Wilson Chan, Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Permutable AI – Loạt phỏng vấn

Wilson Chan là Người sáng lập và Giám đốc điều hành của Permutable AI, một công ty có trụ sở tại London chuyên về dữ liệu và trí tuệ cảm nhận toàn cầu theo thời gian thực cho các tổ chức tài chính. Với nền tảng về trí tuệ nhân tạo, thị trường tài chính và kỹ thuật dữ liệu, Wilson xây dựng các hệ thống chuyển đổi luồng thông tin khổng lồ thành những thông tin có thể giải thích và có thể hành động. Ông là một người bình luận thường xuyên về đổi mới trí tuệ nhân tạo trong các thị trường tài chính, cảm nhận thị trường và tương lai của việc ra quyết định dựa trên dữ liệu, ủng hộ công nghệ tăng cường chuyên môn của con người chứ không thay thế nó.

Bạn bắt đầu sự nghiệp tại Merrill Lynch và Citi trước khi thành lập Permutable AI. Điều gì đã truyền cảm hứng cho bạn chuyển từ tài chính truyền thống sang xây dựng một công ty trí tuệ nhân tạo tập trung vào thông tin thị trường?

Tôi bắt đầu sự nghiệp của mình với tư cách là một nhà giao dịch định lượng tại Merrill Lynch trên bàn giao dịch phái sinh cố định, nơi ngay từ đầu chúng tôi đã thử nghiệm các kỹ thuật học máy sớm để tăng tốc chênh lệch giá trên đường cong lợi suất. Hầu hết tài chính vẫn còn trong một tư duy “phần mềm 1.0” – các quy tắc được mã hóa bằng tay và các mô hình được điều chỉnh thủ công.

Trong thập kỷ qua, chúng tôi đã chứng kiến một sự tiến bộ nhanh chóng: đầu tiên là “phần mềm 2.0”, nơi các mạng nơ-ron thay thế logic rõ ràng, và bây giờ là “phần mềm 3.0”, nơi các mô hình ngôn ngữ lớn có thể lý luận trực tiếp trên các tập dữ liệu không cấu trúc khổng lồ. Việc chứng kiến những thay đổi đó từ bên trong đã khiến tôi nhận ra rằng các thị trường cuối cùng sẽ được định hình bởi các hệ thống bản địa trí tuệ nhân tạo có khả năng giải thích thông tin toàn cầu nhanh hơn và toàn diện hơn bất kỳ ngăn xếp truyền thống nào.

Permutable AI được tạo ra để nắm bắt chính xác cơ hội đó – xây dựng các mô hình LLM và hệ thống đa tác nhân hiện đại có thể dự đoán sự thay đổi của thị trường theo thời gian thực thay vì phản ứng sau khi sự kiện đã xảy ra.

Phong cách của Permutable AI là “dự đoán, không chỉ phản ứng với, sự thay đổi của thị trường” rất hấp dẫn. Làm thế nào triết lý này định hình thiết kế ban đầu của kiến trúc LLM dọc của bạn?

Chúng tôi đã xây dựng các mô hình lý luận được thiết kế để hiểu mối quan hệ và nguyên nhân, không chỉ mối tương quan. Kiến trúc này thích nghi liên tục với các điều kiện vĩ mô mới, luồng tin tức và sự phát triển địa chính trị. Lớp thích nghi đó là cốt lõi của triết lý của chúng tôi: nếu bạn muốn dự đoán thị trường, hệ thống phải phát triển nhanh như chính thế giới.

Bạn có thể giải thích làm thế nào các mô hình ngôn ngữ lớn dọc khác với các mô hình LLM chung như GPT, và tại sao chúng phù hợp hơn cho các thị trường tài chính và hàng hóa?

Tại Permutable, chúng tôi xây dựng các ngăn xếp đa tác nhân được thiết kế để làm việc hợp tác và thực hiện các quy trình làm việc từ đầu đến cuối truyền thống được xử lý bởi các đội ngũ hoàn chỉnh. Chúng tôi tin rằng chúng đã vượt trội so với nhiều phần của thị trường (xem kết quả 1 năm của chúng tôi), nhưng chúng tôi cũng tin rằng những kết quả tốt nhất đến từ việc kết hợp các tác nhân này với các kỹ sư và chuyên gia lĩnh vực có tay nghề cao.

Một mô hình ngôn ngữ lớn dọc nhúng trực tiếp bản thể tài chính – các thực thể, luồng, chuỗi cung ứng, các yếu tố vĩ mô, mối tương quan. Đầu ra của nó không chỉ là văn bản, mà là các quyết định có cấu trúc: các yếu tố, mức độ tác động, điểm số tin cậy, vì vậy nó được thiết kế riêng cho các thị trường.

Nhiều tổ chức đang gặp khó khăn trong việc hiện đại hóa cơ sở hạ tầng phân tích của họ. Làm thế nào kiến trúc dựa trên lý luận và thích nghi của bạn thay thế các hệ thống cũ một cách thực tế?

Chúng tôi đã xây dựng các hệ thống LLM với tự đánh giá và giám sát liên tục ở lõi của chúng. Mục tiêu là giữ cho sự giám sát của con người tập trung và tối thiểu, đồng thời vẫn đảm bảo độ tin cậy. Thực tế là đổi mới bên trong các tổ chức lớn là vô cùng khó khăn vì các chướng ngại vật văn hóa và cấu trúc thường cản trở.

Ở những nơi tổ chức có văn hóa và lãnh đạo phù hợp, sự chuyển đổi là đáng kể. Cuối cùng, những tổ chức nào chấp nhận sự thay đổi này sẽ tăng tốc; những tổ chức nào không làm như vậy có thể gặp khó khăn trong việc duy trì sự liên quan.

Trading Co-Pilot là một phát triển thú vị. Làm thế nào nó tận dụng dữ liệu cảm nhận và vĩ mô theo thời gian thực để mang lại lợi thế cho các nhà giao dịch?

Hệ thống của chúng tôi quét hàng trăm nghìn bài viết theo thời gian thực và đưa ra những bài viết thực sự quan trọng – cùng với phân tích được tạo ra gần như tức thời. Nó đi xa hơn những gì một LLM tiêu chuẩn có thể tạo ra. Đó基本 là một động cơ lý luận trực tiếp ngồi bên cạnh mỗi nhà giao dịch, liên tục cập nhật cách nhìn của nó về thế giới.

Trí tuệ nhân tạo có thể giải thích được đang trở nên ngày càng quan trọng trong các ngành được quản lý. Làm thế nào Permutable đảm bảo tính minh bạch và trách nhiệm trong các mô hình và đầu ra quyết định của mình?

Chúng tôi khác biệt ở chỗ mọi đầu ra mô hình đều có thể theo dõi hoàn toàn xuống đến bài viết chính xác, dấu thời gian và nguồn. Chúng tôi giảm thiểu các ảo giác bằng cách kiểm soát chặt chẽ các ranh giới nhiệm vụ của mỗi mô hình. Mọi thứ đều đi kèm với một đường dẫn kiểm toán tích hợp sẵn với tính minh bạch được nhúng vào kiến trúc cốt lõi.

Các đối tác của bạn hiện nay bao gồm nhà cung cấp dữ liệu, nền tảng giao dịch và công ty phân tích. Đối tác chiến lược lý tưởng cho Permutable trông như thế nào, và làm thế nào các hợp tác này tăng cường phạm vi toàn cầu của bạn?

Chúng tôi tìm kiếm các đối tác phù hợp với tầm nhìn dài hạn của Permutable: đưa thông tin thị trường trí tuệ nhân tạo theo thời gian thực vào các luồng quyết định cốt lõi của các thị trường toàn cầu. Đối tác lý tưởng có phạm vi quốc tế, uy tín hệ sinh thái mạnh mẽ và khả năng giúp mở rộng thông tin và thông tin của chúng tôi trên nhiều khu vực và lớp tài sản.

Bạn đã đề cập đến mục tiêu xây dựng một “mô hình thế giới cho các thị trường vốn”. Mô hình như vậy sẽ trông như thế nào trong thực tế, và những thách thức nào cần phải vượt qua để đạt được nó?

Một mô hình thế giới hiệu quả sẽ ánh xạ và hiểu cách các giá tài sản giao dịch tương tác và ảnh hưởng lẫn nhau – cho dù đó là nợ chủ quyền, ngoại hối, hàng hóa hay thậm chí là thứ cụ thể như giá cà phê. Đó là một biểu diễn thống nhất về động lực thị trường toàn cầu.

Làm thế nào bạn nhìn thấy trí tuệ nhân tạo thích nghi biến đổi tốc độ và độ chính xác của việc ra quyết định cho các nhà quản lý tài sản, quỹ đầu tư và các tổ chức tài chính khác trong 5 năm tới?

Mỗi khi tôi được mời tham dự một cuộc họp cấp hội đồng quản trị, tôi biết ngay trong phút đầu tiên liệu tổ chức đó có khả năng trải qua một quá trình chuyển đổi trí tuệ nhân tạo hay không. Văn hóa là mọi thứ.

Đây là một sự thật rằng trí tuệ nhân tạo đa phương thức sẽ thống nhất các báo cáo, tin tức, hình ảnh, dữ liệu luồng và tín hiệu giá vào một lớp lý luận duy nhất. Và rằng các quỹ đầu tư sẽ tiến xa hơn vì chúng thích nghi nhanh hơn. Nhưng nhiều tổ chức giao dịch lớn cùng với những người sáng suốt và tốt nhất vẫn có các đội ngũ chống lại sự đổi mới – họ đơn giản không nhận ra tốc độ thay đổi của cảnh quan.

Cuối cùng, khi trí tuệ nhân tạo tiếp tục định hình lại giao dịch và phân tích, điều gì khiến bạn hào hứng nhất về biên giới tiếp theo cho Permutable AI và hệ sinh thái fintech rộng lớn hơn?

Chúng tôi tin rằng các hệ thống đa tác nhân sẽ trở thành khuôn khổ thống trị, mặc dù công cụ vẫn đang phát triển. Điều khiến tôi hào hứng nhất là những người chiến thắng trong giao dịch và phân tích sẽ là những tổ chức sẵn sàng và có khả năng thích nghi – và đó chính xác là nơi tầm nhìn của Permutable nằm.

Cảm ơn vì cuộc phỏng vấn tuyệt vời, độc giả muốn tìm hiểu thêm nên truy cập Permutable AI.