AI για τους διαχειριστές κεφαλαίων: Αποφύγετε το Μαύρο Κουτί – Και κάντε αυτό αντί για αυτό

Οι άνθρωποι έχουν πάντα ανησυχίες ότι θα δημιουργήσουν μια τεχνολογία που δεν θα μπορούσαν να ελέγξουν – και, τουλάχιστον σε κάποιο βαθμό, αυτές οι ανησυχίες έχουν υλοποιηθεί. Αυτό ισχύει και στον τομέα των επενδύσεων. Έχουμε ακούσει ιστορίες για το πώς η τεχνητή νοημοσύνη μπορεί να “επιλέξει νικητές” και να κάνει ταχύτατες τύχες για τους επενδυτές – αλλά ακόμη και οι κορυφαίοι επιστήμονες συχνά δεν έχουν καμιά ιδέα για το πώς η τεχνητή νοημοσύνη κάνει αυτά τα πράγματα.

Αυτό το “μαύρο κουτί” δίλημμα έχει σημαντικές επιπτώσεις σε πολλούς τομείς – συμπεριλαμβανομένης της προβλέψιμότητας και της ενίσχυσης της διαχείρισης του κινδύνου, γνωρίζοντας πότε να επενδύσει και πότε να απομακρύνει, ένα από τα πιο σημαντικά ζητήματα. Και αυτό το ζήτημα προβλέψιμότητας είναι ιδιαίτερα οξύ όταν πρόκειται για τη διαχείριση κεφαλαίων – ιδιαίτερα τις θεσμικές επενδύσεις, οι οποίες θα μπορούσαν να έχουν σημαντική επίδραση σε ολόκληρες αγορές, καθώς και στα αποταμιεύματα και τα περιουσιακά στοιχεία εκατομμυρίων ανθρώπων. Αν οι θεσμικοί επενδυτές δεν κατανοούν πλήρως πώς λειτουργούν οι λύσεις τεχνητής νοημοσύνης τους, πώς μπορούν (και οι πελάτες τους) να εμπιστευτούν ότι θα λαμβάνουν σωστές επενδυτικές αποφάσεις;

Από την άλλη πλευρά, δεν υπάρχει αμφιβολία ότι η τεχνητή νοημοσύνη θα μπορούσε να χρησιμοποιηθεί για την αύξηση των κερδών – και στην πραγματικότητα, πολλοί θεσμικοί επενδυτές χρησιμοποιούν ήδη για να βρουν καλύτερες τρόπους για να επενδύσουν τα περιουσιακά στοιχεία του οργανισμού τους. Πολλοί επενδυτές επικεντρώνονται σε συγκεκριμένα περιουσιακά στοιχεία, χρησιμοποιώντας τη τεχνητή νοημοσύνη για να χρονομετρήσουν τις αγορές και τις πωλήσεις – με μεγάλη επιτυχία.

Οι προκλήσεις που επιβραδύνουν την υιοθέτηση της τεχνητής νοημοσύνης

Στην θεωρία, αυτό που λειτουργεί σε “μικρό” επίπεδο θα μπορούσε να λειτουργήσει ακόμη καλύτερα σε “μακρό” επίπεδο – όπου η τεχνητή νοημοσύνη εφαρμόζεται σε eine ποικιλία επενδύσεων και κάνει συστάσεις με βάση τεράστιες ποσότητες δεδομένων, χρησιμοποιώντας μηχανική μάθηση και άλλες τεχνικές τεχνητής νοημοσύνης για να συγκρίνουν τις τρέχουσες αγορές και τις παγκόσμιες συνθήκες με προηγούμενα δεδομένα, και να καθορίσουν ποια περιουσιακά στοιχεία είναι πιθανό να αυξηθούν ή να μειωθούν σε τιμή με βάση αυτήν την ανάλυση. Οι ευκαιρίες που προσφέρονται από την τεχνητή νοημοσύνη είναι πραγματικά σημαντικές – αλλά μπορούμε να εμπιστευθούμε το μαύρο κουτί της τεχνητής νοημοσύνης να παράγει τα σωστά αποτελέσματα;

Για πολλούς θεσμικούς επενδυτές, η απάντηση είναι πιθανό να είναι όχι – ότι τα πιθανά οφέλη της τεχνητής νοημοσύνης δεν αξίζουν τον κίνδυνο που συνδέεται με μια διαδικασία που δεν μπορούν να κατανοήσουν, πόσο μάλλον να εξηγήσουν στους διοικητικούς συμβούλους και τους πελάτες τους. Όσο η τεχνητή νοημοσύνη κάνει χρήματα για έναν επενδυτή, φυσικά, κανείς δεν θα ζητήσει αυτήν την εξήγηση – αλλά αν τα πράγματα πάνε στραβά, οι θεσμικοί επενδυτές θα πρέπει να παρέχουν σαφείς λόγους για το γιατί έλαβαν συγκεκριμένες αποφάσεις. Για πολλούς θεσμούς, το να λέει “το υπολογιστικό σύστημα μου μου είπε να” είναι απίθανο να είναι μια ικανοποιητική απάντηση.

Εμπράκτωση της διαφάνειας και μιας πλατφόρμας προσεγγίσεως

Αλλά η εναλλακτική – η αποφυγή της τεχνητής νοημοσύνης – δεν είναι ένας βιώσιμος δρόμος. Άλλοι θεσμικοί επενδυτές που είναι λιγότερο προσεκτικοί και χρησιμοποιούν τη τεχνητή νοημοσύνη, θα κάνουν πιθανότατα καλύτερα σε eine ποικιλία περιουσιακών στοιχείων – και τότε οι διοικητικοί σύμβουλοι θα ζητούν από τους επενδυτές γιατί αφήνουν πιθανά κέρδη στο τραπέζι, για τους αντιπάλους τους να τα συλλέξουν.

Αλλά υπάρχει ένας τρόπος να βγουν από αυτό το δίλημμα. Αντί να χρησιμοποιούν συστήματα τεχνητής νοημοσύνης που δεν μπορούν να εξηγήσουν – συστήματα μαύρου κουτιού – θα μπορούσαν να χρησιμοποιούν πλατφόρμες τεχνητής νοημοσύνης που χρησιμοποιούν διαφανείς τεχνικές, εξηγώντας πώς φτάνουν στα συμπεράσματά τους. Τα συστήματα τεχνητής νοημοσύνης κάνουν βαθιά ανάλυση σε τεράστιες ποσότητες δεδομένων, χρησιμοποιώντας σύνθετους αλγορίθμους για να κάνουν συστάσεις, αλλά προγραμματίζονται από ανθρώπους – και αυτοί οι άνθρωποι μπορούν να οδηγήσουν τους αλγορίθμους να αποκαλύψουν ακριβώς ποια διαδικασία χρησιμοποιούν για να φτάσουν στα συμπεράσματά τους.

Τεχνητή νοημοσύνη που ικανοποιεί τις απαιτήσεις συμμόρφωσης

Διαφανή συστήματα τεχνητής νοημοσύνης προσφέρουν πλήρη ιχνηλάτηση για ελέγχους επενδύσεων – τον τύπο ελέγχου που οι θεσμικοί επενδυτές απαιτούν να παρέχουν – με πληροφορίες που παρέχονται για κάθε στοιχείο του χαρτοφυλακίου επενδύσεων. Οι επενδυτές θα είναι σε θέση να κατανοήσουν τη λογική πίσω από κάθε σήμα, και πώς μπορούν να ωφελήσουν τα χαρτοφυλάκια του θεσμού. Όχι όλες οι προβλέψεις θα πάνε καλά – αλλά τουλάχιστον οι επενδυτές θα είναι σε θέση να εξηγήσουν σαφώς γιατί μια επένδυση πέτυχε, και μια άλλη δεν.

Διαφανής και κατανοητή τεχνητή νοημοσύνη είναι κάτι που οι εταιρείες επενδύσεων θα πρέπει να λάβουν υπόψη τους επίσης σε σχέση με πιθανές απαιτήσεις κανονισμών. Οι κανονισμοί της κυβέρνησης για ζητήματα όπως η πλύση χρήματος και η εσωτερική πληροφόρηση έχουν γίνει σημαντικά πιο αυστηροί τα τελευταία χρόνια, και οι διαχειριστές επενδύσεων, ιδιαίτερα σε μεγαλύτερες εταιρείες, είναι πιθανό να ζητηθούν από τους κανονιστές να εξηγήσουν τις στρατηγικές επενδύσεων τους – και η πιθανότητα να συμβεί αυτό μπορεί να είναι ακόμη μεγαλύτερη για τους διαχειριστές που χρησιμοποιούν προηγμένη τεχνητή νοημοσύνη. Με διαφανή τεχνητή νοημοσύνη, οι διαχειριστές θα είναι σε θέση να εγγράψουν γρήγορα και αποτελεσματικά τις στρατηγικές επενδύσεων τους, παρέχοντας την εγγύηση ότι, παρά το γεγονός ότι έκαναν σημαντικά κέρδη, αυτά τα κέρδη αποκτήθηκαν χωρίς παραβίαση κανενός κανονισμού.

Με αυτό το είδος συστήματος, οι επενδυτές μπορούν να επωφεληθούν πλήρως από αυτό που προσφέρει η τεχνητή νοημοσύνη – και μπορούν να είναι σίγουροι ότι θα είναι σε θέση να εξηγήσουν σε εκείνους που είναι υπεύθυνοι ακριβώς γιατί έκαναν αυτό που έκαναν. Οι διαχειριστές επενδύσεων θα είναι σε θέση να εκμεταλλευτούν τη δύναμη της τεχνητής νοημοσύνης για να αποδείξουν και να καταγράψουν την αλφα στην επενδυτική τους THESE – οδηγώντας σε einen νέο парадίγματος για τις επενδύσεις, όπου οι διαχειριστές θα είναι σε θέση να λάβουν πιο έξυπνες και ασφαλείς αποφάσεις – υποστηριζόμενες από ισχυρούς αλγορίθμους που τους βοηθούν να επιτύχουν. Αυτή η προσέγγιση θα κάνει την τεχνητή νοημοσύνη σε μια πραγματικά μετασχηματιστική τεχνολογία για τις θεσμικές επενδύσεις.