Northern Trust ottaa käyttöön tekoälyagentin nopeuttaakseen asiakkuuksien käyttöönottoa

Northern Trust ja Microsoft ilmoittivat 9. marraskuuta 2026, että niiden yhdessä kehittämä asiakkuuksien käyttöönottoagentti oli lyhentänyt tietojen valmisteluun kuluvaa aikaa 83 prosenttia: noin kahdesta ja puolesta viikosta kolmeen päivään. Käyttöönotto käynnistää laajennetun tekoäly-yhteistyön, ja agentti palvelee asiakkaita Northern Trust Asset Servicingin Front Office Solutions -alustalla.

Järjestelmä muuntaa vuosien ajalta kertyneet sijoitus- ja tapahtumatiedot Northern Trustin raportointia varten käyttämään vakiomuotoiseen tietorakenteeseen. Institutionaaliset asiakkaat, kuten eläkejärjestelmät, lahjoitusrahastot, säätiöt ja suuret perhevarallisuusyhtiöt, käyttävät Front Office Solutionsia sijoitustuottojen seurantaan ja analysointiin. Uuden asiakkaan sijoitustuottohistorian kokoaminen voi vaatia käyttöönottotiimejä yhdistämään useista lähteistä peräisin olevia tietoja, ja vaihtoehtoiset sijoituskohteet lisäävät työn monimutkaisuutta.

Tuotannossa tehtävä mittaus ja laadun testaus

Northern Trust mittasi ajansäästöä todellisissa asiakkaiden käyttöönottotilanteissa järjestelmän käyttöönoton jälkeen. Analyysissä tarkasteltiin tietojen muuntamista, analyytikkojen tarkistusta, poikkeamien käsittelyä ja lopullista validointia. Siinä verrattiin aiemman työnkulun lähtötasoa agenttiavusteisten tuotantotapausten keskimääräiseen valmistumisaikaan. Mittaus kattaa siis myös prosessiin liittyvän analyytikkotyön eikä pelkästään automaattista muuntamisvaihetta.

Yhtiöt ilmoittivat myös ensikierroksen laadun F1-pistemääräksi 96,5 prosenttia. Arviointimittari yhdistää tarkkuuden ja saannin. Testiaineisto koostui seitsemästä edustavasta tapauksesta, jotka poimittiin todellisista, historiallisista asiakkaiden tapahtumatyökirjoista. Northern Trust toimitti aineiston anonymisoituna.

Agentin tuottamia arvoja verrattiin analyytikkojen laatimiin vertailutuloksiin, jotka pidettiin agentin suorituksen ajan sen saatavilla olemattomina. Ensikierroksen tulos kirjattiin ennen analyytikkojen palautetta tai korjauksia, joten se mittaa agentin alkuperäisen tuloksen laatua eikä laatua ihmisen tekemän tarkistuksen jälkeen. Tämä erottelu pitää kontrolloidun laatutestin erillään tuotantoajan mittauksesta, johon sisältyvät analyytikkojen tarkistus ja validointi.

Azure-arkkitehtuuri ja ihmisen suorittama valvonta

Northern Trust kehitti järjestelmän yhdessä Microsoft Frontier Companyn Forward Deployed Engineering -tiimien kanssa. Microsoft Foundry tarjoaa yrityskäyttöön tarkoitetut tekoälytyökalut, ja Microsoft Azure toimii niiden perustana olevana alustana. Integraatiot Exceliin, SharePointiin ja muihin Microsoft 365 -työkaluihin antavat analyytikoille mahdollisuuden tarkastella, muokata ja hyväksyä tuloksia. Azure tukee myös hallinnoitua tiedonkerrosta, johon tallennetaan hyväksyttyä asiakkuuksien käyttöönottoon liittyvää tietämystä, jotta järjestelmä voi hyödyntää organisaation asiantuntemusta ajan mittaan.

Valvonta jatkuu koko työnkulun ajan. Analyytikot voivat arvioida agentin päättelyä, ratkaista poikkeamia ja antaa asiantuntijapalautetta. Käyttöönoton aikana, ennen kuin asiakas siirtyy tuotantoon, analyytikot voivat käyttää agenttia virheiden tunnistamiseen ja täsmäyttämiseen asiakkaan lähtötietoja validoidessaan. Näin käyttöönottotiimit voivat tarkistaa sekä saapuvan historiatiedon että agentin tuottaman tuloksen.

Microsoftin kehitysprosessissa käytettiin yhtiöiden ”eyes-off”-lähestymistavaksi kutsumaa menetelmää. Microsoft optimoi ensikierroksen F1-laatua ja muita arviointimittareita pelkästään anonymisoidun aineiston avulla, kun taas Northern Trustin asiakastiedot pysyivät yhtiön hallinnassa sen valvonnassa. Järjestely suunniteltiin vastaamaan rahoituspalvelualan tietosuojan, tietoturvan ja tietojen vastuullisen hallinnan vaatimuksia ja samalla mahdollistamaan yhteisen kehitystiimin työn järjestelmän parantamiseksi.

Northern Trustin operatiivinen johtaja Pete Cherecwich sanoi, että agentti vähentää asiakkaiden tietojen valmisteluun ja validointiin kuluvaa aikaa ”samalla, kun asiakkaidemme odottama valvonta ja kontrollit säilyvät”, mikä antaa molemmille osapuolille mahdollisuuden keskittyä enemmän lisäarvoa tuottavaan työhön. Yhtiön laajemmassa lisätyn älykkyyden toimintamallissa tekoäly täydentää ihmisten asiantuntemusta, mutta harkinta ja vastuu säilyvät ihmisillä.

Käyttöönotossa mitattava valmisteluajan lyheneminen liittyy selkeään vastuunjakoon: tekoäly muuntaa tiedot, analyytikot käsittelevät poikkeamat ja validoivat tiedot, ja Northern Trust säilyttää asiakastietojen hallinnan. Laajempaa käyttöä ajatellen keskeinen kysymys on, pysyvätkö mitatut ajansäästöt ja ensikierroksen laatu yhdenmukaisina erilaisten asiakashistorioiden yhteydessä, kun käytössä ovat samat kontrollit.