AI вероятно ще цени продуктите по-високо, без регулаторна намеса

Нов работен документ от Националното бюро за икономически изследвания на САЩ установи, че засиленото използване на сложни автоматизирани алгоритми за ценообразуване е по-вероятно да доведе до по-високи цени за всички потребители, без да излага някоя от облагодетелстваните компании на обвинения за фиксиране на цените.

- изследване твърди, че търговците на дребно, които актуализират цените си най-често въз основа на изчерпаните данни на техните конкуренти, постоянно предлагат най-ниските цени, но че след като техните конкуренти се актуализират до подобни мощни системи, поведението по подразбиране на алгоритмичния пазар ще тласне цените нагоре - и това , всъщност само „по-старите“ и по-малко ефективни технологии за съпоставяне на цените са тези, които задържат това движение за момента.

Освен това докладът предполага, че теоретично може да е необходима държавна или федерална намеса, за да се попречи на компаниите да подават често информация за цените на конкурентите в собствените си алгоритми за ценообразуване в полза на по-обобщена и по-рядко актуализирана информация. Той обаче признава, че такава система би била трудна за законодателна, поддържана и прилагана.

Въпреки че методите, чрез които големите търговци на дребно разработват модели на ценообразуване, обикновено не се разкриват, изследователите на NBER успяха да идентифицират алгоритмични рамки за ценообразуване, като проучиха колко бързо конкурентите на дискретен пазар реагират взаимно на промените в цените. Изследователите отбелязват, че това явление е „несъвместимо със стандартния емпиричен модел на поведение при едновременно определяне на цените“.

Констатациите предполагат, че асиметрията на внедряването на технологиите, използвана от компаниите във всеки отделен сектор, може да доведе до надеждно по-високи цени между доставчиците:

„Симетрията в технологията за ценообразуване може фундаментално да промени поведението на равновесието: ако една фирма възприеме превъзходна технология, и двете фирми могат да получат по-високи цени. Ако и двете фирми възприемат високочестотни алгоритми, тайните цени могат да бъдат поддържани без използването на традиционни тайни стратегии.

Мълчалив ценови договор

Това на практика позволява ценообразуване в картелен стил и мълчаливо тайно споразумение без никакво изрично или подлежащо на обвинение сътрудничество между конкурентни компании, облагодетелствайки пазарния сегмент (или сектора на търговията на дребно като цяло) в ущърб на потребителя.

Изследователите са моделирали „свръхконкурентни“ ценови стратегии, при които търговците на дребно теоретично имат равен достъп до промените в цените на конкурентите, и са открили, че дори „напълно тайни“ цени могат да бъдат поддържани от алгоритми, насочени към цените на конкурентите.

Вляво, анализ на дуопол, при който един търговец на дребно има по-бърз и по-чест алгоритъм за актуализиране от другия. Точно така, анализът на ценовия апогей, при който търговците на дребно имат еквивалентни, високочестотни алгоритми за ценообразуване, получени от ценообразуване, извлечено от данните на другия. Резултатът са по-високи цени.  Източник: https://www.nber.org/system/files/working_papers/w28860/w28860.pdf

Изследователите отбелязват:

„По този начин алгоритмите фундаментално променят ценовата игра, предоставяйки средство за увеличаване на цените, без да се прибягва до тайно поведение.“

Предишни разследвания на алгоритмични тайни споразумения са работили при предположението, че компаниите имат симетрични и равни механизми за определяне на цените. Разкритието на доклада за „супер аналитични“ високочестотни системи от страна на някои търговци на дребно опровергава това предположение, отваряйки пътя за активен възходящ ефект върху цените на дребно, тъй като аналитичните ресурси на конкурентите се повишават.

Методи

Изследователите са генерирали база данни с почасови цени за свободно достъпни лекарства за алергия от петте най-големи онлайн търговци на дребно в САЩ, които продават тази категория лекарства, въпреки че подчертават, че (анонимизираните) изследвани търговски обекти не само продават много по-широка гама от лекарства, но и по-широка гама от видове продукти.

Поради начина, по който физическите магазини ще повлияят на режийните разходи и цените в магазините за вход (и като се има предвид огромното нарастване на онлайн покупките през последните осемнадесет месеца), базата данни използва само онлайн цени, които в повечето случаи са по-лесни за ревизия ad hoc. Данните са събрани в продължение на година и половина между април 2018 г. и октомври 2020 г., като окончателният изчистен набор от данни съдържа 3,606,956 59 XNUMX точки от данни за ценообразуването, обхващащи седем марки лекарства за алергия – общо XNUMX продукта.

Изследователите откриха доказателства за много различни подходи към технологията за ценообразуване и силно вариращи честоти в реактивните промени в цените, базирани на колебанията в цените на конкурентите. Изглежда, че един от търговските обекти променя цените няколко пъти в рамките на един час, докато други изглежда са възприели стратегия, управлявана от скрипт, при която промените в цените се правят по едно и също време всеки ден (или на по-дълъг интервал).

Подобряващият ефект на „старите“ технологии за ценообразуване

Резултатът от този анализ е, че всякаква справедливост, която все още присъства в системата, се осигурява от по-малко технологично напредналите търговци на дребно, които променят цените си по-рядко и представляват „намаляване“ на средните цени. Според доклада факторите, които могат да допринесат за това, включват технически дълг от страна на търговците на дребно с по-стари системи и бъдещата трудност при актуализирането на системите за инвентаризация на запасите, за да се приспособи към по-реактивна и по-често срещана ценова политика.

Разлики в честотата на повторно ценообразуване сред изследваните търговци на дребно. Компания „А“ изглежда има най-бързото време за реакция и най-интензивния оборот за изчерпани данни за цените на конкурентите.

Всъщност „старата“ технология изглежда поддържа цените относително стабилни.

Прогнозирайки напред, лесно е да разберем как по-новите и по-добре оборудвани играчи в търговските площи на дребно с алгоритмично ценообразуване могат да започнат да отстъпват и намаляват влиянието на по-бавните; или иначе, че когато достатъчно от основните играчи в която и да е категория се съпоставят един с друг в ценовата „надпревара във въоръжаването“, ескалацията на цените, прогнозирана от доклада на NBER, може да влезе в сила.

Държавна или федерална намеса

Изследователите заключават, че „търговията без триене“, първоначално предназначена да действа като ограничаващ ефект върху цените между конкурентни фирми в началото на революцията в електронната търговия, е пряко застрашена от позволяващите технологии.

Те заключават, че средствата за защита са предизвикателни: политиците ще трябва да ограничат способността на фирмите да събират данните за цените на конкурентите или в противен случай да оценят по-широка и дългосрочна промяна в конкурентните цени, подобно на начина, по който рамката FLOC на Google се стреми да адресиране на общественото недоволство срещу персонализираното проследяване чрез въвеждане на по-обща и по-малко детайлна система за наблюдение.

Тъй като подобни мерки не се вписват лесно в съществуващите антитръстови и регулаторни рамки, документът признава, че те са не само трудни за прилагане, но и доста трудни за параметризиране и рамкиране.

Изследователите също постулират възможността за налагане на алтернативни системи за оценка на цените, които не разглеждат конкурентното равновесие (което облагодетелства потребителя над продавача) като „наказание“; обаче, по отношение на законодателните тенденции (и независимо от неизбежните трудности при формулирането и внедряването на такива системи), този подход може да се сблъска с популярни и правни предизвикателства.