سونيل باديار، كبير مسؤولي التكنولوجيا في Trintech – سلسلة المقابلات

سونيل باديار هو مسؤول تكنولوجيا رئيسي محنك مع سجل قوي في تصميم حلول سحابية للشركات النامية بسرعة. في منصب رئيس التكنولوجيا في Corcentric، قاد نمو الإيرادات بنسبة 25٪ سنوياً، مع التركيز على مكتب المدير المالي من خلال تسهيل عمليات الدفع والتحويلات. كما شغل منصب رئيس التكنولوجيا في FacilitySource، حيث أشرف على توسعها من 40 مليون دولار إلى 250 مليون دولار في غضون 5 سنوات، وانتهت bằng استحواذ ناجح من قبل CBRE.

Trintech هي شركة عالمية توفر برامج سحابية تتيح تلقيم عمليات الإغلاق المالي ومطابقة الحسابات لأفراد المالية والمحاسبة. مع أكثر من 35 عاماً من الخبرة، تدعم آلاف العملاء في أكثر من 100 دولة، وتعالج ملايين المعاملات سنوياً. تستخدم الشركة تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي لتحسين كفاءة عمليات الإغلاق المالي وتحويل المحاسبين من المهام اليدوية إلى مهام قيمة أعلى.

ما الذي جذبك إلى بناء حلول تمكن فرق المالية، وكيف تطور هذا الحافز على مدار مسيرتك المهنية؟

في بداية مسيرتي، رأيت كمية الوقت والطاقة التي تنفقها فرق المالية على العمل اليدوي المتكرر — وكيف قلت الوقت المتبقي لهم للتحليل والاتخاذ القرارات. أدركت أن التكنولوجيا يمكن أن تغير هذا التوازن، وتمكين المحاسبين من التركيز على مهام قيمة أعلى. مع مرور الوقت، تطور حافزي من مجرد تلقيم المهام إلى إعادة تصور سير العمل كلياً، بحيث لا تكون الذكاء الاصطناعي والتلقيم مجرد وقت، بل أيضاً تحسين الدقة والامتثال وجودة المعلومات المالية.

كيف تستخدم Trintech الذكاء الاصطناعي في عملياتها الداخلية لتحسين الكفاءة أو اتخاذ القرارات؟

نستخدم الذكاء الاصطناعي لتلقيم العمليات عبر الفرق المتعددة. في العمليات، يساعدنا الذكاء الاصطناعي على تحديد وتحديد الأولوية لطلبات الدعم، مما يسمح بحل أسرع للعملاء. في تطوير المنتج، نستخدم أدوات الترميز المدعومة بالذكاء الاصطناعي لتسريع تسليم الميزات مع الحفاظ على معايير الجودة. كما نحن نجرّب الذكاء الاصطناعي لتحليل ملاحظات العملاء على نطاق واسع، مما يساعد فريق المنتج وفريق نجاح العملاء على تحديد الاتجاهات والفرص بسرعة أكبر من الطرق التقليدية.

يمكنك أن تشرح كيف يتم دمج الذكاء الاصطناعي في منتجات Trintech لمساعدة فرق المالية على الإغلاق بشكل أسرع، أو تقليل المخاطر، أو تحسين الدقة؟

الذكاء الاصطناعي ليس مجرد ميزة في منتجاتنا — بل هو مدمج في سير العمل الأساسي. في منصتنا Cadency، يعمل الذكاء الاصطناعي في السياق، مع الوعي الكامل بالبيئة والبيانات والمتطلبات الإدارية للعميل. هذا يسمح بميزات مثل إنشاء إدخالات المجلة التلقائية، وتحديد الأولوية للاستثناءات، وتحديد جداول المطابقة الديناميكية لتكون مخصصة لكل منظمة. في منصتنا Adra، يتم دمج الذكاء الاصطناعي في واجهة المستخدم لتوفير الفوز السريع: التوصية بقواعد المطابقة، وترتيب حقول البيانات، والمساعدة في إنشاء المجلة — كل ذلك بنقرة زر. هذا يجعل الذكاء الاصطناعي متاحًاและมؤثرًا للمستخدمين دون الحاجة إلى إعداد معقد.

هل هناك ميزات محددة مدعومة بالذكاء الاصطناعي في Cadency أو Adra التي تعتبرها محورية لنجاح العملاء؟

للمنصة Cadency، كانت التلقيم الذكي للمخاطر تحولية — حيث يتم توجيه الاستثناءات تلقائياً بناءً على المخاطر، وتقليل المراجعة اليدوية بنسبة تصل إلى 90٪. بالإضافة إلى ذلك، يمكن لتلقيم إدخالات المجلة تقليل وقت إنشاء إدخال مفرد من 9 دقائق إلى دقيقة واحدة. عبر مئات الإدخالات التي يتم معالجتها كل شهر، تكون المكاسب في الكفاءة هائلة للفرق المالية.

للمنصة Adra، يحسن الذكاء الاصطناعي الإنتاجية في كل مرحلة من مراحل الإغلاق. ميزات مثل MatchAssist توصي بقواعد مطابقة المعاملات، مما يقلل بشكل كبير من الجهد اليدوي لإعداد منطق المطابقة. كما يقوم الذكاء الاصطناعي بتهيئة البيانات الواردة وتعبئة الحقول تلقائياً أثناء الاستيراد، مما يلغي العمل المتكرر ويفضل معدلات المطابقة — كل ذلك يسرع من عملية المطابقة ويقلل من إرهاق المستخدم.

كيف تقرر فريقك أي قدرات الذكاء الاصطناعي يجب تطويرها بعد ذلك — ما هي العملية من الفكرة إلى التنفيذ؟

نبدأ من نقاط الألم للعملاء. يعمل مديرو المنتج وفرق نجاح العملاء وأخصائيي الذكاء الاصطناعي معاً لتحديد أين يمكن للذكاء الاصطناعي أن يحدث تأثيرًا كبيرًا. من هناك، نقوم بالترتيب الأولوي لفرصنا بناءً على القيمة والقابلية والتوافق مع رؤية المنتج. يتم تطوير النماذج الأولية بسرعة واختبارها مع مجموعة صغيرة من العملاء لتأكيد النتائج. فقط بعد إثبات النتائج القيمة، نقوم بنشرها على نطاق أوسع.

ما دور الذكاء الاصطناعي في الكشف عن الشذوذ، ومنع الأخطاء، أو تعزيز الامتثال في سير العمل المالي؟

يحلل الذكاء الاصطناعي لدينا البيانات التي أدخلها المستخدم والبيانات الأساسية للمعاملات لتحديد الشذوذ والأخطاء المحتملة وانتهاكات الامتثال. نظراً لأن الذكاء الاصطناعي لدينا يمتلك الوعي السياقي والقدرة على التعرف على العميل المحدد الذي يخدمه، يمكنه فرض قواعد الامتثال المخصصة لإطار الحوكمة والتنظيم الخاص بالعميل. هذا يعني أن النظام لا يُشير فقط إلى القضايا — بل يطبق الفحوصات المناسبة للعميل، مما يضمن الدقة والامتثال دون إبطاء العملية.

كيف تضمن أن مخرجات الذكاء الاصطناعي في حلولك تكون قابلة للشرح وموثوقة من قبل فرق المالية التي تعتمد عليها؟

نصمم مخرجات الذكاء الاصطناعي لتكون شفافة تمامًا. كل توصية تأتي مع سبب أو نمط البيانات الذي يقف وراءها، بحيث يمكن للمستخدمين فهم سبب اقتراح النظام. في منصتنا Cadency، على سبيل المثال، تظهر درجات مخاطر الاستثناء مع العوامل التي ساهمت في الدرجة، مما يسمح لفرق المالية بالتحقق من المنطق قبل اتخاذ الإجراء. هذه الشفافية تبني الثقة وتضمن أن الذكاء الاصطناعي يبقى مساعداً، وليس صندوقاً أسود.

يمكنك أن تشاركنا قصة نجاح حيث حقق عميل نتائج قابلة للقياس بفضل التلقيم الآلي بالذكاء الاصطناعي في منصتك؟

أحد عملائنا الشركات الكبيرة يجرّب حالياً تلقيم إدخالات المجلة الآلي بالذكاء الاصطناعي في منصتنا Cadency. قبل الذكاء الاصطناعي، كان يمكن أن يستغرق إنشاء إدخال مجلة واحد ما يصل إلى 9 دقائق من العمل اليدوي. مع التلقيم الآلي، يستغرق نفس العملية الآن حوالي دقيقة واحدة. عبر آلاف الإدخالات التي يتم معالجتها كل شهر، تكون المكاسب في الكفاءة هائلة — مما يترجم إلى وفورات كبيرة في التكاليف وتحرير فرق المالية للعمل الاستراتيجي. الجرّب يُظهر نتائج قوية ويتوقع أن يبدأ قريباً.

كيف تتوازن Trintech بين الابتكار بالذكاء الاصطناعي والحفاظ على أمان وسلامة البيانات المالية الحساسة؟

الأمان لا يُتنازع عليه.

تُشغل جميع خدمات الذكاء الاصطناعي لدينا في تكوين بدون حالة، مما يعني أن بيانات العملاء لا يتم الاحتفاظ بها أو استخدامها لتدريب النماذج. يتم استضافة نماذج التعلم الآلي المملوكة لنا في بيئات سحابية خاصة، ويتم الوصول إلى الذكاء الاصطناعي التوليدي عبر واجهات برمجة التطبيقات من فئة المؤسسة من Microsoft Azure’s OpenAI. يتم تشفير البيانات أثناء النقل وفي حالة السكون، ونظمنا معتمدة من SOC 2 وISO 27001. هذا يضمن أن الابتكار لا يأتي على حساب سلامة البيانات.

متى نتطلع إلى المستقبل، كيف تتوقع أن يتحول الذكاء الاصطناعي عمليات Trintech الداخلية وطريقة تعامل العملاء مع منتجاتك خلال السنوات الخمس القادمة؟

خلال السنوات الخمس القادمة، سيتحول الذكاء الاصطناعي من كونه ميزة في حلولنا إلى منسق للعملية الكاملة للإغلاق المالي. بالنسبة للعملاء، هذا يعني أن الذكاء الاصطناعي لن يقوم فقط بتلقيم المهام الفردية، بل سيتوقع أيضًا ما يجب أن يحدث بعد ذلك، وسيدير سير العمل عبر الأنظمة، وسيوفر رؤى قبل ظهور المشاكل. داخلياً، سنستمر في استخدام الذكاء الاصطناعي لتحسين الكفاءة في البحث والتطوير والدعم الفني والعمليات، مما يضمن لنا أن نتمكن من تقديم قيمة أكبر للعملاء بشكل أسرع.

شكراً على المقابلة الرائعة، القراء الذين يرغبون في معرفة المزيد يمكنهم زيارة Trintech.