Mumtalakat, le groupe ARP et Bahreïn dévoilent un projet de banque de gros pilotée par l’IA

Bahrain Mumtalakat Holding Company (Mumtalakat), le fonds souverain du Royaume de Bahreïn, et ARP Group ont annoncé le 1er novembre 2026 un partenariat visant à créer à Bahreïn une banque de gros conçue autour de l’IA et reposant sur la blockchain. Le projet a obtenu un accord de principe de la Banque centrale de Bahreïn et ne commencera ses activités réglementées qu’après l’obtention de l’autorisation définitive.

L’annonce a été faite en marge de Gateway Gulf 2026. La banque envisagée doit répondre aux besoins de clients institutionnels dont les activités bancaires s’étendent à l’échelle régionale et internationale. Mumtalakat a indiqué que le projet associe son approche d’investissement à long terme à l’expérience d’ARP dans la finance institutionnelle et les infrastructures financières numériques.

Clientèle cible et modèle opérationnel

La clientèle visée par la banque comprend des établissements financiers réglementés, des sociétés de paiement et des entreprises exerçant leurs activités dans plusieurs pays. Les partenaires ont indiqué que l’objectif était de simplifier les services bancaires pour les clients dont les besoins couvrent plusieurs marchés et devises, la technologie devant réduire la complexité et le coût de leur prise en charge.

Selon l’annonce, l’intelligence artificielle serait intégrée à l’ensemble des activités de la banque, avec des services programmables connectés directement aux systèmes des clients par l’intermédiaire d’API. Ces services seraient encadrés par une supervision humaine, des règles de gouvernance et des dispositifs de contrôle des risques. Les produits seraient déployés par étapes, en tenant compte des échanges avec les clients potentiels.

Les partenaires à l’origine du projet

Mumtalakat a été créée le 29 juin 2006 en vertu du décret royal no 64 de 2006. Elle est enregistrée auprès du ministère de l’Industrie et du Commerce de Bahreïn en tant que société bahreïnienne fermée par actions, selon la page sur la gouvernance d’entreprise du fonds. Les membres de son conseil d’administration sont nommés par le président du Bahrain Economic Development Board.

ARP Group est la société holding d’ARP Global Capital et d’ARP Digital. Selon l’annonce, ARP Digital a été cofondée par Yusuf Alireza, Abdulla et Abdulaziz Kanoo. Sur son site Internet, ARP Digital présente les frères comme des jumeaux de cinquième génération issus du groupe Kanoo, qui existe depuis 135 ans et est établi dans le CCG.

Selon le site Internet d’ARP Digital, la société est agréée par la Banque centrale de Bahreïn en tant que prestataire de services sur actifs cryptographiques du marché des capitaux (catégorie 3). Ce site affiche également le Centre d’analyse des opérations et déclarations financières du Canada (FINTRAC) aux côtés de cet agrément. Sa gamme de produits comprend Convert, un service institutionnel de liquidité de gré à gré pour actifs numériques, disponible en continu et proposant un règlement bilatéral en monnaie fiduciaire ou en stablecoin ; Send, qui couvre les transferts de fonds, le règlement des corridors de paiement ainsi que les flux d’entrée et de sortie des monnaies fiduciaires ; et Receive, un produit de collecte et de versement qui convertit les actifs numériques en monnaie fiduciaire pour effectuer un règlement sur le compte bancaire du client. La société indique que chaque client se voit attribuer un chargé de clientèle attitré, joignable directement par téléphone et sur WhatsApp, en plus des outils API et du tableau de bord.

La société fait état d’un volume de transactions traité supérieur à 3,5 milliards de dollars, d’une clientèle de plus de 450 clients, d’au moins quatre licences étendues, d’une multiplication par quatre du volume en 2025, d’une disponibilité de la plateforme de 99,99 % et de la prise en charge de plus de 10 devises. Elle présente Convert comme le seul service de ce type agréé par la CBB dans le CCG.

Alireza est fondateur, directeur des investissements et directeur général d’ARP Global Capital. Avant de créer ARP, il a dirigé Noble Group, une société asiatique de négoce de matières premières, de 2012 à 2016, après avoir passé 20 ans chez Goldman Sachs à New York, Londres et Hong Kong. Il y a finalement dirigé les activités de vente, de négociation et d’investissement de la société en Asie-Pacifique, avant de devenir coprésident pour la région et membre de son comité de direction mondial, selon la page consacrée à la direction d’ARP Global Capital. La société indique qu’il est devenu en 2004 le premier partenaire arabe de l’histoire de Goldman Sachs et le seul Arabe à avoir été promu à son comité de direction mondial, qu’il a rejoint en 2011.

Il est président non exécutif d’ARP Digital et membre du conseil d’administration du Bahrain Economic Development Board, selon la biographie d’Alireza sur le site d’ARP Digital. Celle-ci présente ARP Global Capital comme un fonds spéculatif multi-actifs classé dans le quartile supérieur à l’échelle mondiale et récompensé aux EuroHedge Awards 2025 dans la catégorie « Discretionary Macro ».

Déclarations des dirigeants

Shaikh Abdulla bin Khalifa Al Khalifa, directeur général de Mumtalakat, a déclaré que les services financiers sont depuis longtemps un pilier de l’économie bahreïnienne et que le rôle du fonds, en tant que fonds souverain du Royaume, consiste à investir dans des opportunités qui renforcent la compétitivité du secteur et soutiennent son évolution continue. Il a ajouté que ce partenariat réunit une équipe institutionnelle expérimentée et l’environnement réglementaire et commercial bien établi de Bahreïn. Selon lui, cet investissement témoigne d’un engagement en faveur de la création de valeur à long terme pour Bahreïn, grâce au soutien apporté aux secteurs stratégiques, à la création d’opportunités de qualité pour les talents bahreïniens et à des rendements durables liés à la croissance économique du Royaume.

Alireza a déclaré que les clients institutionnels ayant des besoins transfrontaliers complexes doivent encore composer avec des services bancaires fragmentés. « Nous voyons la possibilité d’associer le bilan et les relations institutionnelles d’une banque réglementée à une technologie fondée sur la blockchain et à l’IA, intégrées dès le départ à son modèle opérationnel, afin de servir ces clients plus efficacement », a-t-il indiqué. Il a ajouté que le secteur financier bien établi de Bahreïn et son expérience en matière de réglementation constituent une base solide pour cette initiative et qu’avec Mumtalakat, ARP entend créer une banque au service de clients dans le Golfe et sur les marchés internationaux.