تمويل
Outmarket AI تجمع 17 مليون دولار في جولة من الفئة A لتحديث إجراءات التأمين بالذكاء الاصطناعي
أضف Unite.AI إلى مصادرك المفضلة على Google
لا يزال التأمين من أكبر القطاعات في العالم، لكن جانبًا كبيرًا من البنية التشغيلية التي تستند إليها شركات الوساطة يعتمد على أنظمة متفرقة وجداول بيانات ومراجعة يدوية للمستندات ومعرفة مؤسسية يتناقلها الموظفون. ويخلق هذا القصور في الكفاءة فرصة متنامية لمنصات الذكاء الاصطناعي المتخصصة في عمليات التأمين.
Outmarket AI أعلنت أنها جمعت 17 مليون دولار في جولة تمويل من الفئة A بقيادة Permanent Capital Ventures، وبمشاركة SignalFire و Fika Ventures و TTV Capital و Dash Fund. وترفع الجولة الأخيرة إجمالي تمويل الشركة إلى 21.7 مليون دولار.
بناء طبقة تشغيل بالذكاء الاصطناعي لشركات وساطة التأمين
تأسست Outmarket في سان فرانسيسكو، وهي تطور منصة ذكاء اصطناعي مصممة خصيصًا لوكالات التأمين وشركات الوساطة. وبدلًا من تقديم روبوت محادثة مستقل أو أداة أتمتة محدودة الوظائف، تطرح الشركة تقنيتها بوصفها طبقة ذكاء تتصل مباشرة بالأنظمة التي يستخدمها الوسطاء يوميًا.
تتكامل المنصة مع أنظمة رئيسية لإدارة وكالات التأمين، منها Applied Epic وAMS360 وHawkSoft وNexsure، مما يسمح لشركات الوساطة بتوحيد بيانات التأمين المهيكلة وغير المهيكلة عبر عملياتها.
وتنبع أهمية ذلك من أن شركات الوساطة تعمل غالبًا عبر أنظمة متعددة غير مترابطة تضم وثائق التأمين وعروض الأسعار والطلبات ومراسلات شركات التأمين ومعلومات المطالبات. ولا تزال إجراءات كثيرة تتطلب من الموظفين مقارنة وثائق التأمين يدويًا ومراجعة تقارير سجل الخسائر والتحقق من ثغرات التغطية وفحص العقود سطرًا بسطر.
تهدف منصة Outmarket إلى أتمتة كثير من هذه المهام وتسريعها باستخدام مسارات عمل مدعومة بالذكاء الاصطناعي. وبحسب الشركة، يدعم النظام مقارنة عروض الأسعار ومراجعة وثائق التأمين وفحص العقود وتحليل التغطية والإجراءات المتعلقة بالمطالبات، وهي مهام تستغرق تقليديًا ساعات من العمل اليدوي.
لماذا أصبح التأمين فرصة كبيرة للذكاء الاصطناعي؟
برز التأمين بصورة متزايدة ضمن القطاعات النشطة في تبني الذكاء الاصطناعي المؤسسي، نظرًا إلى الكم الكبير من المستندات والنماذج ومسارات العمل شديدة التخصص التي تنطوي عليها أعمال الاكتتاب والوساطة.
وخلافًا لمنتجات الذكاء الاصطناعي الموجهة إلى المستهلكين، يتعين على منصات التأمين غالبًا التعامل مع نصوص تنظيمية معقدة ومصطلحات خاصة بكل شركة تأمين وقواعد بيانات قديمة وإجراءات تشغيلية شديدة التخصيص. وقد أبطأ هذا التعقيد تاريخيًا تحديث البرمجيات في القطاع.
لطالما شكلت أنظمة إدارة الوكالات، مثل Applied Epic وAMS360، العمود الفقري التشغيلي لشركات الوساطة، لكن كثيرًا من الوكالات لا يزال يعاني من بيئات بيانات متفرقة وإجراءات عمل غير كفؤة.
ويبدو أن Outmarket تستهدف هذه الفجوة بإضافة قدرات الذكاء الاصطناعي فوق البنية القائمة، بدلًا من مطالبة شركات الوساطة باستبدال أنظمتها الأساسية بالكامل.
تقول الشركة إن مسارات عملها يمكن أن تقلل الأخطاء والسهو من خلال مقارنة وثائق التأمين واكتشاف ثغرات التغطية بمساعدة الذكاء الاصطناعي. ويُذكر أن العملاء شهدوا انخفاضًا في زمن المعالجة اليدوية وتحسنًا في اكتشاف فرص البيع المتقاطع الكامنة في بيانات شركات الوساطة.
انتشار سريع بين شركات الوساطة
Outmarket أطلقت خدماتها للجمهور في مارس 2025 وتقول إنها توسعت بالفعل لتصل إلى أكثر من 250 شركة وساطة تأمين. وتفيد الشركة بأن إيراداتها السنوية المتكررة أصبحت خمسة أمثال مستواها في العام السابق.
تعالج المنصة الآن ملايين مستندات التأمين، بما فيها عروض الأسعار ووثائق التأمين والطلبات وتقارير سجل الخسائر. وبحسب موقع الشركة، يمكن لشركات الوساطة التي تستخدم النظام توفير ما بين 12 و15 ساعة لكل موظف أسبوعيًا من خلال أتمتة مسارات العمل.
ووسعت الشركة مؤخرًا فريقها التنفيذي أيضًا بضم ألبش باتيل، الذي شغل مناصب تنفيذية سابقة في Salesforce (CRM ) وDocuSign (DOCU )، في منصب الرئيس التنفيذي للإيرادات.
سباق متصاعد لبناء بنية تأمينية قائمة على الذكاء الاصطناعي
تدخل Outmarket سوقًا للذكاء الاصطناعي في التأمين تشتد فيها المنافسة، حيث تتسابق الشركات الناشئة لتحديث الاكتتاب ومعالجة المطالبات وعمليات الوساطة وإجراءات الامتثال.
وفي قطاع تكنولوجيا التأمين الأوسع، أبدى المستثمرون اهتمامًا متزايدًا بمنصات تطبق الذكاء الاصطناعي على الاختناقات التشغيلية داخل مؤسسات التأمين. وشمل نشاط التمويل الأخير في القطاع أتمتة المطالبات بالذكاء الاصطناعي والتحليلات الذكية للاكتتاب ومنصات مسارات عمل الوساطة.
وما يميز كثيرًا من الداخلين الجدد هو التركيز على أنظمة عمل متكاملة بعمق بدلًا من مساعدي الذكاء الاصطناعي متعددي الأغراض. وتتطلب بيئات التأمين أنظمة تفهم بدقة عالية هياكل وثائق التأمين وقواعد شركات التأمين بشأن المخاطر التي تقبل تغطيتها والعلاقات بين التغطيات والمتطلبات التنظيمية.
Outmarket AI تتبنى نهجًا يعكس اتجاهًا أوسع في الذكاء الاصطناعي المؤسسي: تتزايد رغبة المؤسسات في أنظمة مدمجة مباشرة في بنيتها التشغيلية القائمة، بدلًا من أدوات ذكاء اصطناعي مستقلة تعمل بمعزل عنها.
