Ρενς Τρόοστ, Συνιδρυτής & Διευθύνων Σύμβουλος στην Rational Exponent – Σειρά Συνεντεύξεων

Ο Ρενς Τρόοστ, Συνιδρυτής και Διευθύνων Σύμβουλος στην Rational Exponent, φέρνει πάνω από τρεις δεκαετίες εμπειρίας ως έμπειρος τεχνολογικός ηγέτης και επαναλαμβανόμενος ιδρυτής με αποδεδειγμένο ρεκόρ μετατροπής καινοτομίας σε αξία μετόχων. Συνοδίδησε την εταιρεία Virtual Clarity και το NAME.COM, οδηγώντας και τις δύο εταιρείες σε επιτυχημένες εξόδους, και έχει διατελέσει σε εκτελεστικές και ηγετικές θέσεις στις εταιρείες Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG, και DXC Technology (DXC ). Ο Ρενς έχει διατελέσει μέλος του διοικητικού συμβουλίου εταιρειών που котυζονται στο NASDAQ και TSE, συμπεριλαμβανομένων των εταιρειών NAME, SMTP.COM, και Sharpspring. Η καριέρα του εκτείνεται από startups σε παγκόσμιες εταιρείες, με συνεχή εστίαση στην πρακτική μεταμόρφωση και την στρατηγική επιχειρηματική ανάπτυξη.

Rational Exponent είναι μια εταιρεία fintech που βοηθά τις τράπεζες και άλλες ρυθμιζόμενες χρηματοοικονομικές ιδρύματα να μετατρέψουν σύνθετες πολιτικές σε πραγματικό χρόνο, ενεργό νοημοσύνη. Η πλατφόρμα AI-driven, RE: Agent, ενσωματώνει τη συμμόρφωση και τη διαχείριση κινδύνου直接 στις καθημερινές λειτουργίες, επιτρέποντας στις ομάδες να παρακολουθούν τους ελέγχους, να αυτοματοποιούν τις εργασίες και να αναγνωρίζουν τα προβλήματα πριν αυτά εξελιχθούν. Η εταιρεία θέτει τον εαυτό της ως γέφυρα μεταξύ των προηγμένων ικανοτήτων AI και των πρακτικών απαιτήσεων των ρυθμιζόμενων βιομηχανιών, καθιστώντας τη μεγάλης κλίμακας μεταμόρφωση και πιο ασφαλή και αποτελεσματική.

Δεδομένου του ιστορικού σας στη μεταμόρφωση επιχειρήσεων και της ιστορίας σας ως επαναλαμβανόμενου ιδρυτή, τι σας πείσε τελικά ότι η Rational Exponent πρέπει να υπάρχει – και ότι ένα μοντέλο AI-πρώτο ήταν ο único τρόπος για να λυθεί το πρόβλημα συμμόρφωσης και κινδύνου που είδατε;

Η Rational Exponent έπρεπε να υπάρχει επειδή αυτή είναι η μεγαλύτερη ευκαιρία στη ζωή μας για να αλλάξουμε τον τρόπο που λειτουργούν οι τράπεζες. Κάνετε το κακό, η AI θα κεντρίσει την ικανότητα και θα παραδώσει τον έλεγχο σε einen νέο σύνολο μονοπωλιστών. Κάνετε το καλά, αυτή συρρικνώνει τους μεταφραστικούς στρώματα μέσα στις οργανώσεις, ώστε οι μεγάλες εταιρείες να μπορούν να ενεργούν με εστίαση μικρών εταιρειών και οι μικρές εταιρείες με ικανότητα μεγάλων εταιρειών. Είμαστε οδηγούμενοι να δούμε αυτό να γίνει καλά.

Πώς η εμπειρία σας σε startups και ρυθμιζόμενες χρηματοοικονομικές ιδρύματα διαμόρφωσε την ιδέα της Rational Exponent, και επηρέασε τις πρώτες σχεδιαστικές αποφάσεις που κατέστησαν τον κίνδυνο και τη συμμόρφωση ως στρατηγικούς οδηγούς και όχι μόνο ως αυτοματοποιημένες εργασίες;

Η εμπειρία μου με έχει διδάξει ότι η ταχύτητα χωρίς προσοχή δεν είναι καινοτομία, αλλά απλώς μη τιμωρημένος κίνδυνος. Όπως είπε ο Walter Bagehot: «Η περιπέτεια είναι η ζωή του εμπορίου, αλλά η προσοχή είναι η ζωή της τράπεζας». Έτσι, σχεδιάσαμε την Rational Exponent για να αντιμετωπίζει τον κίνδυνο και τη συμμόρφωση ως στρατηγική υποδομή για την εμπιστοσύνη, και όχι ως μια εργασία πίσω από την αυτοματοποίηση.

Όταν μεταφέρατε την ιδέα σε προϊόν, πώς επικυρώσατε ότι οι τράπεζες ήταν έτοιμες για μια πλατφόρμα που προκλήθηκε τις μακροχρόνιες υποθέσεις σχετικά με τη συμμόρφωση ως ένα κόστος;

Επικυρώσαμε την ευκαιρία με τον παλιό τρόπο: μένοντας κοντά στους πελάτες και ακούγοντας σκληρά. Η ομάδα μας έχει αρκετό στράτευμα από μέσα στις τράπεζες για να αναγνωρίσει τι σπάει, γιατί σπάει και ποιος φέρει την ευθύνη όταν σπάει. Οι τράπεζες θέλουν κάτι καλύτερο, αρκεί να σεβαστεί τις πραγματικότητες της ρύθμισης, του ελέγχου και του κινδύνου λειτουργίας.

Στην αρχική φάση, τι είδατε στο τοπίο του κινδύνου λειτουργίας της βιομηχανίας τράπεζας που σας πείσε ότι η χρονική στιγμή ήταν σωστή για μια πλατφόρμα όπως το re: agent;

Η χρονική στιγμή ήταν σωστή επειδή η AI επιτέλους κάνει δυνατή την κινητοποίηση της πληροφορίας που έχει παγιδευτεί σε δυσχερείς διαδικασίες για δεκαετίες. Ταυτόχρονα, οι τράπεζες αντιμετωπίζουν μια αναπόφευκτη ώθηση για καινοτομία καθώς τα προϊόντα, τα κανάλια και οι εξαρτήσεις τρίτων γίνονται πιο σύνθετα. Αυτές οι δύο δυνάμεις μαζί έκαναν το «άργησε» να感觉θεί ως η επικίνδυνη επιλογή.

Πώς η ομάδα σας προσεγγίσε την κατασκευή ενός συστήματος AI επιχειρηματικής κλίμακας που ικανοποιεί τις ρυθμιστικές προσδοκίες από την πρώτη μέρα, ενώ vẫn επιτρέπει τη γρήγορη δημιουργία προϊόντων για τις τράπεζες;

Κατασκευάσαμε το re: agent με δύο πειθαρχίες ταυτόχρονα: ρυθμό παράδοσης startup και σεβασμό για τον τρόπο που λειτουργεί πραγματικά η προσοχή. Αυτό σημαίνει ότι οι έλεγχοι, τα στοιχεία και οι ροές έγκρισης είναι μέρος του προϊόντος από την πρώτη μέρα, και όχι ένα περίβλημα που τοποθετείται αργότερα. Κινηθούμε γρήγορα, αλλά δεν ανεχόμαστε την ακαταστασία στη σκέψη ή την παράδοση.

Τι ήταν τα μεγαλύτερα τεχνικά ή πολιτιστικά εμπόδια που προέβλεψε όταν ιδρύθηκε η εταιρεία, και πώς αυτά διαμόρφωσαν τις πρώτες αποφάσεις του προϊόντος;

Τεχνολογικά, το σκληρό πρόβλημα είναι η μετατροπή της πιθανοτικής AI σε συστήματα επιχειρηματικής κλίμακας που αποτυγχάνουν με ασφάλεια και μπορούν να κυβερνηθούν. Πολιτιστικά, το εμπόδιο είναι κατανοητό: οι διαδικασίες κινδύνου και συμμόρφωσης είναι όπως είναι επειδή οι άνθρωποι κάηκαν. Οι πρώτες μας αποφάσεις προϊόντος ήταν για τον σεβασμό αυτής της ιστορίας, καθιστώντας τη ροή εργασιών καθαρότερη, ταχύτερη και πιο αξιόπιστη.

Το re: agent τοποθετείται ως μια πλατφόρμα AI επιχειρηματικής κλίμακας που βοηθά τις τράπεζες να σχεδιάσουν συμμορφωμένα, έτοιμα για έγκριση προϊόντα πολύ πιο γρήγορα – ποια αρχές καθοδήγησαν τον τρόπο που κατασκευάσατε την ερμηνευσιμότητα, τη ροή έγκρισης και την αναλυσιμότητα, ώστε οι ιδρύματα να μπορούν να την εμπιστευτούν από την πρώτη μέρα;

Τρεις αρχές καθοδηγούν τον τρόπο που εργαζόμαστε. Πρώτον, είμαστε εδώ για τη διαρκή αλλαγή, όχι για το θέατρο της ρυθμιστικής arbitrage, οπότε λαμβάνουμε σοβαρά τη στάση «όχι επειδή είναι εύκολο, αλλά επειδή είναι δύσκολο» (JFK, 1962). Δεύτερον, διατηρούμε την ανθρώπινη ευθύνη με σχεδιασμό: «Ένας υπολογιστής δεν μπορεί ποτέ να κριθεί υπεύθυνος, επομένως ένας υπολογιστής δεν πρέπει ποτέ να λαμβάνει μια απόφαση διαχείρισης», (IBM, 1979). Τρίτον, προκαλούμε προς «ραδикаλική αλήθεια και ραδική διαφάνεια» (Ray Dalio, σχεδόν κάθε μέρα) ώστε οι συστάσεις να είναι αναλυτικές, αμφισβητούμενες και εδραιωμένες σε στοιχεία.

Ως Διευθύνων Σύμβουλος και συνιδρυτής, πώς ισορροπείτε τις μακροχρόνιες αρχιτεκτονικές αποφάσεις με τις πραγματικότητες της κατασκευής για μια αγορά που είναι nặngη με συμμόρφωση και ευαίσθητη στον κίνδυνο;

Με δυσκολία, και με τη διατήρηση μιας στενής σύνδεσης με τους πελάτες και την ηγεσία με την ευαισθησία για τις περιορισμούς υπό τους οποίους ζουν. Η αρχιτεκτονική έχει σημασία μόνο αν επιβιώσει της επαφής με τους ρυθμιστές, τους ελεγκτές και τις ακατάστατες πραγματικότητες των λειτουργιών.

Τώρα που η Rational Exponent έχει βγει από την κρυφότητα, ποια σήματα από τις τράπεζες ενισχύουν την αρχική σας θέση σχετικά με την AI που μετατρέπει τη συμμόρφωση από ένα κόστος σε einen οδηγό επιχειρηματικής ανάπτυξης;

Το ισχυρότερο σήμα είναι όταν οι ομάδες αρχίζουν να αντιμετωπίζουν τη συμμόρφωση ως einen τρόπο να αναπτυχθούν γρηγορότερα με εμπιστοσύνη, και όχι μόνο για να επιβραδύνουν με ασφάλεια. Οι τράπεζεςтяνονται προς ταχύτερες αλλαγές και προς στενότερο έλεγχο ταυτόχρονα. Σε αυτόν τον κόσμο, η μετατροπή των κανόνων σε χρησιμοποιήσιμους φράχτες γίνεται ένας μοχλός ανάπτυξης.

Κοιτάζοντας μπροστά, τι πιστεύετε ότι θα μοιάζει η βιομηχανία μέσα στα επόμενα χρόνια, αν η ιδέα της Rational Exponent για τη συμμόρφωση-οδηγούμενη ανάπτυξη θα λάβει χώρα σε μεγάλες χρηματοοικονομικές ιδρύματα;

Σε κοντινή απόσταση, οι ομάδες κινδύνου, λειτουργίας και προϊόντων θα δαπανήσουν λιγότερο χρόνο για την καταδίωξη εγγράφων και περισσότερο χρόνο για την λήψη καλών αποφάσεων, και θα είναι περηφανότεροι για την ποιότητα. Μακροπρόθεσμα, ο στόχος είναι να αποδείξουμε τον James Grant (1992) λάθος, ο οποίος παρατήρησε ότι «Η πρόοδος είναι συσσωρευτική στην επιστήμη και την μηχανική, αλλά κυκλική στις χρηματοοικονομικές».

Ευχαριστούμε για τη μεγάλη συνέντευξη. Οι αναγνώστες που επιθυμούν να μάθουν περισσότερα μπορούν να επισκεφθούν την Rational Exponent.