Η Northern Trust αναπτύσσει πράκτορα τεχνητής νοημοσύνης για την επιτάχυνση της ένταξης πελατών

Η Northern Trust και η Microsoft ανακοίνωσαν στις 9 Νοεμβρίου 2026 ότι ένας πράκτορας ένταξης πελατών, τον οποίο ανέπτυξαν από κοινού, μείωσε τον χρόνο προετοιμασίας δεδομένων κατά 83%, από περίπου δυόμισι εβδομάδες σε τρεις ημέρες. Η εφαρμογή του σηματοδοτεί την επέκταση της συνεργασίας τους στον τομέα της τεχνητής νοημοσύνης και εξυπηρετεί πελάτες μέσω της πλατφόρμας Front Office Solutions της Northern Trust Asset Servicing.

Το σύστημα μετασχηματίζει ιστορικά επενδυτικά αρχεία και αρχεία συναλλαγών, τα οποία καλύπτουν περίοδο πολλών ετών, ώστε να συμμορφώνονται με την τυποποιημένη δομή δεδομένων της Northern Trust για την κατάρτιση αναφορών. Θεσμικοί πελάτες, όπως συνταξιοδοτικά ταμεία, οργανισμοί διαχείρισης κληροδοτημάτων, ιδρύματα και μεγάλα γραφεία διαχείρισης οικογενειακής περιουσίας, χρησιμοποιούν το Front Office Solutions για την παρακολούθηση των επενδυτικών αποδόσεων και την ανάλυση δεδομένων. Η ανασύνθεση του ιστορικού αποδόσεων ενός νέου πελάτη μπορεί να απαιτεί από τις ομάδες υλοποίησης να ενοποιήσουν αρχεία από πολλές πηγές, ενώ τα εναλλακτικά περιουσιακά στοιχεία προσθέτουν επιπλέον πολυπλοκότητα.

Μέτρηση της απόδοσης στην παραγωγή και έλεγχος ποιότητας

Μετά την ανάπτυξη του συστήματος, η Northern Trust μέτρησε την εξοικονόμηση χρόνου σε πραγματικά σενάρια ένταξης πελατών. Η ανάλυση κάλυψε τον μετασχηματισμό δεδομένων, τον έλεγχο από αναλυτές, τη διαχείριση εξαιρέσεων και την τελική επικύρωση, συγκρίνοντας τον χρόνο αναφοράς της προηγούμενης διαδικασίας με τον μέσο χρόνο ολοκλήρωσης των περιπτώσεων παραγωγής με τη συνδρομή του πράκτορα. Επομένως, η μέτρηση περιλαμβάνει και τις συναφείς εργασίες των αναλυτών, αντί να απομονώνει το αυτοματοποιημένο βήμα μετατροπής.

Οι εταιρείες ανέφεραν επίσης βαθμολογία F1 96,5% για την ποιότητα της πρώτης προσπάθειας, με βάση μια μετρική αξιολόγησης που συνδυάζει την ακρίβεια και την ανάκληση. Το σύνολο δοκιμών περιλάμβανε επτά αντιπροσωπευτικές περιπτώσεις, οι οποίες προήλθαν από πραγματικά ιστορικά βιβλία εργασίας συναλλαγών πελατών που είχε παράσχει η Northern Trust σε ανωνυμοποιημένη μορφή.

Οι τιμές που παρήγαγε ο πράκτορας συγκρίθηκαν με τιμές αναφοράς, τις οποίες είχαν ετοιμάσει αναλυτές και οι οποίες δεν ήταν διαθέσιμες κατά την εκτέλεση. Το αποτέλεσμα της πρώτης προσπάθειας καταγράφηκε πριν από οποιαδήποτε ανατροφοδότηση ή διόρθωση από αναλυτές, επομένως μετρά την αρχική έξοδο του πράκτορα και όχι την ποιότητα μετά τον ανθρώπινο έλεγχο. Αυτή η διάκριση διαχωρίζει τη δοκιμή ποιότητας υπό ελεγχόμενες συνθήκες από τη μέτρηση του χρόνου στην παραγωγή, η οποία περιλαμβάνει τον έλεγχο και την επικύρωση από αναλυτές.

Αρχιτεκτονική Azure και ανθρώπινος έλεγχος

Η Northern Trust ανέπτυξε το σύστημα σε συνεργασία με τις ομάδες Μηχανικών Ανάπτυξης Πεδίου της Microsoft Frontier Company. Το Microsoft Foundry παρέχει τα εργαλεία τεχνητής νοημοσύνης για επιχειρήσεις, ενώ το Microsoft Azure αποτελεί την υποκείμενη πλατφόρμα. Οι διασυνδέσεις με τα Excel, SharePoint και άλλα εργαλεία του Microsoft 365 επιτρέπουν στους αναλυτές να ελέγχουν, να προσαρμόζουν και να εγκρίνουν τα αποτελέσματα. Το Azure υποστηρίζει επίσης ένα ελεγχόμενο επίπεδο γνώσης, το οποίο διατηρεί την εγκεκριμένη τεχνογνωσία από τη διαδικασία ένταξης πελατών, ώστε το σύστημα να αξιοποιεί με την πάροδο του χρόνου τη θεσμική εμπειρία.

Η εποπτεία συνεχίζεται σε όλη τη ροή εργασιών. Οι αναλυτές μπορούν να αξιολογούν το σκεπτικό του πράκτορα, να επιλύουν εξαιρέσεις και να παρέχουν εξειδικευμένη ανατροφοδότηση. Κατά την υλοποίηση, πριν από την έναρξη της εξυπηρέτησης ενός πελάτη, μπορούν να χρησιμοποιούν τον πράκτορα για τον εντοπισμό και τη συμφιλίωση σφαλμάτων, καθώς επικυρώνουν τα αρχικά δεδομένα του πελάτη. Έτσι, οι ομάδες υλοποίησης μπορούν να ελέγχουν τόσο το εισερχόμενο ιστορικό όσο και τα αποτελέσματα του πράκτορα.

Η διαδικασία ανάπτυξης της Microsoft βασίστηκε σε αυτό που οι εταιρείες αποκαλούν προσέγγιση «χωρίς πρόσβαση στα δεδομένα». Η Microsoft βελτιστοποίησε την ποιότητα F1 της πρώτης προσπάθειας και άλλες μετρικές αξιολόγησης χρησιμοποιώντας μόνο ανωνυμοποιημένα δεδομένα, ενώ τα δεδομένα πελατών της Northern Trust παρέμεναν υπό τη διαχείριση και τον έλεγχο της εταιρείας. Η συγκεκριμένη ρύθμιση σχεδιάστηκε ώστε να ανταποκρίνεται στις απαιτήσεις του χρηματοπιστωτικού τομέα για προστασία της ιδιωτικής ζωής, ασφάλεια και υπεύθυνη διαχείριση δεδομένων, επιτρέποντας παράλληλα στη μεικτή ομάδα μηχανικών να βελτιώνει το σύστημα.

Ο Pete Cherecwich, διευθύνων σύμβουλος λειτουργιών της Northern Trust, δήλωσε ότι ο πράκτορας μειώνει τον χρόνο που απαιτείται για την προετοιμασία και την επικύρωση δεδομένων πελατών, «διατηρώντας παράλληλα την εποπτεία και τους ελέγχους που αναμένουν οι πελάτες μας», δημιουργώντας έτσι περιθώρια και για τις δύο πλευρές να επικεντρωθούν σε εργασίες υψηλότερης προστιθέμενης αξίας. Στο πλαίσιο της ευρύτερης προσέγγισης της εταιρείας για την επαυξημένη νοημοσύνη, η τεχνητή νοημοσύνη ενισχύει την ανθρώπινη τεχνογνωσία, ενώ η κρίση και η λογοδοσία παραμένουν ευθύνη των ανθρώπων.

Η εφαρμογή συνδέει τη μετρήσιμη μείωση του χρόνου προετοιμασίας με έναν σαφή καταμερισμό ευθυνών: η τεχνητή νοημοσύνη αναλαμβάνει τη μετατροπή δεδομένων, οι αναλυτές διαχειρίζονται τις εξαιρέσεις και την επικύρωση, και η Northern Trust διατηρεί τον έλεγχο των πληροφοριών των πελατών. Το επιχειρησιακό ερώτημα για την ευρύτερη χρήση είναι αν η εξοικονόμηση χρόνου και η ποιότητα της πρώτης προσπάθειας που μετρήθηκαν θα παραμείνουν σταθερές σε διαφορετικά ιστορικά πελατών, υπό τους ίδιους ελέγχους.