Il est temps pour les gestionnaires de patrimoine d’adopter un véritable IA, et de cesser les discours creux

L’IA arrive dans l’investissement institutionnel. Une enquête de JP Morgan montre que 61 % des traders considèrent l’intelligence artificielle comme la technologie la plus influente dans leur industrie dans les années à venir – loin devant d’autres choix, tels que le trading basé sur la blockchain ou l’informatique quantique.

Pour beaucoup, cependant, l’IA n’est qu’un mot à la mode – un terme utilisé pour décrire des technologies avancées que tout le monde pense façonneront l’avenir. La question pour les investisseurs – en particulier ceux des grandes institutions qui gèrent des milliards de dollars en fonds de pension, en obligations d’entreprise et dans d’autres grands comptes – est de savoir comment ils utiliseront l’IA, quels technologies basées sur l’IA ils appliqueront à leurs portefeuilles, et s’ils tireront pleinement parti de tout ce que l’IA peut leur offrir.

Plus que des décisions intuitives : il est temps d’ajouter de la science à l’« art » de l’investissement

Le fait est que de nombreux gestionnaires de patrimoine n’utilisent pas l’IA de manière avancée. Souvent, ils se concentrent sur un « gourou » de l’IA avec un bilan éprouvé – qui, par exemple, sait comment appliquer des techniques d’apprentissage automatique à un actif spécifique afin de prédire les mouvements du marché. En s’appuyant sur les compétences de cet individu, les investisseurs et les gestionnaires peuvent afficher des résultats positifs – et pour beaucoup, ces résultats seront suffisants.

Mais limiter les investissements à un actif spécifique peut ne pas être la meilleure idée. Les marchés montent et descendent, et si un actif est sur une tendance baissière, même un apprentissage automatique avancé peut manquer certains facteurs causant ces pertes. Pendant ce temps, d’autres actifs peuvent être en hausse en même temps ; au lieu de vendre à découvert un actif perdant pour réaliser un profit, il serait plus logique de trouver un actif en progression et d’y investir.

Ainsi, une raison pour les sociétés de placement de ne pas s’appuyer sur un « gourou », ou des applications individuelles de l’IA à des fins spécifiques, mais d’utiliser une plate-forme avancée qui examine un large éventail d’investissements, en tenant compte de milliers de conditions, d’événements et de scénarios qui pourraient influencer les valeurs des actifs. En utilisant une plate-forme comme celle-ci, les gestionnaires ont une bien meilleure opportunité d’améliorer leur résultat net.

Comment l’IA peut aider les professionnels de l’investissement à trouver les meilleures possibilités

Ainsi, si un gestionnaire investissait dans des actions de première catégorie – sur les conseils d’un expert en IA – il pourrait déployer une plate-forme d’IA qui utilise une large gamme de technologies pour examiner d’autres actions qui peuvent comporter plus de risques. Les technologies d’IA avancées pourraient fournir des données sur le degré de risque réel de ces actions à plus haut risque. Le système d’IA analyserait d’énormes quantités de données – les conditions du marché actuel, la qualité des entreprises, la politique gouvernementale, le sentiment des consommateurs, les considérations géopolitiques et bien plus encore – et les comparerait avec des scénarios d’investissement passés qui ont abouti à des gains ou des pertes pour des actions similaires. Le système évaluerait ensuite le niveau de risque de ces actions – permettant ainsi aux gestionnaires de profiter des actions qui sont susceptibles d’apprécier, et d’apprécier de manière significative, comme les actions à plus haut risque le font souvent lorsqu’elles gagnent en valeur.

La même stratégie peut fonctionner pour tout type d’actif – des matières premières aux obligations, en passant par les portefeuilles immobiliers et les crypto-monnaies. En analysant de grandes quantités de données, les systèmes d’IA peuvent fournir aux gestionnaires des conseils pour s’assurer qu’ils choisissent les meilleurs actifs pour investir parmi une large variété de possibilités. Cela va bien au-delà de ce qu’un individu spécialisé dans une technique d’IA pour un actif unique peut faire.

Les plateformes rendent beaucoup plus facile l’utilisation de l’IA pour l’investissement

Et en utilisant une plate-forme, les gestionnaires peuvent éviter les dépenses liées à la mise en place d’un système d’IA en interne – ou les tracas de travailler avec des consultants externes, qui peuvent ne pas avoir une image complète des objectifs et des objectifs d’un gestionnaire. Avec une plate-forme, les gestionnaires peuvent explorer les meilleures possibilités pour eux-mêmes, en choisissant des investissements en fonction de leurs objectifs et de leurs critères – et en gardant le contrôle total de leurs stratégies d’investissement.

Avec d’énormes sommes d’argent à investir au nom d’institutions ou de clients – et un choix apparemment illimité d’actifs à choisir – les gestionnaires ont besoin d’un système qui puisse les guider vers les profits. De plus en plus de professionnels réalisent que l’IA peut y parvenir pour eux – mais la meilleure stratégie pour l’investissement basé sur l’IA est de « s’élargir », et de ne pas restreindre l’utilisation de l’IA à un actif spécifique, ou aux conseils d’un expert individuel. En élargissant leur horizon pour incorporer beaucoup plus de types de possibilités d’investissement, les gestionnaires seront en mesure d’obtenir de bien meilleurs résultats, et d’offrir des services plus complets à leurs clients.