Aprendizaje automático para la gestión de inversiones en 2021

Invertir es una parte integral del banco, y también es la parte más arriesgada. ¿Hay alguna manera de proteger tus activos de riesgos injustificados y aumentar la eficiencia de cada nueva inversión? Sí, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial en el banco están empujando sus límites, haciéndolo aún más prometedor, rentable, inteligente y seguro. En este artículo, veremos el futuro de estas tecnologías para el sector fintech y nos centraremos en el uso de la IA y el aprendizaje automático para la gestión de inversiones.

Inteligencia artificial en el banco 2021 – ¿Qué esperar

Hasta la fecha, la inteligencia artificial en el banco es una de las tecnologías más prometedoras para utilizar con diferentes propósitos. Debido a las grandes oportunidades de personalización, análisis de datos y diferentes capacidades de resolución de tareas, así como el precio asequible para implementar, el uso de la IA y el aprendizaje automático en el banco es una más de las tendencias fintech que evoluciona, según esta infografía.

Beneficios del aprendizaje automático en el banco

Este rápido y, lo más importante, creciente valor de la inteligencia artificial y el aprendizaje automático para el banco tiene sólidos fundamentos, ya que estas tecnologías prometen beneficios completamente nuevos y altamente efectivos.

• Análisis de datos avanzado. Anteriormente, los bancos se vieron obligados a analizar datos con acceso limitado a la información. Por ejemplo, cuando un cliente solicita un préstamo, la decisión se tomaba solo en función de los estados de ingresos, activos y pasivos actuales del cliente, y su historial crediticio. En este momento, la inteligencia artificial en el banco permite analizar grandes cantidades de información, hasta la solicitud del usuario en las redes sociales, para tomar decisiones más competentes y menos riesgosas.
• Ventaja competitiva. El aprendizaje automático en el banco puede hacer que seas más competitivo dependiendo de la tarea que desees resolver con su ayuda. Más adelante, nos centraremos en los estudios de caso de la inteligencia artificial en el banco para que puedas encontrar la tarea que es relevante para tu negocio y resoluble con la IA al mismo tiempo.
• Reducción de costos. Dependiendo de la forma en que utilices la IA y el aprendizaje automático para tu institución financiera, puede reducirte algunos costos. Por ejemplo, utilizar asesores robóticos como parte de tu equipo de soporte puede reducir el costo de mantenimiento del personal.
• Mayor seguridad. La inteligencia artificial en el banco se puede aplicar de diferentes maneras si deseas lograr una mayor seguridad. Por ejemplo, la detección de fraude de tarjetas de crédito utilizando el aprendizaje automático se ha convertido en una aplicación bastante estándar de la tecnología, mientras que las cámaras innovadoras con reconocimiento facial pueden determinar si las intenciones del cliente son falsas según sus expresiones faciales.

Ejemplos de estudios de caso de inteligencia artificial en el banco

En cuanto a la aplicación práctica de estas innovaciones en la esfera del banco y las finanzas, la IA y el aprendizaje automático pueden ser utilizados con éxito para:

• Mejora del servicio al cliente. Por ejemplo, un chatbot puede ayudar a los clientes a navegar por el sitio web y la aplicación del banco, sugerir realizar pagos regulares y notificar a los usuarios en caso de gastos excesivos. Incluso los chatbots más avanzados ya ayudan a los clientes con la planificación de su presupuesto, el ahorro de dinero y la gestión de inversiones.
• Evaluación de riesgos. Ganar dinero con dinero siempre es un proceso arriesgado, por lo que la IA y el aprendizaje automático pueden ayudar a evaluar los riesgos al otorgar un préstamo y asegurarse de que el cliente no esté involucrado en el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. Además, el aprendizaje automático para la gestión de inversiones y la evaluación de riesgos es bastante útil.
• Detección de fraude con IA y aprendizaje automático. La detección de fraude de tarjetas de crédito utilizando el aprendizaje automático no es el único ejemplo de utilizar esta tecnología para fines de seguridad. Además, la inteligencia artificial puede proteger los buzones de correo electrónico de tus empleados de correos electrónicos de phishing, así como mantener segura la información de tus clientes en aplicaciones de banca móvil. Alternativamente, puedes utilizar una solución de seguridad lista para usar o asociarte con una empresa con experiencia en detección de fraude como SPD Group para crear tu propio sistema de prevención de fraude basado en las amenazas principales que enfrentas.
• Gestión de inversiones. En cuanto al aprendizaje automático para la gestión de inversiones, a continuación, hay más información sobre este tema.

¿Qué se entiende por gestión de inversiones?

Según Investopedia, “La gestión de inversiones se refiere al manejo de activos financieros y otras inversiones, no solo a la compra y venta de las mismas. La gestión incluye la creación de una estrategia a corto o largo plazo para adquirir y deshacerse de las participaciones en cartera. También puede incluir servicios y deberes bancarios, presupuestarios y fiscales, entre otros.”

¿Cómo pueden beneficiar la IA y el aprendizaje automático a la gestión de inversiones?

Si volvemos a mirar la infografía anterior, descubriremos que el aprendizaje automático para la gestión de inversiones puede ser útil con todos los aspectos principales de este proceso.

• Hacer que nuevos tipos de datos estén sujetos a un análisis preciso. Nunca puedes estar seguro de que estás teniendo en cuenta toda la información que sabes. A su vez, la IA es capaz de profundizar y encontrar relaciones invisibles que afectan directamente los beneficios de la inversión.
• Reducir la influencia de los sesgos humanos en el proceso de toma de decisiones. La IA no tiene emociones y es completamente indiferente a qué decisión tomarás. Su tarea es solo sugerir una mejor oferta con una visión imparcial.
• Aclarar los posibles riesgos y oportunidades. Como dijimos, la evaluación de riesgos es una ventaja competente del aprendizaje automático para la gestión de inversiones. Gracias a esta oportunidad, podrás tomar las decisiones de inversión más sólidas.
• Hacer predicciones precisas. La inteligencia artificial para la gestión de inversiones también puede estar impulsada por un predictor que te permitirá obtener predicciones lo más precisas posible teniendo en cuenta los datos en tiempo real y históricos.
• Sugerir la mejor decisión guiada por ciertos parámetros. Por ejemplo, si estás buscando la oportunidad de invertir en bienes raíces en una región determinada, ya hay dos parámetros que el modelo puede seguir para encontrar las mejores opciones.

¿Cuáles son los principales tipos de estrategias de inversión y cómo puede ser útil el aprendizaje automático para cada una?

Aquí está cómo el aprendizaje automático y la inteligencia artificial pueden funcionar para hacer que las diferentes estrategias de inversión sean seguras y beneficiosas.

Conclusión

Como puedes ver, el aprendizaje automático y la inteligencia artificial son bastante prometedores para el banco y las finanzas, especialmente en un entorno de mayor riesgo y falta de garantías, es decir, en la gestión de inversiones y la lucha contra el fraude bancario. En 2021, debes centrarte en estos desafíos y aprovechar la innovación fintech para obtener una ventaja adicional.