ترفع Outmarket AI 17 مليون دولار في جولة التمويل السنوية لتحديث عمليات التأمين مع الذكاء الاصطناعي

لا تزال التأمين واحدة من أكبر الصناعات في العالم، ولكن الكثير من البنية التحتية التشغيلية وراء الوكالات لا تزال تعتمد على أنظمة متجزئة وجداول ومراجعة وثائق يدوية ومعرفة مؤسسية تنتقل بين الموظفين. هذه غير الفعالة تخلق فرصة متزايدة للمنصات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي والتي تركز بشكل خاص على عمليات التأمين.

أعلنت Outmarket AI أنها جمعت 17 مليون دولار في جولة التمويل السنوية بقيادة Permanent Capital Ventures ، مع مشاركة من SignalFire و Fika Ventures و TTV Capital و Dash Fund. يرفع هذا التمويل الإجمالي للشركة إلى 21.7 مليون دولار.

بناء طبقة تشغيل الذكاء الاصطناعي للوكالات التأمينية

تأسست Outmarket في سان فرانسيسكو، وتطوير منصة تعتمد على الذكاء الاصطناعي مصممة خصيصًا للوكالات التأمينية. بدلاً من العمل كروبوت محادثة مستقل أو أداة تلقائية ضيقة، تعتبر الشركة تقنيتها كطبقة ذكاء تتواصل مباشرة مع الأنظمة التي يستخدمها الوكلاء كل يوم.

تتكامل المنصة مع أنظمة إدارة الوكالة الرئيسية، بما في ذلك Applied Epic و AMS360 و HawkSoft و Nexsure، مما يسمح للوكالات بتوحيد البيانات التأمينية المهيكلة وغير المهيكلة عبر عملياتها.

هذا مهم لأن وكالات التأمين غالبًا ما تعمل عبر أنظمة غير متصلة تحتوي على سياسات واقتباسات وطلبات وتواصل مع شركات التأمين ومعلومات المطالبات. لا تزال العديد من العمليات تتطلب من الموظفين مقارنة السياسات يدويًا ومراجعة خسائر وverification الفجوات في التغطية ومراجعة العقود خطًا بخط.

تهدف منصة Outmarket إلى توفير آلي وتسريع العديد من هذه المهام باستخدام عمليات عمل تعتمد على الذكاء الاصطناعي. وفقًا للشركة، يدعم نظامها مقارنة الاقتباسات ومراجعة السياسات ومراجعة العقود وتحليل التغطية وعمليات المطالبات التي تستهلك عادةً ساعات من العمل اليدوي.

لماذا أصبحت التأمين فرصة كبيرة للذكاء الاصطناعي

أصبحت التأمين واحدة من القطاعات الأكثر نشاطًا لتنفيذ الذكاء الاصطناعي في الشركات بسبب حجم الوثائق والاستمارات والعمليات المتخصصة بشكل كبير المشاركة في التأمين والوكالات.

على عكس منتجات الذكاء الاصطناعي التي توجهها المستهلك، يجب على منصات التأمين غالبًا العمل مع لغة تنظيمية كثيفة ومصطلحات خاصة بشركات التأمين وقواعد بيانات تراثية وعمليات تشغيلية مخصصة للغاية. هذا التعقيد قد أبطأ تاريخيًا تحديث البرمجيات عبر الصناعة.

أنظمة إدارة الوكالة مثل Applied Epic و AMS360 قد خدمت لفترة طويلة كالعمود الفقري التشغيلي لوكالات التأمين، ولكن لا تزال العديد من الوكالات تكافح مع بيئات بيانات متجزئة وعدم كفاءة في العمليات.

يبدو أن Outmarket تستهدف هذه الفجوة من خلال وضع قدرات الذكاء الاصطناعي فوق البنية التحتية الحالية بدلاً من طلب الوكالات استبدال أنظمتها الأساسية بشكل مباشر.

تقول الشركة إن عملياتها يمكن أن تساعد في تقليل الأخطاء والسهو من خلال مقارنة السياسات ومكافحة الفجوات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي. ويُذكر أن العملاء قد رأوا انخفاضًا في وقت المعالجة اليدوية بالإضافة إلى تحسينات في تحديد فرص البيع المتقاطع المخفية داخل بيانات الوكالة.

اعتماد سريع عبر الوكالات

أعلنت Outmarket عن إطلاقها العام في مارس 2025 وتقول إنها قد وسعت بالفعل إلى أكثر من 250 وكالة تأمين. وتفيد الشركة بأن إيراداتها المتكررة السنوية قد نمت خمس مرات عن العام السابق.

الآن، تُعالج منصتها ملايين الوثائق التأمينية، بما في ذلك الاقتباسات والسياسات والطلبات وloss runs. وفقًا لموقع الشركة على الإنترنت، يمكن لوكالات التأمين التي تستخدم النظام توفير ما بين 12 و 15 ساعة لكل موظف في الأسبوع من خلال توفير آلي في العمليات.

كما وسعت الشركة مؤخرًا فريقها التنفيذي بتعيين ألبش باتيل، الرئيس السابق لشركة Salesforce (CRM ) و DocuSign (DOCU ) ، كضابط الإيرادات الرئيسي.

سباق متزايد لبناء بنية تحتية تأمينية تعتمد على الذكاء الاصطناعي

تدخل Outmarket سوق التأمين الذي يزداد التنافس، حيث تتنافس الشركات الناشئة على تحديث التأمين والعمليات والامتثال.

عبر قطاع التأمين التكنولوجي الأوسع، أظهر المستثمرون اهتمامًا متزايدًا بالمنصات التي تطبق الذكاء الاصطناعي على معوقات تشغيلية داخل المنظمات التأمينية. وتضمن النشاط التمويلي الأخير في الصناعة تلقيم آلي للمطالبات وذكاء التأمين وعمليات الوكالة.

ما يميز العديد من المشاركين الجدد هو التركيز على أنظمة عمل متكاملة بعمق بدلاً من مساعدي الذكاء الاصطناعي العام. تتطلب بيئات التأمين أنظمة قادرة على فهم هياكل السياسات ولوائح شهية شركات التأمين و coverage relationships, and regulatory requirements with a high degree of accuracy. Outmarket AI’s نهج يعكس اتجاهًا أوسع يظهر عبر الذكاء الاصطناعي في الشركات: تريد المنظمات أنظمة متأصلة مباشرة في البنية التحتية التشغيلية الحالية بدلاً من أدوات الذكاء الاصطناعي المستقلة التي تعمل في عزلة.