Wilson Chan, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Permutable AI – Loạt phỏng vấn

Wilson Chan là Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Permutable AI, một công ty có trụ sở tại London chuyên về dữ liệu và trí tuệ tình cảm toàn cầu theo thời gian thực cho các tổ chức tài chính. Với nền tảng về trí tuệ nhân tạo, thị trường tài chính và kỹ thuật dữ liệu, Wilson xây dựng các hệ thống chuyển đổi luồng thông tin khổng lồ thành thông tin hành động và giải thích được. Ông là một người bình luận thường xuyên về đổi mới trí tuệ nhân tạo trong thị trường tài chính, tình cảm thị trường và tương lai của việc ra quyết định dựa trên dữ liệu, ủng hộ công nghệ nâng cao chuyên môn của con người chứ không thay thế nó.

Bạn bắt đầu sự nghiệp tại Merrill Lynch và Citi trước khi thành lập Permutable AI. Điều gì đã truyền cảm hứng cho bạn chuyển từ tài chính truyền thống sang xây dựng một công ty trí tuệ nhân tạo tập trung vào thông tin thị trường?

Tôi bắt đầu sự nghiệp của mình với tư cách là một thương nhân định lượng tại Merrill Lynch trên bàn giao dịch phái sinh lãi suất cố định, nơi ngay từ đó chúng tôi đã thử nghiệm với các kỹ thuật học máy sơ bộ để tăng tốc chênh lệch giá trên đường cong lợi suất. Hầu hết tài chính vẫn còn trong một tư duy “phần mềm 1.0” – các quy tắc được mã hóa bằng tay và các mô hình được điều chỉnh thủ công.

Trong thập kỷ qua, chúng tôi đã chứng kiến một sự tiến bộ nhanh chóng: đầu tiên là “phần mềm 2.0,” nơi các mạng nơ-ron thay thế logic rõ ràng, và bây giờ là “phần mềm 3.0,” nơi các mô hình ngôn ngữ lớn có thể lý luận trực tiếp trên các lượng dữ liệu không cấu trúc khổng lồ. Việc chứng kiến những thay đổi đó từ bên trong đã làm cho nó trở nên rõ ràng rằng các thị trường sẽ cuối cùng được định hình bởi các hệ thống bản địa trí tuệ nhân tạo có khả năng giải thích thông tin toàn cầu nhanh hơn và toàn diện hơn bất kỳ ngăn xếp truyền thống nào.

Permutable AI được tạo ra để bắt kịp chính xác cơ hội đó – xây dựng các mô hình LLM và hệ thống đa tác nhân hiện đại có thể dự đoán sự thay đổi của thị trường theo thời gian thực thay vì phản ứng sau khi sự kiện đã xảy ra.

Sứ mệnh của Permutable AI là “dự đoán, không chỉ phản ứng với, sự thay đổi của thị trường” rất hấp dẫn. Làm thế nào triết lý này đã định hình thiết kế ban đầu của kiến trúc LLM dọc của bạn?

Chúng tôi đã xây dựng các mô hình lý luận được thiết kế để hiểu mối quan hệ và nguyên nhân, không chỉ mối tương quan. Kiến trúc này thích nghi liên tục với các điều kiện vĩ mô mới, dòng tin tức và sự phát triển địa chính trị. Lớp thích nghi đó là cốt lõi của triết lý của chúng tôi: nếu bạn muốn dự đoán thị trường, hệ thống phải phát triển nhanh như chính thế giới.

Bạn có thể giải thích làm thế nào các mô hình ngôn ngữ lớn dọc khác với các mô hình LLM mục đích chung như GPT, và tại sao chúng phù hợp hơn cho thị trường tài chính và hàng hóa?

Tại Permutable, chúng tôi xây dựng các ngăn xếp đa tác nhân được thiết kế để làm việc hợp tác và thực hiện các công việc cuối cùng truyền thống được xử lý bởi các đội ngũ toàn diện. Chúng tôi tự tin rằng chúng đã vượt trội so với nhiều thị trường (xem kết quả 1 năm của chúng tôi), nhưng chúng tôi cũng tin rằng những kết quả tốt nhất đến từ việc kết hợp các tác nhân này với các kỹ sư và chuyên gia lĩnh vực có tay nghề cao.

Một mô hình LLM dọc nhúng ontology tài chính – các thực thể, dòng chảy, chuỗi cung ứng, các yếu tố vĩ mô, mối tương quan. Đầu ra của nó không chỉ là văn bản, mà là các quyết định có cấu trúc: các yếu tố, mức độ tác động, điểm số tin cậy, vì vậy nó được thiết kế riêng cho thị trường.

Nhiều tổ chức đang gặp khó khăn trong việc hiện đại hóa cơ sở hạ tầng phân tích của họ. Làm thế nào kiến trúc dựa trên lý luận và thích nghi của bạn thay thế các hệ thống cũ một cách thực tế?

Chúng tôi đã xây dựng các hệ thống LLM với tự đánh giá và giám sát liên tục ở lõi của chúng. Mục tiêu là giữ cho việc giám sát của con người tập trung và tối thiểu, đồng thời vẫn đảm bảo độ tin cậy. Thực tế là sự đổi mới bên trong các tổ chức lớn vô cùng khó khăn vì các chướng ngại vật văn hóa và cấu trúc thường cản trở.

Ở những nơi các tổ chức có văn hóa và lãnh đạo phù hợp, sự chuyển đổi là đáng kể. Cuối cùng, những tổ chức nào chấp nhận sự thay đổi này sẽ tăng tốc; những tổ chức nào không làm như vậy có thể gặp khó khăn trong việc duy trì sự liên quan.

Co-Pilot Trading là một phát triển thú vị. Làm thế nào nó tận dụng dữ liệu tình cảm và vĩ mô theo thời gian thực để mang lại lợi thế cho các nhà giao dịch?

Hệ thống của chúng tôi quét hàng trăm nghìn bài viết theo thời gian thực và đưa ra những bài viết thực sự quan trọng – cùng với phân tích được tạo ra gần như tức thời. Nó đi xa hơn những gì một LLM tiêu chuẩn có thể sản xuất. Đó基本 là một động cơ lý luận trực tiếp ngồi bên cạnh mỗi nhà giao dịch, liên tục cập nhật cách đọc của nó về thế giới.

Trí tuệ nhân tạo giải thích được đang trở nên ngày càng quan trọng trong các ngành được quy định. Làm thế nào Permutable đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong các mô hình và đầu ra quyết định của nó?

Sự khác biệt chính của chúng tôi là mỗi đầu ra mô hình đều có thể theo dõi hoàn toàn xuống đến bài viết chính xác, dấu thời gian và nguồn. Chúng tôi giảm các ảo giác bằng cách kiểm soát chặt chẽ các ranh giới nhiệm vụ của mỗi mô hình. Mọi thứ đều đi kèm với một đường dẫn kiểm toán tích hợp với tính minh bạch được nhúng vào kiến trúc cốt lõi.

Quan hệ đối tác của bạn hiện bao gồm các nhà cung cấp dữ liệu, nền tảng giao dịch và các công ty phân tích. Một quan hệ đối tác chiến lược lý tưởng cho Permutable trông như thế nào, và làm thế nào các hợp tác này tăng cường phạm vi toàn cầu của bạn?

Chúng tôi tìm kiếm các đối tác phù hợp với tầm nhìn dài hạn của Permutable: đưa thông tin thị trường trí tuệ nhân tạo theo thời gian thực vào các luồng quyết định cốt lõi của các thị trường toàn cầu. Đối tác lý tưởng có phạm vi quốc tế, uy tín hệ sinh thái mạnh mẽ và khả năng giúp mở rộng trí tuệ và thông tin của chúng tôi trên nhiều khu vực và loại tài sản.

Bạn đã đề cập đến mục tiêu xây dựng một “mô hình thế giới cho các thị trường vốn.” Mô hình như vậy sẽ trông như thế nào trong thực tế, và những thách thức nào phải được vượt qua để đạt được nó?

Một mô hình thế giới hiệu quả ánh xạ và hiểu cách các giá tài sản giao dịch tương tác và ảnh hưởng lẫn nhau – cho dù tài sản đó là nợ chủ quyền, ngoại hối, hàng hóa hay thậm chí là thứ cụ thể như giá cà phê. Đó là một biểu diễn thống nhất của động lực thị trường toàn cầu.

Làm thế nào bạn nhìn thấy trí tuệ nhân tạo thích nghi biến đổi tốc độ và độ chính xác của việc ra quyết định cho các nhà quản lý tài sản, quỹ đầu tư và các tổ chức tài chính khác trong năm năm tới?

Bất cứ khi nào tôi được mời đến một cuộc họp cấp hội đồng quản trị, tôi biết trong phút đầu tiên liệu tổ chức đó có khả năng đi qua một sự chuyển đổi trí tuệ nhân tạo hay không. Văn hóa là mọi thứ.

Đây là một sự kiện rằng trí tuệ nhân tạo đa phương thức sẽ thống nhất các báo cáo, tin tức, hình ảnh, dữ liệu luồng và tín hiệu giá vào một lớp lý luận duy nhất. Và rằng các quỹ đầu tư sẽ di chuyển thậm chí còn xa hơn vì chúng thích nghi nhanh hơn. Nhưng nhiều tổ chức giao dịch lớn cùng với những người sáng nhất và tốt nhất vẫn có các đội ngũ chống lại sự đổi mới – họ đơn giản là không nhận ra tốc độ thay đổi của cảnh quan.

Cuối cùng, khi trí tuệ nhân tạo tiếp tục thay đổi giao dịch và phân tích, điều gì khiến bạn hào hứng nhất về biên giới tiếp theo cho Permutable AI và hệ sinh thái fintech rộng lớn hơn?

Chúng tôi tin rằng các hệ thống đa tác nhân sẽ trở thành khuôn khổ thống trị, mặc dù công cụ vẫn đang trưởng thành. Điều khiến tôi hào hứng nhất là những người chiến thắng trong giao dịch và phân tích sẽ là những tổ chức sẵn sàng và có khả năng thích nghi nhất – và đó chính xác là nơi tầm nhìn của Permutable nằm.

Cảm ơn vì cuộc phỏng vấn tuyệt vời, người đọc muốn tìm hiểu thêm nên truy cập Permutable AI.