Kuinka globaalit diilejät hyödyntävät tekoälyä

Tekoäly (AI), mukaan lukien generative AI (GenAI), muuttaa nopeasti liiketoimintaprosesseja ja haastaa perinteisiä toimintamalleja eri aloilla. Fuusioiden ja yritysostojen (M&A) ala ei ole poikkeus.

Suuret kielen mallit (LLM) ja GenAI soveltuvat erityisesti aloille, jotka riippuvat laajojen tietomäärien käsittelystä ja analyysistä. Rahoituspalvelut, erityisesti pääomatransasioiden kuten M&A:n hallinta, hyötyvät merkittävästi työn monimutkaisen ja aikakriittisen luonteen vuoksi. Esimerkiksi, kun on kyse yrityksen oston tai myynnin, yksi M&A-prosessin haasteellisimmista osista on tarvittavien asiakirjojen järjestäminen ja valmistelu potentiaalisten sijoittajien tai ostajien tarkastelua varten. Tekoäly voi auttaa merkittävästi tämän prosessin sujuvoittamisessa. Tekoälyalgoritmi, joka ymmärtää M&A:n, voi siivilöidä kaupan tietoja ja ehdottaa kategorioita sekä sopivia kansioita asiakirjoille, muuttaen toiminnon, joka aiemmin kesti viikkoja, toiminnoksi, joka on valmis vain muutamassa minuutissa.

Diilejät ovat jo nähneet tekoälyn hyödyt prosessien ja tehokkuuden parantamisessa, erityisesti due diligence -vaiheessa, jossa tekoälyvoimaisen asiakirjan analyysin avulla voidaan merkittävästi nopeuttaa tietojen käsittelyä. Todella, Datasite-kysely 500:sta globaalista diilejästä Yhdysvalloissa, Iso-Britanniassa, Saksassa ja Ranskassa osoitti, että useimmat diilejät pitävät tuottavuutta tekoälyn suurimpana hyötyänä liiketoiminnassaan.

Tekoäly tekee myös muita osia diilejän prosessista tehokkaammaksi. Esimerkiksi tekoäly voi auttaa potentiaalisten M&A-kohteiden tunnistamisessa analysoimalla laajoja tietoja ja markkinatrendejä, mikä on erityisesti hyödyllistä niille, jotka toteuttavat ohjelmallisia M&A-strategioita. Käyttämällä anonymisoitua yksityistä pääomaa ja muiden transaktioiden toimintaa suljetusta ja turvallisesta alustasta, jotkut tekoälysovellukset auttavat jo diilejöitä saamaan parempia ja nopeampia diilejä.

Tekoäly voi myös auttaa arvostusprosessissa tarjoamalla objektiivisia analyysejä historiallaisten tietojen ja markkinatekijöiden perusteella. Vaikka tekoäly voi parantaa tarkkuutta ja tehokkuutta arvostuksissa, ihmisen arvio on edelleen olennainen, erityisesti laadullisten tekijöiden arvioinnissa ja ennustamisessa.

Lisäksi automatisoimalla toistuvat ja aikaa vievät tehtävät tekoäly mahdollistaa diilejöiden keskittymisen strategiatasoisin päätöksiin ja luovaan ajatteluun. Saavuttamalla tasapaino tekoälyn ja ihmisten osallistumisen välillä on itse asiassa avain tuottavuuden ja tulosten maksimoimiseen.

Kuitenkin, vaikka diilejät ovat tietoisia tekoälyn mahdollisista hyödyistä, on edelleen kuilu tuttuuden ja omaksumisen välillä M&A-alalla. Vaikka monet diilejät ovat kertoneet hyötyneensä teknologian hyödyistä, 60% ilmoitti, että tekoälyn käyttöönotto heidän organisaatioissaan on vähäistä tai että he käyttävät sitä edelleen vain kokeellisesti. Lisäksi yli 70% globaaleista diilejöistä haluaa, että teknologiaa säännellään ennen kuin se otetaan osaksi prosesseja, mainiten huolenaiheita tietosuojasta ja turvallisuudesta, työpaikkojen korvaamisesta, laadunvalvonnasta, immateriaalioikeuksista ja puolueettomuudesta.

Tähän hallitus on astumassa. EU on esittänyt AI Actin ja Yhdysvallat on julkaissut tekoälyoikeuksien esityksen ja toimeenpanoohjeen, joka edellyttää yrityksiltä tekoälyjärjestelmien turvallisuustestien suorittamista ja raportointia. Kun sääntelytoimenpiteet ovat tekemässä teknologisen kehityksen kanssa, rahoituspalvelujen laitokset tulevat varmasti vaikuttamaan tekoälyn vastuulliseen ja tehokkaaseen käyttöön diilejöissä.

Tulevaisuudessa tekoäly tulee edelleen kehittymään, miten diilejä hallitaan, ajamalla eteenpäin tehokkuutta ja innovaatioita M&A-diilejöissä. Vaikka tasapainon saavuttaminen ihmisten osallistumisen ja tekoälyn välillä on avain, ei ole epäilystä siitä, että tekoälyn käyttöönotto M&A-alalla jatkuu.