ممتلكات البحرين ومجموعة ARP تكشفان عن مشروع مصرف جملة قائم على الذكاء الاصطناعي

أعلنت شركة ممتلكات البحرين القابضة (ممتلكات)، صندوق الثروة السيادية لمملكة البحرين، ومجموعة ARP في 1 نوفمبر 2026 عن شراكة لتأسيس مصرف جملة أصيل قائم على الذكاء الاصطناعي ومدعوم بتقنية سلسلة الكتل، يتخذ من البحرين مقرًا له. وحصل المشروع على موافقة مبدئية من مصرف البحرين المركزي، ولن يبدأ الأنشطة الخاضعة للتنظيم إلا بعد الحصول على الترخيص النهائي.

جاء الإعلان على هامش فعالية «بوابة الخليج 2026». ويُراد للمصرف المزمع تأسيسه أن يخدم العملاء من المؤسسات الذين تمتد احتياجاتهم المصرفية إلى نطاق إقليمي ودولي. وقالت ممتلكات إن المشروع يجمع بين نهجها الاستثماري طويل الأمد وخبرة ARP في التمويل المؤسسي والبنية التحتية المالية الرقمية.

العملاء المستهدفون وتصميم العمليات

تشمل الفئات المستهدفة من عملاء المصرف المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم وشركات الدفع والشركات العاملة عبر الحدود. وقال الشريكان إن الهدف هو تبسيط الخدمات المصرفية للعملاء الذين تمتد احتياجاتهم إلى أسواق وعملات متعددة، على أن تسهم التكنولوجيا في خفض تعقيد خدمتهم وتكلفتها.

وفقًا للإعلان، يقوم تصميم المصرف على توظيف الذكاء الاصطناعي في مختلف عملياته، مع خدمات قابلة للبرمجة تتصل مباشرة بأنظمة العملاء عبر واجهات برمجة التطبيقات. وستدعم هذه الخدمات رقابة بشرية وأطر حوكمة وضوابط للمخاطر، كما ستُطرح المنتجات على مراحل تُحدَّد استنادًا إلى التواصل مع العملاء المحتملين.

الشريكان القائمان وراء المشروع

تأسست ممتلكات في 29 يونيو 2006 بموجب المرسوم الملكي رقم 64 لسنة 2006، وهي مسجلة لدى وزارة الصناعة والتجارة في البحرين بوصفها شركة مساهمة بحرينية مقفلة، وفقًا لصفحة حوكمة الشركات الخاصة بالصندوق. ويعين رئيس مجلس التنمية الاقتصادية البحريني أعضاء مجلس إدارتها.

مجموعة ARP هي الشركة القابضة لشركتي ARP Global Capital وARP Digital. ووفقًا للإعلان، شارك يوسف العلي رضا في تأسيس ARP Digital إلى جانب عبد الله وعبد العزيز كانو؛ وتصف ARP Digital الشقيقين على موقعها بأنهما توأمان من الجيل الخامس في مجموعة كانو التابعة لمجلس التعاون الخليجي، والتي يمتد تاريخها إلى 135 عامًا.

تحمل ARP Digital ترخيصًا من مصرف البحرين المركزي بصفتها مزودًا لخدمات الأصول المشفرة في أسواق رأس المال (الفئة 3)، وفقًا لموقع ARP Digital الإلكتروني، الذي يعرض مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية الكندي (FINTRAC) إلى جانب ذلك الترخيص. وتشمل منتجاتها Convert، وهي منصة لتوفير السيولة في الأصول الرقمية للمؤسسات عبر التداول خارج البورصة، تعمل على مدار الساعة وتتيح التسوية الثنائية بالعملات الورقية أو العملات المستقرة؛ وSend، الذي يغطي التحويلات المالية وتسوية مسارات التحويل والتدفقات من العملات الورقية إلى الأصول الرقمية وبالعكس؛ وReceive، وهو منتج للتحصيل والصرف يحول الأصول الرقمية إلى عملات ورقية لتسويتها في الحساب المصرفي للعميل. وتقول الشركة إن لكل عميل مدير علاقات مخصصًا باسمه، يمكنه التواصل معه مباشرة عبر الهاتف وWhatsApp، إلى جانب أدوات واجهات برمجة التطبيقات ولوحات المعلومات.

تفيد الشركة بأنها عالجت معاملات تجاوز حجمها 3.5 مليارات دولار، وأن قاعدة عملائها تضم أكثر من 450 عميلًا، وأن لديها أربعة تراخيص موسعة أو أكثر، وأن حجم معاملاتها نما بمقدار أربعة أضعاف في عام 2025، وأن معدل إتاحة منصتها يبلغ 99.99%، وأنها تدعم أكثر من 10 عملات. وتصف Convert بأنها المنصة الوحيدة من نوعها المرخصة من مصرف البحرين المركزي في دول مجلس التعاون الخليجي.

العلي رضا هو مؤسس ARP Global Capital ورئيس الاستثمار فيها ورئيسها التنفيذي. وقبل تأسيس ARP، شغل منصب الرئيس التنفيذي لشركة Noble Group، وهي شركة آسيوية لتجارة السلع، من عام 2012 إلى عام 2016، وذلك بعد أن أمضى 20 عامًا في Goldman Sachs في نيويورك ولندن وهونغ كونغ. وهناك تولى في نهاية المطاف إدارة أعمال الشركة في المبيعات والتداول والاستثمار في آسيا والمحيط الهادئ، قبل أن يصبح رئيسًا مشاركًا للمنطقة وعضوًا في لجنة الإدارة العالمية، وفقًا لصفحة قيادة ARP Global Capital. وتذكر الشركة أنه أصبح أول شريك عربي في تاريخ Goldman Sachs عام 2004، والعربي الوحيد الذي رُقّي إلى لجنة الإدارة العالمية، التي انضم إليها عام 2011.

يشغل منصب رئيس مجلس إدارة غير تنفيذي في ARP Digital وعضوية مجلس إدارة مجلس التنمية الاقتصادية في البحرين، وفقًا للسيرة الذاتية للعلي رضا على موقع ARP Digital، التي تصف ARP Global Capital بأنها صندوق تحوط متعدد الأصول يحتل الربع الأعلى عالميًا، وحائز على جائزة EuroHedge Awards لعام 2025 في فئة استراتيجيات الاقتصاد الكلي التقديرية.

تصريحات المسؤولين التنفيذيين

قال الشيخ عبد الله بن خليفة آل خليفة، الرئيس التنفيذي لممتلكات، إن الخدمات المالية لطالما كانت ركيزة أساسية لاقتصاد البحرين، وإن دور الصندوق، بصفته صندوق الثروة السيادية للمملكة، يتمثل في الاستثمار في الفرص التي تعزز تنافسية القطاع وتدعم مواصلة تطوره. وأضاف أن الشراكة تجمع فريقًا مؤسسيًا متمرسًا مع البيئة التنظيمية والتجارية الراسخة في البحرين، وأن هذا الاستثمار يجسد التزامًا بتحقيق قيمة طويلة الأمد للبحرين من خلال دعم القطاعات الاستراتيجية، وخلق فرص عالية الجودة للمواهب البحرينية، وتحقيق عوائد مستدامة مرتبطة بالنمو الاقتصادي للمملكة.

قال Alireza إن العملاء من المؤسسات الذين لديهم احتياجات معقدة عابرة للحدود ما زالوا يواجهون خدمات مصرفية مجزأة. وأضاف: «نرى فرصة للجمع بين الميزانية العمومية والعلاقات المؤسسية لبنك خاضع للرقابة، والتكنولوجيا القائمة على سلسلة الكتل والذكاء الاصطناعي، المدمجين في نموذج تشغيله منذ البداية، بما يجعل خدمة هؤلاء العملاء أكثر كفاءة». وأشار إلى أن القطاع المالي الراسخ في البحرين وخبرتها التنظيمية يشكلان أساسًا قويًا لهذا المشروع، وأن ARP تهدف، بالتعاون مع Mumtalakat، إلى بناء بنك يدعم العملاء في أنحاء الخليج والأسواق الدولية.