On aika rahastonhoitajille omaksua oikea tekoäly, ja lopettaa sanahelinä

Tekoäly on tulossa institutionaaliseen sijoittamiseen. JP Morganin kysely osoittaa, että 61 %:lla kauppiailta tekoäly on vaikuttavin tekniikka heidän alallaan tulevina vuosina – paljon muuta valinnat, kuten blockchain-pohjainen kaupankäynti tai kvanttilaskenta.

Monille kuitenkin tekoäly on vain kuumottava sana – termi, jota käytetään kuvaamaan edistyneitä tekniikoita, joita kaikki uskovat muokkaavan tulevaisuutta. Sijoittajille – erityisesti niille, jotka ovat suurten instituutioiden johtajia, jotka hallinnoivat miljardeja dollareita eläkerahastoja, yritysten obligaatioita ja muita suuria tilejä – on kysymys, miten he käyttävät tekoälyä, mitä tekoälytekniikoita he soveltavat salkkuunsa ja ottavatko he täydellisesti kaiken irti siitä, mitä tekoäly voi heille tarjota.

Lisää kuin vaisto: On aika lisätä tieteellisyys sijoittamisen “taiteeseen”

Todellisuus on, että monet rahastonhoitajat eivät käytä tekoälyä niin edistyneellä tavalla. Usein he keskittyvät tekoäly-“guruun” todistetulla menestyksellä – joka esimerkiksi tietää, miten soveltaa koneoppimismenetelmiä tiettyyn arvoon markkinoiden liikkeiden ennustamiseksi. Luottamalla kyseisen henkilön taitoihin sijoittajat ja hoitajat voivat näyttää myönteisiä tuloksia – ja monille nämä tulokset ovat riittäviä.

Rajoittamalla sijoituksia tiettyyn arvoon saattaa kuitenkin olla paras ajatus. Markkinat nousevat ja laskevat, ja jos arvo on laskusuunnassa, edistynyt koneoppiminen saattaa jättää huomiotta joitain tekijöitä, jotka aiheuttavat niitä tappioita. Samaan aikaan muut arvot voivat olla nousussa; sen sijaan, että lyhentäisivät menettävän arvon voittojen saamiseksi, olisi järkevämpää löytää edistyvä arvo ja sijoittaa siihen.

Näin ollen on syy sille, että sijoitusyhtiöt eivät riipu “gurun” tai yksittäisen tekoälysovelluksen käytöstä tiettyyn tarkoitukseen, vaan käyttävät edistynyttä alustaa, joka tutkii laajan valikoiman sijoituksia, ottaen huomioon tuhannet ehdot, tapahtumat ja skenaariot, jotka voivat vaikuttaa arvon määrään. Käyttämällä tällaista alustaa hoitajat ovat paljon paremmassa asemassa edistääkseen kannattavuuttaan.

Miten tekoäly voi auttaa sijoittamisen ammattilaisia löytämään parhaat mahdollisuudet

Näin ollen, jos hoitaja sijoittaisi blue chip -osakkeisiin – tekoäly-asiantuntijan neuvon mukaan – he voivat käyttää tekoälyalustaa, joka hyödyntää laajaa valikoimaa tekniikoita tutkimaan muita osakkeita, jotka saattavat kantaa enemmän riskiä. Edistyneet tekoälytekniikat voivat antaa tietoa siitä, kuinka vaarallisia nuo korkeamman riskin osakkeet todella ovat. Tekoälyjärjestelmä analysoi valtavat määrät tietoa – nykyisiä markkinatilanteita, yritysten laatua, hallituksen politiikkaa, kuluttajien asenteita, geopolitiikkaa ja paljon muuta – ja vertaa sitä aiempiin sijoitusskenaarioihin, jotka johtivat voittoihin tai tappioihin samanlaisille osakkeille. Järjestelmä arvioi sitten riskin määrän näille osakkeille – mahdollistaen hoitajien hyödyntää osakkeita, jotka ovat todennäköisesti arvonnousussa ja arvonnousu on merkittävä, kuten usein tapahtuu, kun korkeamman riskin osakkeet nousevat arvossa.

Sama strategia voi toimia minkä tahansa arvon kanssa – raaka-aineista obligaatioihin, kiinteistöportfolioihin tai kryptovaluuttoihin. Analysoimalla suuria määriä tietoa tekoälyjärjestelmät voivat antaa hoitajille ohjeita valita parhaat sijoitukset laajasta valikoimasta mahdollisuuksia. Tämä menee paljon pidemmälle kuin yksittäisen tekoälytekniikan soveltaminen yhdelle arvolle.

Alustat tekevät siitä paljon helpomman käyttää tekoälyä sijoittamiseen

Ja käyttämällä alustaa hoitajat voivat välttää tekoälyjärjestelmän perustamisen kustannukset omassa talossa – tai ulkopuolisten konsulttien kanssa työskentelyn vaivaa, jotka saattavat olla tietoisia hoitajan tavoitteista ja päämääristä. Alustan avulla hoitajat voivat itse tutkia parhaat mahdollisuudet, valitsemalla sijoituksia heidän tavoitteidensa ja kriteerien mukaan – ja pitämällä heidät täysin hallinnassa sijoitusstrategioistaan.

Jättimäisillä rahoilla, jotka on sijoitettava institutionaalisten tai asiakkaiden puolesta – ja näennäisesti rajattomalla valikoimalla arvoja valittavaksi – hoitajat tarvitsevat järjestelmän, joka voi ohjata heitä voittojen suuntaan. Lisää ammattilaisia ymmärtää, että tekoäly voi saavuttaa tämän heidän puolestaan – mutta paras strategia tekoälypohjaiselle sijoittamiselle on “laajentaa”, eikä rajoittaa tekoälykäyttöä tiettyyn arvoon tai yksittäisen asiantuntijan neuvontaan. Avaamalla heidän näkymänsä kattamaan monia muita sijoitusmahdollisuuksia, hoitajat pystyvät saavuttamaan paljon parempia tuloksia ja tarjoamaan kattavampia palveluita asiakkailleen.