MDOTM Nâng Cấp 27 Triệu Đô La Khi Trí Tuệ Nhân Tạo Đi Sâu Hơn Vào Quản Lý Tài Sản Và Tài Chính

MDOTM đã huy động được 27 triệu đô la vòng vốn tăng trưởng do Expedition Growth Capital dẫn đầu, đánh dấu một giai đoạn mới cho công ty thành lập tại London khi các nhà quản lý tài sản và tài chính tìm cách mở rộng quy mô ra quyết định đầu tư mà không chỉ thêm nhiều người, bảng tính và quy trình thủ công.

Vòng vốn này đưa tổng vốn huy động của MDOTM lên 36,5 triệu đô la và sẽ hỗ trợ mở rộng quốc tế, cũng như tuyển dụng trên các lĩnh vực nghiên cứu trí tuệ nhân tạo, kỹ thuật, sản phẩm, bán hàng và giải pháp khách hàng. Công ty cho biết nền tảng đầu tư trí tuệ nhân tạo của họ, Sphere, hiện hỗ trợ hơn 100 tỷ đô la tài sản trên hơn 60 tổ chức tài chính tại Mỹ, Anh và châu Âu, bao gồm Morgan Stanley (MS ), Amundi và Zurich Bank.

Tại Sao Vòng Vốn Này Quan Trọng

Thời điểm này rất đáng chú ý. Các nhà quản lý tài sản và tài chính đang phải đối mặt với áp lực từ nhiều hướng cùng một lúc: sự thu hẹp phí, kỳ vọng khách hàng ngày càng tăng, danh mục đầu tư phức tạp hơn và nhu cầu cá nhân hóa ngày càng tăng. Sự kết hợp này đã khiến quy mô hoạt động trở thành một trong những vấn đề định nghĩa của ngành.

Các công ty lớn có thể có nhiều dữ liệu, nhiều danh mục đầu tư mẫu và nhiều quan điểm đầu tư hơn bao giờ hết, nhưng việc chuyển đổi những đầu vào này thành quyết định nhất quán trên hàng nghìn danh mục đầu tư vẫn còn khó khăn. Đây là khoảng trống mà MDOTM đang cố gắng giải quyết.

Sphere được định vị không chỉ là một trợ lý trí tuệ nhân tạo độc lập mà còn là một nền tảng quy trình đầu tư. MDOTM mô tả nó là một hệ thống giúp các công ty chuyển đổi thông tin thị trường, quan điểm đầu tư và sở thích khách hàng thành quyết định danh mục đầu tư có thể mở rộng, danh mục đầu tư cá nhân hóa và thông tin khách hàng.

Sphere Nhắm Vào Trung Tâm Của Quy Trình Đầu Tư

Hầu hết công nghệ tài chính trong thập kỷ qua đã tập trung vào văn phòng phía trước hoặc phía sau. Cổng thông tin khách hàng, hệ thống CRM, bảng điều khiển báo cáo, công cụ đăng ký và phần mềm tuân thủ đã được cải thiện. Nhưng lớp trung tâm của quản lý đầu tư – xây dựng danh mục đầu tư, tái cân bằng, sắp xếp với quan điểm của công ty và tạo ra bình luận – vẫn thường là thủ công.

Đó là nơi Sphere tập trung. Nền tảng này được tổ chức xung quanh ba chức năng cốt lõi: thông tin đầu tư được thúc đẩy bởi trí tuệ nhân tạo, Phòng thí nghiệm Danh mục đầu tư và StoryFolio. Cùng nhau, những điều này được thiết kế để giúp các đội đầu tư giải thích các điều kiện thị trường, dịch các quan điểm thành hành động danh mục đầu tư và truyền đạt những quyết định đó với quy mô.

Thành phần thông tin đầu tư được thúc đẩy bởi trí tuệ nhân tạo phân tích dữ liệu thị trường và kinh tế vĩ mô để xác định các chế độ thị trường, chỉ số định vị và tín hiệu hướng tới tương lai. Phòng thí nghiệm Danh mục đầu tư sau đó giúp các công ty xây dựng, cá nhân hóa và tái cân bằng danh mục đầu tư trong khi tính đến chiến lược, hạn chế, mục tiêu và sai số theo dõi. StoryFolio sử dụng trí tuệ nhân tạo tạo ra để tạo ra bình luận và báo cáo cụ thể cho danh mục đầu tư.

Sự採 Nhận Trí Tuệ Nhân Tạo Đang Chuyển Từ Thử Nghiệm Sang Sản Xuất

Bối cảnh thị trường rộng lớn hơn giúp giải thích tại sao vòng vốn của MDOTM lại quan trọng. Các nhà quản lý tài sản và tài chính không chỉ thử nghiệm trí tuệ nhân tạo trong các dự án thử nghiệm riêng lẻ. Họ đang tìm kiếm các hệ thống có thể được triển khai bên trong các quy trình đầu tư thực tế trong khi vẫn bảo tồn quản trị, giải thích và giám sát của con người.

Điều đó rất quan trọng. Trong quản lý đầu tư, giá trị của trí tuệ nhân tạo không chỉ là nó có thể tạo ra một bản tóm tắt hoặc đưa ra một tín hiệu. Nhiệm vụ khó hơn là chuyển đổi thông tin phân mảnh thành hành động danh mục đầu tư có thể lặp lại, có thể kiểm toán trên một cuốn sách khách hàng lớn.

Cách tiếp cận của MDOTM được xây dựng xung quanh sự hợp tác giữa con người và trí tuệ nhân tạo chứ không phải tự động hóa hoàn toàn. Các đội đầu tư có thể kết hợp quan điểm và niềm tin của riêng họ, trong khi Sphere giúp dịch những đầu vào đó thành xây dựng danh mục đầu tư, tùy chỉnh, tái cân bằng và quy trình báo cáo.

Trí Tuệ Nhân Tạo Tạo Ra Gặp Một Trường Hợp Sử Dụng Có Quy Định Cao

Một trong những phần thú vị hơn của Sphere là StoryFolio, động cơ báo cáo trí tuệ nhân tạo tạo ra của MDOTM. Công ty nhấn mạnh rằng trí tuệ nhân tạo tạo ra thô không đủ cho báo cáo danh mục đầu tư do rủi ro ảo, sự không nhất quán về số và lo ngại về khả năng kiểm toán. Thay vào đó, StoryFolio sử dụng một quy trình làm việc được kiểm soát hơn: dữ liệu được cấu trúc, kiểm tra tính chính xác và liên quan, và sau đó được chuyển đến mô hình ngôn ngữ để tạo ra bình luận từ các đầu vào đã được xác minh.

Điều đó là một lựa chọn thiết kế quan trọng cho các tổ chức tài chính. Báo cáo khách hàng là một trong những trường hợp sử dụng gần như ngay lập tức nhất cho trí tuệ nhân tạo tạo ra trong quản lý tài sản, nhưng nó cũng nằm trong một khu vực nhạy cảm nơi các số, định vị, thuộc tính và bình luận thị trường cần phải nhất quán với dữ liệu danh mục đầu tư cơ bản.

Đối với các công ty quản lý hàng nghìn tài khoản, lời hứa không chỉ là viết nhanh hơn. Đó là khả năng sản xuất bình luận được cá nhân hóa, nhất quán với quan điểm của công ty và có thể theo dõi lại dữ liệu nguồn.

Expedition Growth Capital Hỗ Trợ Một Vở Kịch Cơ Sở Hạ Tầng Trí Tuệ Nhân Tạo Có Quy Mô

Khi là một phần của vòng vốn, Steve Twomey, Đối tác tại Expedition Growth Capital, và James Hays, Chủ tịch của IFC Advisors, sẽ tham gia vào hội đồng quản trị của MDOTM. Hays trước đây từng là CEO của Wells Fargo Advisors và mang đến gần bốn thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực dịch vụ tài chính.

Sự tham gia của Expedition Growth Capital cũng phù hợp với chiến lược rộng lớn hơn của công ty. Expedition tập trung vào các công ty phần mềm và trí tuệ nhân tạo giai đoạn tăng trưởng, đặc biệt là các doanh nghiệp do người sáng lập lãnh đạo đã đạt được động lực đáng kể mà không phụ thuộc quá nhiều vào vốn bên ngoài.

Đối với MDOTM, vốn mới dường như nhằm mục đích mở rộng một nền tảng đã thương mại hóa thay vì tài trợ cho một thí nghiệm sơ bộ. Công ty cho biết Sphere đã chạy trong sản xuất trên các tổ chức tài chính lớn, với giai đoạn tiếp theo tập trung vào việc mở rộng sâu hơn vào thị trường Mỹ và châu Âu.

Ảnh Hưởng Lớn Hơn Đối Với Quản Lý Tài Sản

Vòng vốn của MDOTM phản ánh một sự thay đổi rộng lớn hơn trong dịch vụ tài chính trí tuệ nhân tạo. Làn sóng đầu tiên của việc áp dụng thường tập trung vào giao diện trò chuyện, tóm tắt nghiên cứu và công cụ năng suất. Giai đoạn tiếp theo có khả năng sẽ mang tính hoạt động hơn: các hệ thống trí tuệ nhân tạo được nhúng vào trong các quy trình làm việc quyết định cách xây dựng, theo dõi, giải thích và điều chỉnh danh mục đầu tư.

Đó là nơi mà các став trở nên cao hơn. Các nhà quản lý tài sản và tài chính không chỉ cần trí tuệ nhân tạo có thể tạo ra nội dung hoặc xác định mẫu. Họ cần trí tuệ nhân tạo có thể làm việc trong các ràng buộc của tổ chức, hỗ trợ giải thích, tôn trọng sở thích cụ thể của khách hàng và hoạt động với quy mô.

Nếu các nền tảng như Sphere đạt được sự áp dụng rộng rãi, trí tuệ nhân tạo có thể trở thành một phần của lớp hoạt động quản lý đầu tư: không thay thế các đội danh mục đầu tư, mà giúp họ quản lý nhiều phức tạp hơn với sự nhất quán lớn hơn. Đối với một ngành đang phải đối mặt với áp lực biên và kỳ vọng ngày càng tăng về cá nhân hóa, đó có thể là nơi bắt đầu của sự chuyển đổi thực sự.