الذكاء الاصطناعي لمدیري الأموال: تجنب الصندوق الأسود – والقيام بذلك بدلاً من ذلك

لطالما كان البشر قلقين من أنهم سوف يخلقون في النهاية تقنية لا يستطيعون التحكم فيها – وحتى حد ما، تحققت تلك المخاوف. هذا صحيح في قطاع الاستثمار أيضًا. لقد سمعنا قصصًا عن كيفية قدرة الذكاء الاصطناعي على “اختيار الفائزين” وصنع ثروات ليلة لاستثماري – ولكن حتى أفضل العلماء غالبًا ما لا يعرفون كيفية قيام الذكاء الاصطناعي بذلك.

هذا مصطلح “الصندوق الأسود” له آثار كبيرة على العديد من المستويات – بما في ذلك التنبؤ وتحسين إدارة المخاطر، واعرفة متى الاستثمار ومتى البيع، واحدة من أكثر القضايا أهمية. وهذه مشكلة التنبؤ خاصة حادة عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال – خاصة الاستثمار المؤسسي، الذي يمكن أن يكون له تأثير كبير على الأسواق بأكملها، وكذلك على مدخرات وموجودات مئات الملايين من الناس. إذا لم يفهم المستثمرون المؤسسيون تمامًا كيفية عمل حلول الذكاء الاصطناعي، كيف يمكنهم (وعملائهم) الثقة به لاتخاذ قرارات الاستثمار؟

من ناحية أخرى، لا شك في أن الذكاء الاصطناعي يمكن استخدامه لتعزيز الأرباح – وفي الواقع، يستخدم العديد من المستثمرين المؤسسيين الذكاء الاصطناعي بالفعل لfinding أفضل الطرق لاستثمار موجودات المنظمة. يستخدم العديد من المستثمرين أصولًا محددة، يستخدمون الذكاء الاصطناعي لتوقيت الشراء والبيع – بنجاح كبير.

التحديات التي تعوق تبني الذكاء الاصطناعي

في النظرية، ما يعمل على مستوى “مايكرو” يمكن أن يعمل بشكل أفضل على مستوى “ماكرو” – حيث يتم تطبيق الذكاء الاصطناعي على مجموعة واسعة من الاستثمارات ويقدم توصيات بناءً على كميات هائلة من البيانات، باستخدام التعلم الآلي وتقنيات الذكاء الاصطناعي الأخرى لمقارنة الظروف الحالية بالبيانات السابقة، وتحديد الأصول التي من المحتمل أن ترتفع أو تنخفض في السعر بناءً على تلك التحليلات. الفرص التي يوفرها الذكاء الاصطناعي هي حقًا كبيرة – ولكن هل يمكننا الثقة بالذكاء الاصطناعي “الصندوق الأسود” لإنتاج النتائج الصحيحة؟

对于 العديد من المستثمرين المؤسسيين، الجواب هو لا – أن الفوائد المحتملة للذكاء الاصطناعي ليست تستحق المخاطر المرتبطة بعملية لا يستطيعون فهمها، ناهيكم عن شرحها لمجالس إدارتهم وعملاهم.只要 الذكاء الاصطناعي يكسب المال للمستثمر، بالطبع، لا أحد سوف يطلب تلك الشرح – ولكن إذا حدثت أمور سيئة، المستثمرون المؤسسيون سوف يجب أن يقدموا أسبابًا واضحة لماذا اتخذوا قرارات معينة.对于 العديد من المؤسسات، القول “الكمبيوتر أخبرني بذلك” غير محتمل أن يكون جوابًا مقبولًا.

الاعتراف بالشفافية ومنهج المنصة

لكن البديل – تجنب الذكاء الاصطناعي – ليس مسارًا قابلاً للتطبيق. مؤسسات أخرى أقل حذرًا، وتستخدم الذكاء الاصطناعي، سوف تفعل بشكل أفضل على مجموعة واسعة من الأصول – ثم سوف يطلب المجالس من المستثمرين لماذا هم يتركون أرباحًا محتملة على الطاولة، لمنافسيهم ليجمعوها.

لكن هناك طريقة للخروج من هذا المأزق. بدلاً من استخدام أنظمة الذكاء الاصطناعي التي لا يستطيعون شرحها – أنظمة الذكاء الاصطناعي “الصندوق الأسود” – يمكنهم استخدام منصات الذكاء الاصطناعي التي تستخدم تقنيات شفافة، لشرح كيفية وصولهم إلى استنتاجاتهم. أنظمة الذكاء الاصطناعي تقوم بتحليل sâu على كميات هائلة من البيانات، وتستخدم خوارزميات متقدمة لتقديم توصيات، ولكنها تم برمجة بواسطة البشر – ويمكن لتلك البشر أن يوجهوا تلك الخوارزميات ليكشفوا عن Processes التي يستخدمونها للوصول إلى استنتاجاتهم.

الذكاء الاصطناعي الذي يلبي متطلبات الامتثال

أنظمة الذكاء الاصطناعي الشفافة توفر مسارًا كاملًا للتدقيق في الاستثمارات – النوع من التدقيق الذي يتعين على المستثمرين المؤسسيين توفيره – مع معلومات مقدمة لكل عنصر من عناصر محفظة الاستثمار. سوف يكون المستثمرون قادرين على فهم المنطق وراء كل إشارة، وكيف يمكن أن تفيد محفظة المؤسسة. لن تتحقق جميع التنبؤات – ولكن على الأقل سوف يكون المستثمرون قادرين على شرح واضح لماذا نجحت استثمار واحدة، ولماذا فشلت أخرى.

الذكاء الاصطناعي الشفاف والمفهوم شيء يجب أن يعتبره شركات الاستثمار أيضًا في ضوء المتطلبات التنظيمية المحتملة. اللوائح الحكومية بشأن قضايا مثل غسيل الأموال والتجارة الداخلية أصبحت أكثر صرامة في السنوات الأخيرة، والمستشارون الاستثماريون، خاصة في المؤسسات الكبيرة، أكثر احتمالاً لطلب الشرح لاستراتيجيات الاستثمار – وربما يكون ذلك أكثر احتمالاً للمديرين الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي المتقدم. مع الذكاء الاصطناعي الشفاف، سوف يكون المديرون قادرين على توثيق استراتيجيات الاستثمار بسرعة وفعاليّة، وتقديم ضمانات بأنهم، على الرغم من كونهم حققوا أرباحًا كبيرة، لم ينتصروا بدون انتهاك أي لوائح.

مع هذا النوع من النظام، يمكن للمستثمرين الاستفادة الكاملة من ما يوفره الذكاء الاصطناعي – ويمكنهم التأكد من أنهم سوف يكونون قادرين على شرح لمن هم مسؤولون تجاههم بالضبط لماذا فعلوا ما فعلوا. سوف يكون مديرو الاستثمار قادرين على استغلال قوة الذكاء الاصطناعي ليثبتوا ويلتقطوا ألفا في أطروحات الاستثمار الخاصة بهم – مما يؤدي إلى نمط جديد للاستثمار، حيث يمكن للمديرين اتخاذ قرارات أكثر ذكاءً وأمانًا – مدعومة بخوارزميات قوية تساعدهم على النجاح. هذا النهج سوف يجعل الذكاء الاصطناعي تقنية تحويلية حقيقية للاستثمار المؤسسي.