Finpilot keräsi 10 miljoonan dollarin A-sarjan rahoituksen kehittääkseen tekoälyä institutionaalisille sijoittajille

Finpilotin perustajiin kuuluva toimitusjohtaja Lakshay Chauhan julkisti rahoituskierroksen 4. marraskuuta 2026: Lobby Capitalin johtamalla 10 miljoonan dollarin A-sarjan kierroksella sijoittivat myös Madrona. Rahoituksella rakennetaan tekoälypohjaista käyttöjärjestelmää institutionaaliselle pääomalle.

Yhtiö kehittää ohjelmistoja tiimeille, jotka hallinnoivat yliopistojen, julkisten eläkejärjestelmien, säätiöiden, sairaalajärjestelmien ja perheiden suuria, pitkäaikaisia varallisuuskokonaisuuksia. Finpilot mainitsee ohjelmistonsa käyttäjinä muun muassa seuraavat organisaatiot: Seattle Children’s, Children’s Health of Dallas, Hackensack Meridian Health, TIFF, Blue Cross Blue Shield ja Wyoming Retirement System. Niiden sijoitustoiminta auttaa rahoittamaan esimerkiksi lääketieteellistä tutkimusta, terveydenhuoltoa ja ihmisten eläkkeitä.

Sijoitustoimistojen tarpeisiin suunniteltu tietopohja

Toiminnan kannalta keskeistä on sijoitustietojen saattamiseksi käyttökelpoiseen muotoon tarvittava toistuva työ. Sijoitustiedot ovat hajallaan vanhoissa, toisiinsa kytkeytymättömissä järjestelmissä, ja monet raportit saapuvat sähköpostitse PDF-tiedostoina. Henkilöstön on luettava asiakirjat, poimittava niistä luvut, verrattava niitä muihin tietoihin ja kirjattava ne oikeaan paikkaan kuukausittain ja neljännesvuosittain. Näiden lukujen perusteella hallitukset ja toimikunnat tekevät päätöksiä, joten tietojen paikkansapitävyys ja selkeät lähdetiedot ovat välttämättömiä.

Finpilot jäsentää alustansa kolmeen kerrokseen. Ensimmäinen ylläpitää ajantasaista tietuetta organisaation omistuksista ja asiakirjoista. Toinen kartoittaa tietueiden välisiä yhteyksiä, kuten sen, mitä kukin luku tarkoittaa ja mistä se on peräisin. Kolmas koostuu agenteista, jotka lukevat saapuvia raportteja, päivittävät lukuja, laativat analyysejä ja raportteja sekä seuraavat muutoksia. Kun tarvitaan harkintaa, agentit siirtävät asian ihmisen ratkaistavaksi, ja jokaisen luvun alkuperä voidaan jäljittää.

Käyttäjät voivat kuvailla haluamansa näkymät, antaa järjestelmän muodostaa ne ajantasaisen datan pohjalta ja pitää ne sen jälkeen ajan tasalla. Tieto siitä, miten tiimi haluaa työn tehtävän, tallentuu järjestelmään koko organisaation käyttöön sen sijaan, että se jäisi yksittäisen käyttäjän keskusteluhistoriaan.

Agentit pysähtyvät ennalta määritellyissä tarkistuspisteissä

Agenttien työnkulut ovat määritettyjä prosesseja eivätkä kertakäyttöisiä kehotteita. Agentit seuraavat hyväksyttyjä lähteitä ja valmistelevat työtä sijoitusmandaattien, aiempien muistiinpanojen ja muun hyväksytyn aineiston perusteella. Ennalta määritellyissä tarkistuspisteissä prosessi keskeytyy, kun ihmisen on päätettävä, miten edetään. Neljännesvuosittaisen seurannan esimerkissä agentti vastaanottaa salkunhoitajan kirjeen, laatii päivitysluonnoksen ja nostaa esiin olennaisen muutoksen avainhenkilöissä ennen päivityksen etenemistä.

Tuetut tehtävät kattavat salkunhoitajien ja sijoitussalkkujen seurannan, tutkimusyhteenvedot, sijoituskomiteoiden ja hallitusten aineistot, asiakasraportoinnin, kokousten valmistelun ja yhteenvedot sekä hyväksytyt päivitykset asiakkuudenhallintajärjestelmiin (CRM-järjestelmiin) ja muihin tietueisiin. Kokousten työnkulussa voidaan erottaa yleisestä keskustelusta päätökset, vastuuhenkilöt ja avoimet kysymykset sekä ehdottaa jatkotoimia ja kirjata muutoksia, jotka etenevät vasta hyväksynnän jälkeen.

Taustalla oleva yhdistetyn datan kerros yhdistää käytössä olevat CRM-, tutkimus-, sijoitussalkku-, asiakirja- ja viestintäjärjestelmät, mutta kukin järjestelmä säilyy omistamiensa tietueiden ensisijaisena lähteenä. Entiteettien täsmäytys yhdistää samaan sijoituskohteeseen, organisaatioon, henkilöön tai tiliin liittyvät eri viittaukset ja säilyttää tiedon niiden alkuperästä. Epävarmat vastaavuudet ja ristiriitaiset arvot jäävät näkyviin tarkistusta varten, ja arvoihin säilyvät linkit niiden asiakirja-, sivu- ja järjestelmälähteisiin. Käyttöoikeudet määrittävät, mitä tietueita kukin käyttäjä voi tarkastella.

Tietoturvakäytännöt ja avoimet työpaikat

Finpilotin tietoturvadokumentaation mukaan yhtiöllä on SOC 2 Type II -varmennus, ja tiedot salataan sekä siirron aikana että tallennettuina. Kunkin organisaation tietueet, asiakirjat ja hakuindeksi pysyvät erillisessä rajatussa ympäristössä, ja tunnistautuminen, roolit sekä käyttöoikeudet tarkistetaan jokaisen pyynnön yhteydessä. Asiakastietoja käytetään sovitun palvelun tarjoamiseen, eikä niitä käytetä mallien kouluttamiseen yhtiön hyväksyttyjen käytäntöjen ja sovellettavien palveluntarjoajasopimusten mukaisesti. Puuttuvat, ristiriitaiset tai merkitykselliset tiedot merkitään tarkistettaviksi, jotta pätevän henkilöstön vastuulle jää harkintaa edellyttävä päätöksenteko.

Yhtiö rekrytoi myös Seattlessa. Sen urasivulla on lueteltu Seattlessa sijaitsevia avoimia paikkoja: ohjelmistosuunnittelija, tuotepäällikkö, markkinointipäällikkö, asiakkuusjohtaja, liiketoiminnan kehityksen edustaja, asiakasmenestykseen keskittyvä tekoälyratkaisujen asiantuntija sekä liiketoiminnan operatiivinen koordinaattori.

Rahoituksella tuetaan alustaa, joka yhdistää tietueet, analyysin ja toistuvat työnkulut yhteen järjestelmään. Keskeisenä haasteena on vähentää manuaalista valmistelutyötä hämärtämättä tietolähteitä tai heikentämättä vastuuvelvollisuutta. Tuotteen suunnittelussa tämä tasapaino on tehty selväksi: agentit valmistelevat työtä ja vievät sitä eteenpäin, mutta ihmiset säilyttävät hyväksyntävallan merkittävissä päätöksissä.