الذكاء الاصطناعي لمديري الأموال: تجنب الصندوق الأسود – وافعل هذا بدلاً من ذلك

لطالما كان البشر قلقين من أنهم في النهاية سوف يخلقون تكنولوجيا لا يستطيعون التحكم فيها – وحتى حد ما، تم تحقيق تلك المخاوف. هذا صحيح في قطاع الاستثمار أيضًا. لقد سمعنا قصصًا عن كيفية قدرة الذكاء الاصطناعي على “اختيار الفائزين” وصنع ثروات ليلة لاستثمارات المستثمرين – ولكن حتى أفضل العلماء غالبًا ما يكونون لا يعرفون كيف يقوم الذكاء الاصطناعي بذلك.

يتمثل هذا مهمة “الصندوق الأسود” آثارًا كبيرة على العديد من المستويات – بما في ذلك التنبؤ وتعزيز إدارة المخاطر، و معرفة متى الاستثمار ومتى التصرف، واحدة من أكثر القضايا أهمية. ومشكلة التنبؤ هذه حادة بشكل خاص عندما يتعلق الأمر بإدارة الأموال – خاصة الاستثمار المؤسسي، الذي يمكن أن يكون له تأثير كبير على الأسواق بأكملها، بالإضافة إلى مدخرات وموجودات مئات الملايين من الناس. إذا لم يفهم المستثمرون المؤسسيون تمامًا كيف تعمل حلول الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم، كيف يمكنهم (وعملائهم) الثقة في اتخاذ قرارات الاستثمار؟

من ناحية أخرى، لا شك في أن الذكاء الاصطناعي يمكن استخدامه لتعزيز الأرباح – وفي الواقع، يستخدم العديد من المستثمرين المؤسسين الذكاء الاصطناعي لfinding سبل أفضل للاستثمار في موجودات المنظمة. يركز العديد من المستثمرين على أصول محددة، باستخدام الذكاء الاصطناعي لتوقيت المشتريات والمبيعات – بنجاح كبير.

التحديات التي تعوق اعتماد الذكاء الاصطناعي

في النظرية، ما يعمل على مستوى “مايكرو” يمكن أن يعمل بشكل أفضل على مستوى “ماكرو” – حيث يتم تطبيق الذكاء الاصطناعي على مجموعة واسعة من الاستثمارات ويقدم توصيات بناءً على كميات هائلة من البيانات، باستخدام التعلم الآلي وتقنيات الذكاء الاصطناعي الأخرى لمقارنة الظروف الحالية للسوق والعالم بالبيانات السابقة، وتحديد الأصول التي من المحتمل أن ترتفع أو تنخفض في السعر بناءً على تلك التحليلات. الفرص التي يوفرها الذكاء الاصطناعي هائلة – ولكن هل يمكننا الثقة في الذكاء الاصطناعي “الصندوق الأسود” لإنتاج النتائج الصحيحة؟

对于 العديد من المستثمرين المؤسسين، من المحتمل أن تكون الإجابة لا – أن الفوائد المحتملة للذكاء الاصطناعي ليست تستحق المخاطر المرتبطة بعملية لا يستطيعون فهمها، ناهيكم عن شرحها إلى مجالسهم وعمائلهم.只要 كان الذكاء الاصطناعي يجنب الأموال للمستثمر، بالطبع، لا أحد سيسأل عن ذلك الشرح – ولكن إذا تدهورت الأمور، سيتعين على المستثمرين المؤسسين تقديم أسباب واضحة لماذا اتخذوا قرارات معينة.对于 العديد من المؤسسات، قول “الحاسوب قال لي” غير مرجح أن يكون جوابًا مرضيًا.

الاعتراف بالشفافية ومنهج المنصة

لكن البديل – تجنب الذكاء الاصطناعي – ليس مسارًا مجديًا. المؤسسات الأخرى التي هي أقل حذرًا، وتستخدم الذكاء الاصطناعي، من المحتمل أن تفعل بشكل أفضل على مجموعة واسعة من الأصول – ثم سوف تسأل المجالس المستثمرين لماذا يتركون أرباحًا محتملة على الطاولة، لمنافسيهم ليجمعوها.

لكن هناك طريقة للخروج من هذا المأزق. بدلاً من استخدام أنظمة الذكاء الاصطناعي التي لا يمكنهم تفسيرها – أنظمة الذكاء الاصطناعي “الصندوق الأسود” – يمكنهم استخدام منصات الذكاء الاصطناعي التي تستخدم تقنيات شفافة، وشرح كيفية وصولهم إلى استنتاجاتهم. أنظمة الذكاء الاصطناعي تقوم بتحليل عميق على كميات هائلة من البيانات، وتوظيف خوارزميات متقدمة لتقديم توصيات، ولكنها تم برمجة بواسطة بشر – ويمكن لتلك البشر أن يوجهوا تلك الخوارزميات ليكشفوا بالضبط عن العمليات التي يستخدمونها للوصول إلى استنتاجاتهم.

الذكاء الاصطناعي الذي يلبي متطلبات الامتثال

تقدّم أنظمة الذكاء الاصطناعي الشفافة مسارًا كاملًا لتدقيق الاستثمارات – نوع التدقيق الذي يتطلبه المستثمرون المؤسسون – مع معلومات مقدمة لكل عنصر من عناصر محفظة الاستثمار. سوف يكون المستثمرون قادرين على فهم المنطق وراء كل إشارة، وكيف يمكن أن تفيد محفظة المؤسسة. لن تنجح جميع التنبؤات – ولكن على الأقل سوف يكون المستثمرون قادرين على شرح واضح لماذا نجحت استثمار واحدة، ولماذا فشلت أخرى.

الذكاء الاصطناعي الشفاف والمفهوم شيء يجب أن تنظر فيه شركات الاستثمار أيضًا في ضوء المتطلبات التنظيمية المحتملة. اللوائح الحكومية بشأن قضايا مثل غسيل الأموال والتجارة الداخلية أصبحت أكثر صرامة في السنوات الأخيرة، ومن المرجح أن يُطلب من مدراء الاستثمار، خاصة في المؤسسات الكبيرة، أن يشرحوا استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم – ومن المرجح أن يكون ذلك أكثر حتمية بالنسبة للمدراء الذين يستخدمون الذكاء الاصطناعي المتقدم. مع الذكاء الاصطناعي الشفاف، يمكن للمدراء توثيق استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم بسرعة وفعّالية، مما يوفر ضمانًا بأنهم، على الرغم من كونهم قد حققوا أرباحًا كبيرة، إلا أن تلك الأرباح تم الحصول عليها بدون انتهاك أي لوائح.

مع ذلك النظام، يمكن للمستثمرين الاستفادة الكاملة مما يقدمه الذكاء الاصطناعي – ويمكنهم التأكد من أنهم سوف يكونون قادرين على شرح لمن هم مسؤولون لهم بالضبط لماذا فعلوا ما فعلوا. سوف يكون مدراء الاستثمار قادرين على استغلال قوة الذكاء الاصطناعي لإثبات وحصر العائد في أطروحات الاستثمار الخاصة بهم – مما يؤدي إلى نموذج جديد للاستثمار، حيث يمكن للمدراء اتخاذ خيارات أكثر ذكاءً وأمانًا – مدعومةً بالخوارزميات القوية التي تساعدهم على النجاح. هذا النهج سوف يجعل الذكاء الاصطناعي تكنولوجياً تحويلية حقيقية للاستثمار المؤسسي.