼머터블의 비전이 위치한 곳입니다.

감사합니다. 더 많은 정보를 원하는 독자는 퍼머터블 AI를 방문하십시오.