Northern Trust implementa un agente de IA para acelerar la incorporación de clientes

Northern Trust y Microsoft anunciaron el 9 de noviembre de 2026 que un agente de incorporación de clientes desarrollado conjuntamente había reducido el tiempo de preparación de datos en un 83 %, de unas dos semanas y media a tres días. La implementación da inicio a una colaboración ampliada en materia de IA y presta servicio a clientes de la plataforma Front Office Solutions de Northern Trust Asset Servicing.

El sistema toma registros históricos de inversiones y transacciones que abarcan varios años y los reformatea para adaptarlos a la estructura de datos estándar de Northern Trust para la elaboración de informes. Clientes institucionales, como planes de pensiones, fondos de dotación, fundaciones y grandes oficinas familiares, utilizan Front Office Solutions para analizar la rentabilidad de las inversiones. Reconstruir el historial de rentabilidad de un nuevo cliente puede exigir que los equipos de implementación consoliden registros procedentes de varias fuentes, y los activos alternativos añaden complejidad.

Medición en producción y pruebas de calidad

Tras la implementación, Northern Trust midió el ahorro de tiempo en situaciones reales de incorporación de clientes. El análisis abarcó la transformación de datos, la revisión de analistas, la gestión de excepciones y la validación final, y comparó el tiempo de referencia del flujo de trabajo anterior con el tiempo promedio de finalización de los casos de producción asistidos por el agente. Por tanto, la medición incluye el trabajo de análisis que acompaña al proceso, en lugar de aislar la etapa de conversión automatizada.

Las empresas también informaron una puntuación de calidad del 96,5 % en la primera pasada según la métrica F1, que combina precisión y exhaustividad. El conjunto de prueba constaba de siete casos representativos extraídos de libros de trabajo reales con transacciones históricas de clientes, que Northern Trust proporcionó de forma anonimizada.

Los valores generados por el agente se compararon con resultados de referencia preparados por analistas y reservados durante la ejecución. El resultado de la primera pasada se registró antes de recibir comentarios o correcciones de los analistas, por lo que mide el resultado inicial del agente, no la calidad tras la revisión humana. Esta distinción separa la prueba de calidad controlada de la medición de los tiempos de producción, que incluye la revisión y validación de los analistas.

Arquitectura de Azure y supervisión humana

Northern Trust desarrolló el sistema junto con los equipos de Ingeniería de Implementación Avanzada de Microsoft Frontier Company. Microsoft Foundry proporciona las herramientas de IA empresarial, mientras que Microsoft Azure ofrece la plataforma subyacente. Las integraciones con Excel, SharePoint y otras herramientas de Microsoft 365 permiten a los analistas inspeccionar, ajustar y aprobar los resultados. Azure también admite una capa de inteligencia gobernada que conserva el conocimiento aprobado sobre la incorporación de clientes, para que el sistema pueda aprovechar la experiencia institucional con el tiempo.

La supervisión continúa a lo largo del flujo de trabajo. Los analistas pueden evaluar el razonamiento del agente, resolver excepciones y aportar comentarios especializados. Durante la implementación, antes de que un cliente empiece a operar, pueden utilizar el agente para identificar y conciliar errores mientras validan los datos iniciales del cliente. Esto permite a los equipos de implementación comprobar tanto el historial recibido como los resultados del agente.

El proceso de desarrollo de Microsoft empleó lo que las empresas denominan un enfoque «sin acceso directo». Microsoft optimizó la calidad F1 de primera pasada y otras métricas de evaluación utilizando únicamente datos anonimizados, mientras que los datos de los clientes de Northern Trust permanecieron bajo la gobernanza y el control de la empresa. El acuerdo se diseñó para cumplir los requisitos de privacidad, seguridad y gestión responsable de datos de los servicios financieros, al tiempo que permitía al equipo conjunto de ingeniería mejorar el sistema.

Pete Cherecwich, director de operaciones de Northern Trust, afirmó que el agente reduce el tiempo necesario para preparar y validar los datos de los clientes «sin dejar de mantener la supervisión y los controles que esperan nuestros clientes», lo que genera capacidad para que ambas partes se centren en tareas de mayor valor. De acuerdo con el enfoque más amplio de inteligencia aumentada de la empresa, la IA amplía la experiencia humana, mientras que el criterio y la rendición de cuentas siguen correspondiendo a las personas.

La implementación vincula una reducción cuantificable del tiempo de preparación con una división específica de responsabilidades: la IA se encarga de convertir los datos, los analistas gestionan las excepciones y la validación, y Northern Trust mantiene el control de la información de los clientes. La cuestión operativa para ampliar su uso es si el ahorro medido y la calidad de primera pasada se mantienen de forma uniforme en historiales de clientes diversos, bajo esos mismos controles.