Trí tuệ nhân tạo trong ngành thuế: Mọi thứ có thể được tự động hóa không?

Ngành thuế là một nơi thú vị để trí tuệ nhân tạo (AI) và tự động hóa phát triển. Các chuyên gia thuế phải chuẩn bị và nộp hàng triệu tờ khai thuế mỗi năm, nhưng mọi người không phải là người giỏi nhất trong việc lặp lại mọi thứ một cách tỉ mỉ. Họ muốn được sáng tạo và không chỉ làm theo kịch bản.

Đó là lý do tại sao tự động hóa cực kỳ hữu ích trong việc dọn dẹp các nhiệm vụ lặp đi lặp lại — đặc biệt là khi tính toán các khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Tuy nhiên, nó cũng cung cấp thông tin chi tiết về mức độ chính xác của hồ sơ trong thế giới thuế.

Áp dụng trí tuệ nhân tạo và tự động hóa vào kê khai và tuân thủ thuế

Chuẩn bị và tuân thủ thuế là một lĩnh vực mà ngành đã áp dụng AI với thành công đáng kể. Các quy trình này dựa trên các thuật toán kết hợp thông qua bộ dữ liệu thuế lớn để tìm các mẫu và xác định sự bất thường. 

Những khả năng này đã giúp hợp lý hóa các quy trình như đánh giá rủi ro và tuân thủ — khiến chúng trở nên hiệu quả hơn đối với kế toán viên và kiểm toán viên.

Dưới đây là một số cách mà các chuyên gia thuế có thể áp dụng AI trong việc chuẩn bị và tuân thủ thuế.

1. Tự động hóa mục nhập thuế

Mùa thuế có thể căng thẳng với tất cả các hình thức và yêu cầu. Do đó, tùy thuộc vào bạn và kế toán của bạn để báo cáo mọi thứ một cách chính xác. AI có thể giảm bớt áp lực đó và tự động hóa quy trình tẻ nhạt.

Trí tuệ nhân tạo tự động hóa các mục nhập thuế trực tiếp vào phần mềm kế toán hoặc hệ thống kinh doanh của bạn, do đó bạn không phải nhập từng điểm dữ liệu theo cách thủ công.

Nó cũng loại bỏ lỗi của con người trong việc nhập dữ liệu bằng cách cung cấp dấu vết kiểm tra mọi hành động của người dùng. AI có thể phát hiện sự khác biệt giữa hai bộ số để không xảy ra sai sót trong quá trình xử lý tờ khai thuế.

2. Phân loại các giao dịch nhạy cảm về thuế

AI có thể phân loại các giao dịch theo khả năng đánh thuế của chúng. Một cuộc khảo sát đã tìm thấy rằng 86% người nộp thuế đã thấy điều này hữu ích trong việc tự động hóa các giao dịch của họ. Nó hoạt động bằng cách xác định các giao dịch chịu thuế và không chịu thuế. Sau đó, nó khớp các sản phẩm và dịch vụ với danh mục thuế thích hợp, cải thiện độ chính xác của phép tính.

Người dùng có thể tự động hóa thêm quy trình này bằng các công nghệ khác như xử lý ngôn ngữ tự nhiên và học máy.

3. Dự đoán tương lai của nghĩa vụ thuế

Học máy là một loại trí tuệ nhân tạo cho phép máy tính học hỏi từ dữ liệu và đưa ra dự đoán bằng thuật toán. Trong ngành thuế, nó rất hữu ích để phân tích các thông báo từ cơ quan quản lý. Nó có thể xác định các mẫu trong quy trình cầm giữ thuế để dự đoán các khoản nợ trong tương lai.

Nó cũng có thể giúp xác định gian lận và trốn thuế. Việc phân tích các tập dữ liệu lớn có thể kết nối các mẩu thông tin không liên quan mà có thể không bị phát hiện.

4. AI xác định các khoản khấu trừ và tín dụng thuế có thể có

AI cũng giúp người dùng xác định các khoản khấu trừ và tín dụng thuế có thể có. Nó có thể không xác định được tính hợp lệ của những tuyên bố này, nhưng nó có thể giúp bạn xác định xem nó có đáng để theo đuổi hay không.

Tính năng này có thể đặc biệt hữu ích đối với chi phí kinh doanh.

IRS có một số cơ sở dữ liệu liệt kê tất cả các khoản khấu trừ và tín dụng hợp pháp. Tuy nhiên, chúng không phải lúc nào cũng dễ dàng điều hướng. Có thể mất hàng giờ để sàng lọc các trang này để tìm một khoản khấu trừ hoặc tín dụng để áp dụng cho tình huống của một cá nhân.

Do đó, AI có thể thực hiện tất cả những công việc nặng nhọc trong khía cạnh này.

5. Giúp dự báo thuế chính xác hơn

Trí tuệ nhân tạo và máy học có thể giúp các chuyên gia thuế đưa ra dự báo chính xác hơn. Việc xác định những thay đổi về chính sách thuế, điều kiện kinh tế và tăng trưởng kinh doanh ảnh hưởng đến tình hình tài chính của công ty sẽ cung cấp một bức tranh rõ ràng hơn về những gì sẽ xảy ra trong năm tới.

Tính năng này đặc biệt hữu ích khi các doanh nghiệp phải đối mặt với nhiều thay đổi khác nhau mà Quốc hội và IRS đã đưa ra.

AI có thể tự động hóa mọi thứ trong ngành thuế không?

Điều quan trọng cần lưu ý là AI không thể tự động hóa tất cả các tác vụ — ít nhất là chưa. Có nhiều quy trình mà nó có thể tự động hóa, nhưng một số lĩnh vực vẫn là thách thức đối với máy móc. Do đó, thuế vẫn yêu cầu con người thực hiện một số nhiệm vụ nhất định.

Ví dụ, kiểm toán là một loại quy trình phổ biến liên quan đến thuế. Chúng yêu cầu con người xác định xem ai đó có nợ tiền khi họ hoàn trả hay về cơ bản họ hiểu sai về cách thức hoạt động của thuế.

Các cuộc kiểm toán khiến máy tính khó xác định liệu một người có cố tình lừa dối chính phủ hay mắc lỗi trung thực trong việc khai thuế hay không. Đây là điều mà chỉ có sự phán đoán của con người mới có thể làm tốt ngay bây giờ.

Khai thuế gian lận thường cần được xem xét cẩn thận bởi các chuyên gia được đào tạo, những người hiểu cách mọi người có thể gian lận thuế của họ bằng nhiều kẽ hở khác nhau.

Một ví dụ khác mà thuế yêu cầu sự can thiệp của con người là xây dựng các trường hợp kháng cáo. Khi bạn nhận được một mức định giá mà bạn không đồng ý, bạn có thể khiếu nại để hạ thấp nó. Tuy nhiên, nó không đơn giản như yêu cầu. Bạn phải cung cấp bằng chứng để hỗ trợ cho yêu cầu của mình, đây là công việc của một nhóm thuế có kinh nghiệm.

Chúng ta vẫn cần các chuyên gia thuế trong tương lai chứ?

Ngành thuế là một ngành phức tạp và năng động. Ngay cả khi mọi người có thể sử dụng AI để tự động hóa một số khía cạnh của việc chuẩn bị thuế, thì sẽ luôn cần đến sự diễn giải và kiến ​​thức chuyên môn của con người — ít nhất là trong tương lai gần.

Ví dụ: một hệ thống AI có thể tính thuế thu nhập của bạn trong vài giây bằng cách xử lý dữ liệu. Tuy nhiên, cần có người có kinh nghiệm để biết các loại khấu trừ mà bạn đủ điều kiện nhận — và những chi phí nào bạn có thể đưa vào doanh nghiệp của mình.

Nói tóm lại, vẫn sẽ cần đến các chuyên gia thuế. Tuy nhiên, họ sẽ phải thích ứng với công nghệ và học các kỹ năng mới để trở nên hiệu quả hơn. Họ cũng sẽ cần phải làm việc với AI, nghĩa là họ phải hiểu phần mềm và đào tạo nó trong một số lĩnh vực chuyên môn nhất định.

Nâng cao quy trình thuế của bạn với AI

AI có tác động sâu sắc đến ngành thuế. Tuy nhiên, nó không hoàn hảo và không có giải pháp chung cho tất cả để tự động hóa thuế của bạn. Cách tốt nhất để tối đa hóa lợi ích của AI đồng thời giảm thiểu nhược điểm của nó là giữ một tâm trí cởi mở.

Đồng thời, bạn vẫn cần chuyên môn của một chuyên gia thuế để hướng dẫn bạn thực hiện quy trình bất cứ khi nào cần thiết.