Ήρθε η ώρα οι διαχειριστές χρημάτων να υιοθετήσουν την πραγματική τεχνητή νοημοσύνη και να σταματήσουν με το Lip Service

Η τεχνητή νοημοσύνη έρχεται σε θεσμικές επενδύσεις. ΕΝΑ Έρευνα JP Morgan δείχνει ότι το 61% των εμπόρων βλέπουν την τεχνητή νοημοσύνη ως την τεχνολογία με τη μεγαλύτερη επιρροή στον κλάδο τους τα επόμενα χρόνια – πολύ πιο απομακρυσμένες από άλλες επιλογές, όπως το εμπόριο που βασίζεται σε blockchain ή ο κβαντικός υπολογιστής.

Για πολλούς, όμως, η τεχνητή νοημοσύνη είναι απλά ένα τσιτάτο – ένας όρος που χρησιμοποιείται για να περιγράψει προηγμένες τεχνολογίες που όλοι πιστεύουν ότι θα διαμορφώσουν το μέλλον. Το ερώτημα για τους επενδυτές – ειδικά εκείνους σε μεγάλα ιδρύματα που διαχειρίζονται τα δισεκατομμύρια δολάρια σε συνταξιοδοτικά ταμεία, εταιρικά ομόλογα και άλλους μεγάλους λογαριασμούς – είναι πώς θα χρησιμοποιήσουν την τεχνητή νοημοσύνη, ποιες τεχνολογίες βασισμένες στην τεχνητή νοημοσύνη θα εφαρμόσουν στα χαρτοφυλάκιά τους και εάν θα εκμεταλλευτούν πλήρως όλα όσα μπορεί να τους προσφέρει η τεχνητή νοημοσύνη.

Περισσότερο από ενστικτώδεις αποφάσεις: Ήρθε η ώρα να προσθέσουμε την επιστήμη στην «τέχνη» των επενδύσεων

Το γεγονός είναι ότι πολλοί διαχειριστές χρημάτων δεν χρησιμοποιούν την τεχνητή νοημοσύνη με αυτόν τον προηγμένο τρόπο. Συχνά επικεντρώνονται σε έναν «γκουρού» της τεχνητής νοημοσύνης με αποδεδειγμένο ιστορικό – κάποιον που, για παράδειγμα, ξέρει πώς να εφαρμόζει τεχνικές μηχανικής εκμάθησης σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο, προκειμένου να προβλέψει τις κινήσεις της αγοράς. Βασιζόμενοι στις δεξιότητες αυτού του ατόμου, οι επενδυτές και οι διευθυντές μπορούν να δείξουν θετικά αποτελέσματα – και για πολλούς, αυτά τα αποτελέσματα θα είναι επαρκή.

Αλλά ο περιορισμός των επενδύσεων σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο μπορεί να μην είναι η καλύτερη ιδέα. Οι αγορές ανεβαίνουν και πέφτουν, και εάν ένα περιουσιακό στοιχείο έχει πτωτική τάση, ακόμη και η προηγμένη μηχανική μάθηση θα μπορούσε να χάσει ορισμένους από τους παράγοντες που προκαλούν αυτές τις απώλειες. Εν τω μεταξύ, άλλα περιουσιακά στοιχεία ενδέχεται να αυξάνονται ταυτόχρονα. Αντί να βραχυκυκλώνουμε ένα χαμένο περιουσιακό στοιχείο για να βγάλουμε κέρδος, θα ήταν πιο λογικό να βρούμε ένα προοδευτικό περιουσιακό στοιχείο και να επενδύσουμε σε αυτό.

Έτσι, ένας λόγος για τους επενδυτικούς οίκους να μην βασίζονται σε έναν «γκουρού» ή σε μεμονωμένες εφαρμογές τεχνητής νοημοσύνης για συγκεκριμένους σκοπούς, αλλά να χρησιμοποιούν μια προηγμένη πλατφόρμα που εξετάζει ένα ευρύ φάσμα επενδύσεων, λαμβάνοντας υπόψη χιλιάδες συνθήκες, γεγονότα και σενάρια που θα μπορούσαν να επηρεάσουν τις αξίες των περιουσιακών στοιχείων. Χρησιμοποιώντας μια πλατφόρμα όπως αυτή, οι διαχειριστές έχουν μια πολύ καλύτερη ευκαιρία να προωθήσουν τα αποτελέσματα τους.

Πώς η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να βοηθήσει τους επαγγελματίες επενδύσεων να βρουν τις καλύτερες δυνατότητες

Έτσι, εάν ένας διαχειριστής επένδυε σε μετοχές blue chip – με βάση τη συμβουλή ενός ειδικού τεχνητής νοημοσύνης – θα μπορούσε να αναπτύξει μια πλατφόρμα τεχνητής νοημοσύνης που χρησιμοποιεί ένα ευρύ φάσμα τεχνολογιών για τη διερεύνηση άλλων μετοχών που ενδέχεται να ενέχουν μεγαλύτερο κίνδυνο. Οι προηγμένες τεχνολογίες τεχνητής νοημοσύνης θα μπορούσαν να παρέχουν δεδομένα σχετικά με το πόσο επικίνδυνες είναι πραγματικά αυτές οι μετοχές υψηλότερου κινδύνου. Το σύστημα τεχνητής νοημοσύνης θα ανέλυε τεράστιες ποσότητες δεδομένων – τρέχουσες συνθήκες αγοράς, ποιότητα των εταιρειών, κυβερνητική πολιτική, καταναλωτικό συναίσθημα, γεωπολιτικές εκτιμήσεις και πολλά άλλα – και θα τα συγκρίνει με προηγούμενα επενδυτικά σενάρια που είχαν ως αποτέλεσμα κέρδη ή ζημίες για παρόμοιες μετοχές. Στη συνέχεια, το σύστημα θα αξιολογούσε την επικινδυνότητα αυτών των μετοχών – επιτρέποντας στους διαχειριστές να επωφεληθούν από μετοχές που είναι πιθανό να ανατιμηθούν και να ανατιμηθούν σημαντικά, όπως κάνουν συχνά οι μετοχές υψηλότερου κινδύνου όταν αυξάνονται σε αξία.

Αυτή η ίδια στρατηγική μπορεί να λειτουργήσει για κάθε είδους περιουσιακό στοιχείο – από εμπορεύματα έως ομόλογα έως χαρτοφυλάκια ακινήτων έως κρυπτονομίσματα. Με την ανάλυση μεγάλων ποσοτήτων δεδομένων, τα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης μπορούν να παρέχουν στους διαχειριστές καθοδήγηση για να διασφαλίσουν ότι επιλέγουν τα καλύτερα περιουσιακά στοιχεία για επένδυση μέσα από μια μεγάλη ποικιλία δυνατοτήτων. Αυτό υπερβαίνει κατά πολύ αυτό που μπορεί να κάνει ένα άτομο που ειδικεύεται σε μία τεχνική τεχνητής νοημοσύνης για ένα μεμονωμένο περιουσιακό στοιχείο.

Οι πλατφόρμες κάνουν πολύ πιο εύκολη τη χρήση της τεχνητής νοημοσύνης για επενδύσεις

Και χρησιμοποιώντας μια πλατφόρμα, οι διευθυντές μπορούν να αποφύγουν το κόστος εγκατάστασης ενός εσωτερικού συστήματος AI - ή την ταλαιπωρία της συνεργασίας με εξωτερικούς συμβούλους, οι οποίοι μπορεί να μην έχουν πλήρη εικόνα των στόχων και των στόχων ενός διευθυντή. Με μια πλατφόρμα, οι διαχειριστές μπορούν να εξερευνήσουν τις καλύτερες δυνατότητες για τον εαυτό τους, επιλέγοντας επενδύσεις με βάση τους στόχους και τα κριτήριά τους – και διατηρώντας τους σε πλήρη έλεγχο των επενδυτικών τους στρατηγικών.

Με τεράστια χρηματικά ποσά για να επενδύσουν για λογαριασμό ιδρυμάτων ή πελατών – και μια φαινομενικά απεριόριστη σειρά περιουσιακών στοιχείων για να διαλέξουν – οι διαχειριστές χρειάζονται ένα σύστημα που μπορεί να τους καθοδηγήσει προς τα κέρδη. Περισσότεροι επαγγελματίες συνειδητοποιούν ότι η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να το πετύχει αυτό γι 'αυτούς – αλλά η καλύτερη στρατηγική για επενδύσεις που βασίζονται στην τεχνητή νοημοσύνη είναι να «προχωρήσουν ευρύτερα» και να μην περιορίσουν τη χρήση της τεχνητής νοημοσύνης σε ένα συγκεκριμένο περιουσιακό στοιχείο ή στη συμβουλή ενός μεμονωμένου ειδικού. Ανοίγοντας τη θέα τους για να ενσωματώσουν πολλούς περισσότερους τύπους επενδυτικών δυνατοτήτων, οι διαχειριστές θα είναι σε θέση να επιτύχουν πολύ καλύτερα αποτελέσματα και να προσφέρουν πιο ολοκληρωμένες υπηρεσίες στους πελάτες τους.