Rens Troost, Co-Fundador y CTO en Rational Exponent – Serie de Entrevistas

Rens Troost, Co-Fundador y Director de Tecnología en Rational Exponent, aporta más de tres décadas de experiencia como líder tecnológico experimentado y fundador repetido con un historial comprobado de convertir la innovación en valor para los accionistas. Co-fundó Virtual Clarity y NAME.COM, guiando ambas compañías a salidas exitosas, y ha ocupado puestos ejecutivos y de liderazgo en Lehman Brothers, Moore Capital Management/IMS, UBS AG y DXC Technology. Rens ha servido en consejos de administración de compañías públicas listadas en NASDAQ y TSE, incluyendo NAME, SMTP.COM y Sharpspring. Su carrera abarca desde startups en etapas tempranas hasta empresas globales, con un enfoque constante en la transformación pragmática y el crecimiento empresarial estratégico.

Rational Exponent es una compañía de fintech que ayuda a los bancos y otras instituciones financieras reguladas a convertir políticas complejas en inteligencia acciónnable en tiempo real. Su plataforma impulsada por IA, RE:Agent, incorpora directamente la gestión de cumplimiento y riesgos en las operaciones diarias, permitiendo a los equipos monitorear controles, automatizar tareas e identificar problemas antes de que se escalen. La compañía se posiciona como un puente entre las capacidades avanzadas de IA y las demandas prácticas de las industrias reguladas, haciendo que la transformación a gran escala sea más segura y eficiente.

Considerando su historial en transformación empresarial y su historia como fundador repetido, ¿qué lo convenció finalmente de que Rational Exponent necesitaba existir, y de que un modelo de IA como primer enfoque era la única forma de resolver los desafíos de cumplimiento y riesgo que estaba viendo!

Rational Exponent tuvo que existir porque esta es la mayor oportunidad en nuestras vidas para cambiar cómo funciona la banca. Hecha mal, la IA vaciará la capacidad y entregará el control a un nuevo conjunto de monopolistas. Hecha bien, colapsará las capas de traducción dentro de las organizaciones, para que las grandes empresas puedan actuar con un enfoque de pequeñas empresas, y las pequeñas empresas con una capacidad de grandes empresas. Estamos impulsados a ver que se haga bien.

¿Cómo su experiencia en startups y en instituciones financieras reguladas dio forma a la visión fundacional de Rational Exponent, y cómo influyó en las primeras decisiones de diseño que posicionaron el riesgo y el cumplimiento como impulsores estratégicos en lugar de solo flujos de trabajo automatizados!

Mi trasfondo me ha enseñado que la velocidad sin prudencia no es innovación, es solo riesgo no valorado. Como dijo Walter Bagehot: “La aventura es la vida del comercio, pero la cautela es la vida de la banca”. Así que diseñamos Rational Exponent para tratar el riesgo y el cumplimiento como infraestructura estratégica para la confianza, no como un flujo de trabajo de back-office para ser automatizado.

Al pasar de concepto a producto, ¿cómo validó que los bancos estaban listos para una plataforma que desafía las suposiciones largamente sostenidas sobre el cumplimiento como un centro de costo!

Validamos la oportunidad de la forma tradicional: manteniéndonos cerca de los clientes y escuchando atentamente. Nuestro equipo tiene suficiente cicatriz de dentro de los bancos para reconocer qué se rompe, por qué se rompe y quién lleva la responsabilidad cuando sucede. Los bancos quieren algo mejor, siempre y cuando respete las realidades de la regulación, la auditoría y el riesgo operativo.

En la etapa de fundación, ¿qué vio en el paisaje de riesgo operativo de la industria bancaria que lo convenció de que el momento era adecuado para una plataforma como re:agent!

El momento era adecuado porque la IA hace que al fin sea posible movilizar la información que ha estado atrapada en procesos engorrosos durante décadas. Al mismo tiempo, los bancos enfrentan una presión inevitable para innovar a medida que los productos, canales y dependencias de terceros se vuelven más complejos. Esas dos fuerzas juntas hicieron que “más tarde” pareciera la opción riesgosa.

¿Cómo su equipo abordó la construcción de un sistema de IA de nivel empresarial que cumpla con las expectativas regulatorias desde el primer día, al mismo tiempo que permite la creación rápida de productos para los bancos!

Construímos re:agent con dos disciplinas al mismo tiempo: ritmo de entrega de startup y un respeto de por vida hacia cómo funciona la prudencia en realidad. Eso significa que los controles, la evidencia y los flujos de aprobación forman parte del producto desde el primer día; no son una envoltura atornillada más tarde. Nos movemos rápidamente, pero no toleramos la falta de seriedad en el pensamiento o la entrega.

¿Cuáles fueron los mayores bloqueadores técnicos o culturales que anticipó al fundar la compañía, y cómo dieron forma a sus primeras decisiones de producto!

Técnicamente, el problema difícil es convertir la IA probabilística en sistemas de nivel empresarial que fallen de manera segura y puedan ser gobernados. Culturalmente, el bloqueador es comprensible: los procesos de riesgo y cumplimiento son como son porque la gente se quemó. Nuestras primeras decisiones de producto fueron sobre honrar esa historia mientras se hace que el flujo de trabajo sea más limpio, más rápido y más confiable.

re:agent se posiciona como una plataforma de IA empresarial que ayuda a los bancos a diseñar productos cumplidores y listos para la aprobación mucho más rápidamente, ¿qué principios guiaron cómo construyó su interpretabilidad, flujo de aprobación y trazabilidad para que las instituciones puedan confiar en ella desde el primer día!

Tres principios guían cómo trabajamos. Primero, estamos aquí para el cambio duradero, no para el teatro de arbitraje regulatorio, así que tomamos la mentalidad “no porque sea fácil, sino porque es difícil” (JFK, 1962) en serio. Segundo, preservamos la responsabilidad humana por diseño: “Una computadora nunca puede ser considerada responsable, por lo tanto, una computadora nunca debe tomar una decisión de gestión”, (IBM, 1979). Tercero, nos inclinamos hacia la “verdad radical y transparencia radical” (Ray Dalio, prácticamente todos los días) para que las recomendaciones sean trazables, controvertibles y basadas en la evidencia.

Como CTO y co-fundador, ¿cómo equilibra las decisiones arquitectónicas a largo plazo con las realidades de construir para un mercado pesado en cumplimiento y sensible al riesgo!

Con dificultad, y siendo disciplinado sobre lo que no vamos a intercambiar. Mantenemos un bucle ajustado con los clientes y lideramos con empatía hacia las limitaciones que viven. La arquitectura solo importa si sobrevive al contacto con los reguladores, auditores y las realidades desordenadas de las operaciones.

Ahora que Rational Exponent ha salido de la clandestinidad, ¿qué señales de los bancos refuerzan su tesis original sobre la IA que convierte el cumplimiento de una carga de costo en un impulsor de crecimiento empresarial!

La señal más fuerte es cuando los equipos comienzan a tratar el cumplimiento como una forma de crecer más rápido con confianza, no solo para frenar con seguridad. Los bancos están siendo atraídos hacia un cambio más rápido y empujados hacia un control más estricto al mismo tiempo. En ese mundo, convertir las reglas en guardias útiles se convierte en un impulsor de crecimiento.

Mirando hacia adelante, ¿qué cree que se parecerá la industria en los próximos años si su visión fundacional de crecimiento impulsado por el cumplimiento se convierte en una realidad en las principales instituciones financieras!

A corto plazo, los equipos de riesgo, operaciones y producto dedicarán menos tiempo a perseguir documentos y más tiempo a tomar buenas decisiones, y estarán más orgullosos de la calidad. A largo plazo, el objetivo es demostrar que James Grant (1992) está equivocado; él observó que “El progreso es acumulativo en ciencia e ingeniería, pero cíclico en finanzas”.

Gracias por la gran entrevista, los lectores que deseen aprender más pueden visitar Rational Exponent.