온라인 사기 탐지를 위한 AI: 방법 및 효과

실제로 거의 모든 산업은 인공 지능(AI) 및 기계 학습(ML)을 투자하거나 투자할 계획을 세우고 있습니다. AI 및 ML 솔루션은 제조, 소비자 전자, 마케팅, 헬스케어 등 다양한 분야를 변革시키고 있습니다.

세계가 점점 더 디지털화됨에 따라, AI 및 ML 솔루션은 다양한 유형의 회사, 정부 기관 및 개인에게 도움이 될 수 있습니다. 사기 및 기타 형태의 온라인 사기가 증가하고 있으므로, 이러한 사기로부터 비즈니스와 개인을 보호하는 것이 중요합니다.

온라인 사기는 새로운 것이 아닙니다. 그러나 AI는 조직이 사기를 탐지하고 대응하는 데 도움이 될 수 있습니다. 아래에서 AI 기반 사기 탐지의 이점, 회사들이 사용하는 AI 기반 사기 탐지 방법, 이러한 방법이 사기를 막는 데 얼마나 효과적인지에 대해 자세히 알아보겠습니다.

온라인 사기 개요

사기 탐지 시스템은 현대 비즈니스 세계에서 필수적인 역할을 합니다. 이커머스 브랜드, 금융 기관, 기타 모든 유형의 조직은 다양한 유형의 온라인 사기, 즉 인터넷 사기에 영향을 받을 수 있습니다.

노스 캐롤라이나 정보 기술 사무소는 온라인 사기를 인터넷을 사용하여 사기성 청구서를 게시, 사기 활동을 통해 번 돈을 전송하거나 사기성 거래를 수행하는 모든 계획으로 정의합니다. 일반적인 인터넷 사기 유형은 다음과 같습니다.

• 선불 수수료(나이지리아 편지 사기)
• 위조 수표
• 신용 카드 또는 체크 카드 사기
• 피라미드 사기
• 사업 또는 고용 사기
• 투자 사기
• 상품 또는 서비스 미배송

신분 도용 및 피싱 공격도 일반적인 인터넷 사기 유형입니다. 이러한 범죄는 인터넷을 사용하는 모든 사람에게 위협이며, 특히 민감한 데이터를 저장하는 사용자에게 더 큰 위협입니다.

AI 기반 사기 탐지의 이점

AI 기반 사기 탐지 시스템은 현대 조직에 필수적인 솔루션입니다. 이러한 시스템은 사기를 탐지하고 비즈니스를 원활하게 운영하는 데 도움이 됩니다. 아래는 AI 기반 사기 탐지 시스템의 주요 이점입니다.

• 24/7 운영하는 빠르고 효율적인 사기 탐지 시스템
• 인간 노동 및 오류 감소
• 대규모 데이터 세트를 분석하여 더 나은 예측
• 인간이 식별하지 못하는 고급 사기 특징 식별
• 은행 및 보험 사기 탐지에서 성공적인 기록
• 비용 효율적
• 확장 가능

이러한 이점으로 인해 대부분의 회사에서 AI 기반 사기 탐지 시스템을 투자할 가치가 있습니다. 그러나 AI 및 ML 도구는 일반적으로 전통적인 비즈니스 기술보다 인간의 감독이 덜 필요하지만, 사기 탐지와 관련된 경우에는 여전히 인간의 개입이 필요할 수 있습니다.

AI 및 ML 모델은 일반적으로 전통적인 비즈니스 기술보다 인간의 감독이 덜 필요하지만, 사기 탐지와 관련된 경우에는 여전히 인간의 개입이 필요할 수 있습니다.

3가지 방법: 사기 탐지를 위한 AI 활용

아래는 사기 탐지를 위해 AI를 활용하는 세 가지 방법입니다.

1. 금융 기관, 보험, 규제 준수

핀테크 회사, 은행, 보험 제공업체는 고도로 민감한 고객 데이터를 다루고 다양한 규제 요구 사항을 준수해야 합니다. 따라서 이러한 산업에서 좋은 사기 탐지 관행을 구축하는 것이 중요합니다.

예를 들어, 뱅크 오브 아메리카는 사기 탐지와 같은 다양한 목적으로 AI를 사용합니다. 이 조직은 과거 사기성 거래에 대한 데이터를 분석하여 미래의 잠재적인 사기를 식별하고旗示합니다.

2. 이커머스 및 거래 사기

이커머스 비즈니스는 하루에 수천 건의 거래를 처리해야 하므로, 심지어 가장 경험이 풍부한 사기 관리자에게도 도전이 될 수 있습니다.

AI 기반 사기 탐지 시스템을 사용하면 관리자는 과거의 사기성 거래 데이터를 입력하여 왜 과거의 사기성 거래가 탐지되지 않았는지 이해할 수 있습니다. 이를 통해 회사들은 현재의 사기 탐지 전략에 대한貴重한 통찰력을 얻을 수 있고, 더 효과적으로 사기를 탐지할 수 있습니다.

3. 온라인 게임 및 의심스러운 계정 행동

온라인 게임 회사, 즉 카지노 앱 및 베팅 플랫폼은 소비자에게 점점 더 인기가 있습니다. 그러나 이러한 회사들은 또한 사기 위험을 증가시킵니다. 엑스페리안에 따르면, 더 많은 사람들이 집에서 시간을 보낸 결과, 온라인 도박 사기가 증가했습니다.

따라서 온라인 게임 회사 및 기타 게임 산업의 엔티티는 의심스러운 계정을 식별하기 위해 AI 기반 사기 탐지를 활용하고 있습니다. 일부 솔루션은 사용자가 신분 확인 프로세스를 거치도록 요구하여 사기 가능성을 줄입니다. 또한 이러한 회사들은 사용자의 나이를 확인하여 합법적으로 도박을 하는지 확인함으로써 규제 요구 사항을 준수할 수 있습니다.

AI 기반 사기 탐지 방법의 효과

궁극적으로, 회사들은 사기 탐지를 위해 사기 탐지 프로토콜을 갖추고 있어야 합니다. 위에서 설명한 세 가지 방법은 AI 기반 사기 탐지 시스템이 효과적임을 시사합니다. 그러나 회사들은 완벽한 기술이나 소프트웨어 솔루션이 없다는 것을 이해해야 합니다. (BAC )

불행히도, 사기 사례는 흔하며, 어떤 비즈니스도 완전히 사기로부터 자유로울 수 없습니다. 전 세계적으로 조직들은 매년 수조 달러를 사기로 잃고 있으며, 2021년에는 소비자가 58억 달러를 사기로 잃었습니다. 이는 전년보다 70% 증가한 금액입니다. 이는 보고되지 않은 사례를 포함하지 않는 것입니다.

사기 탐지를 위한 AI의 미래

사기는 많은 산업이 직면한 심각한 문제입니다. 특히, 전염병 기간 동안 더욱 심각해졌습니다. 그러나 사기 탐지를 위해 최신 기술인 AI 및 ML을 사용하면 조직에 효과적인 솔루션이 될 수 있습니다.

이러한 솔루션의 초기 비용은 높을 수 있지만, 고객과 자산을 보호하려는 비즈니스는 이러한 가치 있는 투자를 고려해야 합니다.