कर उद्योग में एआई: क्या सब कुछ स्वचालित हो सकता है?

कर उद्योग कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और स्वचालन के फलने-फूलने के लिए एक रोमांचक जगह है। कर पेशेवरों को हर साल लाखों रिटर्न तैयार करने और दाखिल करने होते हैं, लेकिन लोग चीजों को सावधानीपूर्वक दोहराने में सर्वश्रेष्ठ नहीं होते हैं। वे रचनात्मक होना चाहते हैं न कि केवल एक स्क्रिप्ट का अनुसरण करना चाहते हैं।

यही कारण है कि दोहराए जाने वाले कार्यों को साफ करने में स्वचालन बेहद उपयोगी रहा है - खासकर मानक कटौती की गणना करते समय। हालाँकि, यह यह भी जानकारी प्रदान करता है कि कर जगत में फाइलिंग कितनी सटीक हो सकती है।

कर तैयारी और अनुपालन में एआई और स्वचालन लागू करना

कर तैयारी और अनुपालन एक ऐसा क्षेत्र है जहां उद्योग ने एआई को उल्लेखनीय सफलता के साथ लागू किया है। ये प्रक्रियाएँ संयोजन करने वाले एल्गोरिदम पर निर्भर करती हैं बड़े कर डेटा सेट पैटर्न ढूंढना और विसंगतियों की पहचान करना। 

इन क्षमताओं ने पहले से ही जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन जैसी प्रक्रियाओं को सुव्यवस्थित करने में मदद की है - जिससे वे एकाउंटेंट और लेखा परीक्षकों के लिए अधिक कुशल बन गए हैं।

यहां कुछ तरीके दिए गए हैं जिनसे कर विशेषज्ञ कर तैयारी और अनुपालन में एआई लागू कर सकते हैं।

1. कर प्रविष्टियों को स्वचालित करता है

कर का मौसम सभी रूपों और आवश्यकताओं के साथ तनावपूर्ण हो सकता है। इसलिए, यह आप और आपके एकाउंटेंट पर निर्भर है कि वह सब कुछ सही ढंग से रिपोर्ट करे। एआई उस दबाव को कुछ हद तक कम कर सकता है और कठिन प्रक्रिया को स्वचालित कर सकता है।

एआई सीधे आपके अकाउंटिंग सॉफ्टवेयर या बिजनेस सिस्टम में कर प्रविष्टियों को स्वचालित करता है ताकि आपको प्रत्येक डेटा बिंदु को मैन्युअल रूप से दर्ज न करना पड़े।

यह भी दूर करता है डेटा इनपुट करने में मानवीय त्रुटि प्रत्येक उपयोगकर्ता कार्रवाई का ऑडिट ट्रेल प्रदान करके। एआई संख्याओं के दो सेटों के बीच विसंगतियों का पता लगा सकता है ताकि टैक्स रिटर्न संसाधित करने में कोई गलती न हो।

2. कर-संवेदनशील लेनदेन को वर्गीकृत करता है

एआई लेनदेन को उनकी करदेयता के अनुसार वर्गीकृत कर सकता है। एक सर्वेक्षण में पाया गया वह 86% करदाता इसे अपने लेनदेन को स्वचालित करने में मददगार पाया है। यह उन लेनदेन की पहचान करके काम करता है जो कर योग्य और गैर-कर योग्य हैं। फिर, यह उत्पादों और सेवाओं का उचित कर श्रेणी से मिलान करता है, जिससे गणना सटीकता में सुधार होता है।

उपयोगकर्ता अन्य तकनीकों का उपयोग करके इस प्रक्रिया को और स्वचालित कर सकते हैं प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण की तरह और मशीन लर्निंग।

3. कर देनदारियों के भविष्य की भविष्यवाणी करता है

मशीन लर्निंग एक प्रकार का एआई है जो कंप्यूटर को डेटा से सीखने और एल्गोरिदम का उपयोग करके भविष्यवाणियां करने की अनुमति देता है। कर उद्योग में, यह नियामकों के नोटिस का विश्लेषण करने के लिए उपयोगी है। यह भविष्य की देनदारियों की भविष्यवाणी करने के लिए कर ग्रहणाधिकार प्रक्रिया में पैटर्न की पहचान कर सकता है।

यह कर धोखाधड़ी और चोरी की पहचान करने में भी मदद कर सकता है। बड़े डेटा सेट का विश्लेषण करने से जानकारी के असंबद्ध टुकड़े जुड़ सकते हैं जो अन्यथा अज्ञात हो सकते हैं।

4. एआई संभावित कटौती और टैक्स क्रेडिट की पहचान करता है

एआई उपयोगकर्ताओं को संभावित कटौतियों और कर क्रेडिट की पहचान करने में भी मदद करता है। यह इन दावों की वैधता निर्धारित करने में सक्षम नहीं हो सकता है, लेकिन यह आपको यह निर्धारित करने में मदद कर सकता है कि यह आगे बढ़ने लायक है या नहीं।

यह सुविधा व्यावसायिक खर्चों के संबंध में विशेष रूप से उपयोगी हो सकती है।

आईआरएस के पास कई डेटाबेस हैं जो सभी वैध कटौतियों और क्रेडिट को सूचीबद्ध करते हैं। फिर भी, उन्हें नेविगेट करना हमेशा आसान नहीं होता है। किसी व्यक्ति की स्थिति पर लागू करने के लिए एक कटौती या क्रेडिट खोजने के लिए इन पृष्ठों को छानने में घंटों लग सकते हैं।

इसलिए, एआई इस पहलू में सभी भारी काम कर सकता है।

5. अधिक सटीक कर पूर्वानुमान में मदद करता है

एआई और मशीन लर्निंग कर पेशेवरों को अधिक सटीक पूर्वानुमान लगाने में मदद कर सकते हैं। यह पहचानना कि कर नीति में बदलाव, आर्थिक स्थिति और व्यवसाय की वृद्धि किसी कंपनी की वित्तीय स्थिति को कैसे प्रभावित करती है, आने वाले वर्ष में क्या उम्मीद की जाए इसकी स्पष्ट तस्वीर प्रदान करती है।

यह सुविधा विशेष रूप से सहायक है क्योंकि व्यवसायों को कांग्रेस और आईआरएस द्वारा किए गए विभिन्न परिवर्तनों का सामना करना पड़ता है।

क्या एआई कर उद्योग में सब कुछ स्वचालित कर सकता है?

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि AI सभी कार्यों को स्वचालित नहीं कर सकता - कम से कम अभी तक नहीं। ऐसी कई प्रक्रियाएं हैं जिन्हें यह स्वचालित कर सकता है, लेकिन कुछ क्षेत्र मशीनों के लिए चुनौतीपूर्ण बने हुए हैं। इसलिए, करों के लिए अभी भी मनुष्यों को कुछ कार्य करने की आवश्यकता होती है।

उदाहरण के लिए, ऑडिट एक सामान्य प्रकार की कर-संबंधी प्रक्रिया है। उन्हें यह निर्धारित करने के लिए मनुष्यों की आवश्यकता होती है कि क्या किसी को उनके रिटर्न पर पैसा देना है या वे मूल रूप से गलत समझते हैं कि कर कैसे काम करते हैं।

ऑडिट से कंप्यूटर के लिए यह निर्धारित करना मुश्किल हो जाता है कि क्या किसी व्यक्ति ने जानबूझकर सरकार को गुमराह किया है या कर दाखिल करने में कोई ईमानदार गलती की है। यह कुछ ऐसा है जिस पर अभी केवल मानवीय निर्णय ही अच्छा काम कर सकता है।

धोखाधड़ी वाले रिटर्न के लिए अक्सर प्रशिक्षित पेशेवरों द्वारा सावधानीपूर्वक समीक्षा की आवश्यकता होती है जो समझते हैं कि लोग विभिन्न खामियों का उपयोग करके अपने करों को कैसे धोखा दे सकते हैं।

एक अन्य उदाहरण जहां करों के लिए मानवीय हस्तक्षेप की आवश्यकता होती है, वह है अपील के मामले बनाना। जब आपको कोई ऐसा मूल्यांकन प्राप्त होता है जिससे आप असहमत हैं, तो आप इसे कम करने की अपील कर सकते हैं। हालाँकि, यह पूछना जितना आसान नहीं है। आपको अपने दावे के समर्थन में साक्ष्य देना होगा, जो एक अनुभवी कर टीम का काम है।

क्या हमें भविष्य में भी कर पेशेवरों की आवश्यकता होगी?

कर उद्योग एक जटिल और गतिशील उद्योग है। भले ही लोग कर तैयारी के कुछ पहलुओं को स्वचालित करने के लिए एआई का उपयोग कर सकते हैं, फिर भी मानव व्याख्या और विशेषज्ञता की आवश्यकता हमेशा रहेगी - कम से कम, निकट भविष्य के लिए।

उदाहरण के लिए, एक एआई प्रणाली डेटा के माध्यम से सेकंडों में आपके आयकर की गणना कर सकती है। हालाँकि, यह जानने के लिए किसी अनुभवी व्यक्ति की आवश्यकता है कि आप किस प्रकार की कटौतियों के लिए पात्र हैं - और आप अपने व्यवसाय में कौन से खर्च शामिल कर सकते हैं।

संक्षेप में, कर पेशेवरों की अभी भी आवश्यकता होगी। हालाँकि, उन्हें अधिक कुशल बनने के लिए प्रौद्योगिकी को अपनाना होगा और नए कौशल सीखने होंगे। उन्हें एआई के साथ भी काम करने की आवश्यकता होगी, जिसका अर्थ है कि उन्हें सॉफ्टवेयर को समझना होगा और विशेषज्ञता के कुछ क्षेत्रों में इसे प्रशिक्षित करना होगा।

एआई के साथ अपनी कर प्रक्रियाओं को उन्नत करें

एआई का कर उद्योग पर गहरा प्रभाव पड़ता है। हालाँकि, यह सही नहीं है, और आपके करों को स्वचालित करने का कोई एक आकार-फिट-सभी समाधान नहीं है। एआई के लाभों को अधिकतम करने और इसकी कमियों को कम करने का सबसे अच्छा तरीका खुला दिमाग रखना है।

साथ ही, जहां भी आवश्यक हो, आपको प्रक्रिया के दौरान मार्गदर्शन करने के लिए अभी भी एक कर पेशेवर की विशेषज्ञता की आवश्यकता होगी।