Finans’ta AI | Finans’ta AI Kullanım Alanları, Faydaları ve Zorlukları

Finans’ta AI? Bu kombinasyona aşina değilseniz, muhtemelen çok şey kaçırıyorsunuz. Finansal kurumların – bankaların, hedge fonlarının ve sigorta şirketlerinin – ana hedefleri, AI kullanarak riskleri en aza indirgemek, maliyetleri azaltmak ve müşterilere yüksek kaliteli hizmetler sunmaktır.

Finans sektöründe büyük miktarda veri bulunması, veri analizi, risk yönetimi, kişiselleştirilmiş hizmet ve portföy yönetimi için AI kullanmayı giderek daha önemli hale getiriyor. Amerika ve Avrupa’da bulunan 200 finansal kuruma yönelik 2023 yılında NVIDIA (NVDA ) tarafından yapılan bir anket göre, şirketler aşağıdaki kullanım alanlarında çalışıyordu:

• Şirketlerin %26’sı büyük dil modeli üzerinde çalışıyordu
• %23’ü Öneri Sistemleri üzerinde
• %23’ü Portföy Optimizasyonu üzerinde
• %22’si Sahtecilik Tespiti üzerinde

Katılımcıların yarısı, AI’nın yıllık gelirlerini %10 artıracaklarını düşünürken, üçte biri AI’nın yıllık giderlerini %10 azaltabileceğini tahmin etti.

Bu blogda, finans’ta AI kullanım alanları, faydaları ve finansal kurumların AI’yi kullanırken karşılaştıkları zorlukları öğreneceğiz.

Finans’ta AI

AI, veri, hesaplama gücü ve teknolojinin birleşimidir. AI’nin teknolojik yönü şöyledir:

Makine Öğrenimi: Makine Öğrenimi, finansal verilere dayalı olarak eğitilebilen algoritmalar içerir. Bu algoritmalar, finansal verilerde sınıflandırma, tahmin ve anormallik tespiti için kullanılabilir.

Derin Öğrenme: Derin Öğrenme, finansal verileri analiz etmek için sinir ağlarını kullanır. Derin Öğrenme, milyarlarca kayıt içeren piyasa verileri için uygundur.

Doğal Dil İşleme: Finans’ta Doğal Dil İşleme, sözleşmeleri analiz etmek ve bilgilerini çıkarmak, finansal piyasaların duygu analizi yapmak ve fintech’te müşteri deneyimini geliştirmek için kullanılır.

Finans’ta AI Kullanım Alanları Nelerdir?

Sahtecilik Tespiti

Bankacılık ve finans’ta sahtecilik, sadece finansal sıkıntıya neden olmakla kalmaz, aynı zamanda kurumun imajını da etkiler. AI, histórik verilere dayalı olarak eğitilir ve normal bir işlem ile anormallik arasında ayrım yapabilir. Daha fazla veri ve araştırma yöntemi ortaya çıktıkça, AI sistemlerinin sahteciliği tespit etme doğruluğu daha da artacaktır.

Risk Değerlendirmesi

Risk değerlendirmesi, kredi uygunluğu kontrolü ve borçlunun kredilerini geri ödeyememe olasılığını belirlemek için önemlidir. AI, kredi kayıtlarını ve finansal raporları analiz ederek borçluların risk profillerini değerlendirebilir. Ayrıca, denetçiler AI’yi finansal kayıtları incelemek ve şirketin ilgili yasalara ve düzenlemelere uygunluğunu sağlamak için kullanabilir.

Ticaret

AI, yıllarca finansal verilere dayalı olarak eğitilir ve çıplak gözle görülmeyen trendleri tespit edebilir. Basitçe söylemek gerekirse, AI daha iyi ticaret sinyalleri üretir. AI, yüksek frekanslı ticarette, fiyatların küçük dalgalanmalarında saniyeler içinde işlemler yapmak için kullanılabilir. Portföy yönetim şirketleri, daha yüksek getiri oranları elde etmek için AI sistemleri geliştirebilir, bu da müşterilerin güvenini kazanmalarına ve daha fazla iş getirmelerine yardımcı olur.

24/7 Müşteri Hizmeti

Bankacılıkta, AI destekli sohbet botları, müşterilere ortak soruları yanıtlayarak 24/7 müşteri hizmeti sunabilir. ChatGPT’nin ortaya çıkması, büyük dil modellerinin iş potansiyelini inkar edilemez kılar.

Finans’ta AI Kullanmanın Faydaları Nelerdir?

Zaman Tasarrufu

Finans’ta AI, tekrarlayan görevleri otomatikleştirerek insanları daha karmaşık sorunları çözmeye yönlendirir. Denetçiler, bir şirketin finansal kayıtlarını okuma zahmetine girmek zorunda kalmaz. Ayrıca, fintech uygulamalarında müşteri destek sohbet botları kullanmak, zaman kazandırır, işlemleri hızlandırır ve 24/7 hizmet sunar.

Para Tasarrufu

AI, sahtecilik tespiti, portföy yönetimi ve kredi verirken risk değerlendirmesi yaparak finansal kurumların daha bilinçli kararlar almasına yardımcı olur. Bu da kurumların kayıplarını en aza indirgemelerine yardımcı olur.

Verimlilik

Finansal ekosistemdeki insan hatası olumsuz etkilere neden olabilir. AI sistemleri, karmaşık karar vermekte verimlidir ve insan hatası riskini azaltır.

Finans’ta AI Kullanmanın Zorlukları

Veri Kalitesi

Çöp İç, Çöp Dış. Bir finansal kurum için etkili bir veri stratejisi oluşturmak, gerekli özeni gerektirir. Veri kaynaklarını tanımlamak, toplamak ve gerekli forma dönüştürmek, AI destekli finansal sektörler için zor olabilir.

Veri Gizliliği ve Güvenliği

Finansal kurumlar her gün kişisel verileri kullanır. Bu nedenle, kişisel verileri gizli tutmak için güvenlik önlemlerini benimsemeleri ve veri düzenlemelerine uymaları önemlidir.

Önyargı

Renk, ırk, etnik köken veya cinsiyet gibi değişkenlere karşı gnostik davranış, AI’de önyargı olarak adlandırılır. Tarihi eğitim verilerinin önyargıları içerebileceği ve AI sistemlerine aktarabileceği unutulmamalıdır. Önyargılı uygulamalar zararlı olabilir: azınlık gruplarına kredi vermekte kısıtlamalar. Risk değerlendirmesi ve yönetimi, önyargısız bir AI uygulaması için gereklidir.

Finans’ta AI – İleriye Doğru

Finans’ta AI, müşteri deneyimini geliştirebilir, sahtecilik işlemlerini tespit edebilir, riskleri değerlendirebilir, hedge fonları için ticaret stratejileri oluşturabilir ve daha fazlasını yapabilir. AI ekosistemi (uygulamalar ve araştırma yöntemleri) sürekli olarak evrim geçiriyor ve müşteriler sorunsuz deneyimler bekliyor. Finansal kurumlar, AI sistemlerini müşteri ihtiyaçlarına ve mevcut en iyi AI kullanım alanlarına göre sürekli olarak güncellemelidir.

Daha fazla AI ile ilgili içerik mi istiyorsunuz? unite.ai adresini ziyaret edin.