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कर प्रणाली में एआई: क्या सब कुछ स्वचालित किया जा सकता है?
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कर उद्योग एक ऐसा क्षेत्र है जहां कृत्रिम बुद्धिमत्ता (एआई) और स्वचालन बहुत अच्छी तरह से विकसित हो सकता है। कर पेशेवरों को हर साल लाखों रिटर्न तैयार करने और दाखिल करने होते हैं, लेकिन लोगों को बार-बार चीजों को सावधानी से करने में बहुत अच्छा नहीं माना जाता है। वे रचनात्मक बनना चाहते हैं और केवल एक पटकथा का पालन नहीं करना चाहते हैं।
यही कारण है कि स्वचालन पुनरावृत्ति कार्यों को साफ करने में बहुत उपयोगी रहा है – विशेष रूप से जब मानक कटौती की गणना की जाती है। हालांकि, यह कर दुनिया में सटीक दाखिलों के बारे में भी अंतर्दृष्टि प्रदान करता है।
कर तैयारी और अनुपालन में एआई और स्वचालन का अनुप्रयोग
कर तैयारी और अनुपालन एक ऐसा क्षेत्र है जहां उद्योग ने एआई को उल्लेखनीय सफलता के साथ लागू किया है। इन प्रक्रियाओं में एल्गोरिदम का उपयोग करके बड़े कर डेटा सेटों को खंगालना शामिल है ताकि पैटर्न और असामान्यताएं पहचानी जा सकें।
इन क्षमताओं ने पहले से ही जोखिम मूल्यांकन और अनुपालन जैसी प्रक्रियाओं को अधिक कुशल बनाने में मदद की है – लेखाकारों और ऑडिटरों के लिए अधिक कुशल बनाने में मदद की है।
यहाँ कुछ तरीके हैं जिनसे कर विशेषज्ञ कर तैयारी और अनुपालन में एआई का उपयोग कर सकते हैं।
1. कर प्रविष्टियों को स्वचालित करता है
कर का मौसम सभी फॉर्म और आवश्यकताओं के साथ तनावपूर्ण हो सकता है। इसलिए, यह आपके और आपके लेखाकार पर निर्भर करता है कि सब कुछ सही ढंग से रिपोर्ट किया जाए। एआई कुछ दबाव को दूर कर सकता है और जटिल प्रक्रिया को स्वचालित कर सकता है।
एआई आपके लेखा सॉफ्टवेयर या व्यवसाय प्रणाली में सीधे कर प्रविष्टियों को स्वचालित करता है ताकि आपको हर एक डेटा बिंदु को मैन्युअल रूप से दर्ज नहीं करना पड़े।
यह डेटा इनपुट में मानव त्रुटि को भी समाप्त करता है डेटा इनपुट में मानव त्रुटि को प्रत्येक उपयोगकर्ता क्रिया के लिए एक ऑडिट ट्रेल प्रदान करके। एआई दो संख्या सेटों के बीच विसंगतियों का पता लगा सकता है ताकि कर रिटर्न को संसाधित करते समय कोई त्रुटि न हो।
2. कर-संवेदनशील लेनदेन को वर्गीकृत करता है
एआई लेनदेन को उनकी कर योग्यता के अनुसार वर्गीकृत कर सकता है। एक सर्वेक्षण में पाया गया कि 86% करदाताओं ने अपने लेनदेन को स्वचालित करने में इसका उपयोग करना मददगार पाया है। यह कर योग्य और गैर-कर योग्य लेनदेन की पहचान करके काम करता है। फिर, यह उत्पादों और सेवाओं को उपयुक्त कर श्रेणी से मेल खाता है, गणना सटीकता में सुधार करता है।
उपयोगकर्ता प्राकृतिक भाषा प्रसंस्करण जैसी अन्य प्रौद्योगिकियों का उपयोग करके इस प्रक्रिया को और स्वचालित कर सकते हैं और मशीन लर्निंग।
3. कर देयता के भविष्य की भविष्यवाणी करता है
मशीन लर्निंग एक प्रकार का एआई है जो कंप्यूटरों को डेटा से सीखने और एल्गोरिदम का उपयोग करके भविष्यवाणी करने की अनुमति देता है। कर उद्योग में, यह नियामकों से नोटिस का विश्लेषण करने के लिए उपयोगी है। यह कर लेनदेन प्रक्रिया में पैटर्न की पहचान करने के लिए भविष्य की देयता की भविष्यवाणी करने में मदद कर सकता है।
यह कर धोखाधड़ी और कर चोरी की पहचान में भी मदद कर सकता है। बड़े डेटा सेटों का विश्लेषण करने से ऐसी जानकारी जुड़ सकती है जो अन्यथा अनजाने में चली जाती।
4. एआई संभावित कटौती और कर क्रेडिट की पहचान करता है
एआई उपयोगकर्ताओं को संभावित कटौती और कर क्रेडिट की पहचान करने में भी मदद करता है। यह निर्धारित नहीं कर सकता है कि इन दावों की वैधता क्या है, लेकिन यह आपको यह तय करने में मदद कर सकता है कि क्या इसका पीछा करने के लायक है।
यह विशेष रूप से व्यावसायिक व्यय के संबंध में उपयोगी हो सकता है।
आईआरएस के पास वैध कटौती और क्रेडिट की सूची वाले कई डेटाबेस हैं। फिर भी, वे हमेशा नेविगेट करने में आसान नहीं होते हैं। एक व्यक्ति की स्थिति में लागू करने के लिए एक कटौती या क्रेडिट खोजने के लिए इन पृष्ठों को छानने में घंटे लग सकते हैं।
इसलिए, एआई इस पहलू में सभी भारी उठाने का काम कर सकता है।
5. अधिक सटीक कर अनुमान में मदद करता है
एआई और मशीन लर्निंग कर पेशेवरों को अधिक सटीक अनुमान लगाने में मदद कर सकते हैं। कर नीति परिवर्तन, आर्थिक स्थितियों और व्यावसायिक विकास के एक कंपनी की वित्तीय स्थिति पर प्रभाव की पहचान करके आगामी वर्ष में क्या अपेक्षा की जाए, इसका एक स्पष्ट चित्र प्रदान करता है।
यह विशेष रूप से उपयोगी है क्योंकि व्यवसाय कांग्रेस और आईआरएस द्वारा रखे गए विभिन्न परिवर्तनों का सामना करते हैं।
क्या एआई कर उद्योग में सब कुछ स्वचालित कर सकता है?
यह महत्वपूर्ण है कि एआई सभी कार्यों को स्वचालित नहीं कर सकता है – कम से कम अभी तक नहीं। कई प्रक्रियाएं हैं जिन्हें यह स्वचालित कर सकता है, लेकिन कुछ क्षेत्र मशीनों के लिए चुनौतीपूर्ण बने हुए हैं। इसलिए, करों के लिए अभी भी मानव हस्तक्षेप की आवश्यकता है।
उदाहरण के लिए, ऑडिट एक सामान्य प्रकार की कर-संबंधित प्रक्रिया है। उन्हें यह निर्धारित करने के लिए मानवों की आवश्यकता होती है कि क्या कोई व्यक्ति अपनी वापसी पर पैसे欠देता है या करों के काम करने के तरीके में मूल रूप से गलत समझ है।
ऑडिट यह निर्धारित करना मुश्किल बनाते हैं कि क्या कोई व्यक्ति जानबूझकर सरकार को गुमराह किया है या करों को दाखिल करते समय एक ईमानदार गलती की है। यह कुछ ऐसा है जो केवल मानव निर्णय ले सकता है।
धोखाधड़ी वाले रिटर्न अक्सर प्रशिक्षित पेशेवरों द्वारा सावधानीपूर्वक समीक्षा की आवश्यकता होती है जो समझते हैं कि लोग विभिन्न तरीकों से अपने करों में धोखाधड़ी कैसे कर सकते हैं।
करों में मानव हस्तक्षेप का एक और उदाहरण अपील मामलों का निर्माण है। जब आप एक मूल्यांकन प्राप्त करते हैं जिसे आप असहमत हैं, तो आप इसे कम करने के लिए अपील कर सकते हैं। हालांकि, यह इतना आसान नहीं है कि आप बस अनुरोध करें। आपको अपने दावे का समर्थन करने के लिए साक्ष्य प्रदान करना होगा, जो एक अनुभवी कर टीम का काम है।
क्या भविष्य में हमें अभी भी कर पेशेवरों की आवश्यकता होगी?
कर उद्योग एक जटिल और गतिशील क्षेत्र है। भले ही लोग कर तैयारी के कुछ पहलुओं को स्वचालित करने के लिए एआई का उपयोग कर सकते हैं, मानव व्याख्या और विशेषज्ञता की हमेशा आवश्यकता रहेगी – कम से कम, निकट भविष्य के लिए।
उदाहरण के लिए, एक एआई सिस्टम आपकी आयकर की गणना सेकंड में कर सकता है डेटा के माध्यम से क्रंचिंग द्वारा। हालांकि, यह किसी ऐसे व्यक्ति की आवश्यकता है जो आपको यह जानने में मदद करे कि आप किन कटौतियों के लिए पात्र हैं – और आपके व्यवसाय में किन खर्चों को शामिल किया जा सकता है।
संक्षेप में, कर पेशेवरों की अभी भी आवश्यकता होगी। हालांकि, उन्हें प्रौद्योगिकी के अनुकूल होने और नई कौशल सीखने की आवश्यकता होगी ताकि वे अधिक कुशल बन सकें। उन्हें एआई के साथ काम करने की भी आवश्यकता होगी, जिसका अर्थ है कि उन्हें सॉफ्टवेयर और कुछ क्षेत्रों में इसका प्रशिक्षण देना होगा।
एआई के साथ अपनी कर प्रक्रिया को बढ़ाएं
एआई कर उद्योग पर एक गहरा प्रभाव डालता है। हालांकि, यह परिपूर्ण नहीं है, और अपने करों को स्वचालित करने के लिए एक आकार-फिट-सभी समाधान नहीं है। एआई के लाभों को अधिकतम करने और इसके नुकसान को कम करने का सबसे अच्छा तरीका यह है कि खुले दिमाग रखें।
साथ ही, आपको जहां भी आवश्यक हो प्रक्रिया के माध्यम से आपका मार्गदर्शन करने के लिए एक कर पेशेवर की विशेषज्ञता की आवश्यकता होगी।
