رينز تروست، المؤسس المشارك والمدير التقني في راشونال إكسبوننت – سلسلة المقابلات

رينز تروست، المؤسس المشارك والمدير التقني في راشونال إكسبوننت، يbring أكثر من ثلاثة عقود من الخبرة كقائد تقني محنك ومؤسس متكرر مع سجل حافل في تحويل الابتكار إلى قيمة مساهمة. شارك في تأسيس فيرتشوال كلاريتي و NAME.COM، وتوجيه كلا الشركتين إلى خروجات ناجحة، وشغل مناصب تنفيذية وقيادية في ليهمان براذرز، مور كابيتال مانجمنت/آي إم إس، يوبي إس إيه جي، ودي إكس سي تكنولوجي. شغل رينز مناصب في مجالس شركات عامة مدرجة في ناسداك وتي إس إي، بما في ذلك NAME، SMTP.COM، وشاربسبرينج. مسيرته المهنية تشمل الشركات الناشئة في مرحلة مبكرة إلى الشركات العالمية، مع التركيز المستمر على التحول العملي والنمو التجاري الاستراتيجي. (DXC )

راشونال إكسبوننت هي شركة تكنولوجيا مالية تساعد البنوك والمؤسسات المالية المنظمة على تحويل السياسات المعقدة إلى استخبارات قابلة للتنفيذ في الوقت الفعلي. منصةها مدعومة بالذكاء الاصطناعي، RE:Agent، تدمج إدارة الامتثال والمخاطر مباشرة في العمليات اليومية، مما يتيح للفرق مراقبة التحكم، وتأتمتة المهام، وتحديد القضايا قبل تصاعدتها. تضع الشركة نفسها كجسر بين قدرات الذكاء الاصطناعي المتقدمة ومتطلبات الصناعات المنظمة، مما يجعل التحول على نطاق واسع أكثر أمانًا وفعالية.

ما الذي أقنعك في النهاية بأن راشونال إكسبوننت يجب أن توجد – وأن نموذج الذكاء الاصطناعي الأول هو الطريقة الوحيدة لحل تحديات الامتثال والمخاطر التي كنت ترى؟

راشونال إكسبوننت كان يجب أن توجد لأن هذا هو أكبر فرصة في حياتنا لتغيير كيفية عمل البنوك. إذا تم تنفيذه بشكل سيئ، فإن الذكاء الاصطناعي سيجرد القدرات وسيمنح السيطرة لمجموعة جديدة من الاحتكارات. إذا تم تنفيذه بشكل جيد، فإنه يقلل من طبقات الترجمة داخل المنظمات، بحيث يمكن للشركات الكبيرة أن تعمل بتركيز الشركات الصغيرة، والشركات الصغيرة بقدرة الشركات الكبيرة. نحن مدفوعون لرؤية هذا يتم بشكل جيد.

كيف شكلت خبرتك عبر الشركات الناشئة والمؤسسات المالية المنظمة رؤية التأسيس لشركة راشونال إكسبوننت، وتأثرت بهذا الخبرة في اختيارات التصميم المبكرة التي وضعت المخاطر والامتثال كمسارين استراتيجيين بدلاً من مجرد عمليات آلية؟

خلفيتي تعلمتني أن السرعة بدون حكمة ليست ابتكارًا، بل مخاطر غير محسوبة. كما قال والتر باجيهوت: “المغامرة هي حياة التجارة، ولكن الحذر هو حياة البنوك.” لذلك، صممنا راشونال إكسبوننت لتعامل مع المخاطر والامتثال كبنية تحتية استراتيجية للثقة، وليس كعملية خلفية تتم أتمتتها.

كيف قمت بتحقق من أن البنوك مستعدة لمنصة ت挑ى افتراضات طويلة الأمد حول الامتثال كمركز تكلفة؟

قمنا بتحقق الفرصة بالطريقة التقليدية: بالبقاء على اتصال وثيق مع العملاء والاستماع بجد. فريقنا لديه ندوب كافية من داخل البنوك للاعتراف بما يحدث، ولمن يحمل المسؤولية عند حدوثها. البنوك تريد شيئًا أفضل، شريطة أن يحترم واقع التنظيم والتدقيق والمخاطر التشغيلية.

في مرحلة التأسيس، ما الذي رأيته في مشهد المخاطر التشغيلية للبنوك أقنعك بأن Timing مناسب لمنصة مثل RE:Agent؟

الوقت كان مناسبًا لأن الذكاء الاصطناعي يجعل من الممكن الآن تحريك المعلومات التي كانت محبوسة في عمليات مرهقة لعدة عقود. وفي الوقت نفسه، تواجه البنوك ضغطًا لا مفر منه للابتكار لأن المنتجات والقنوات والاعتماد على الأطراف الثالثة أصبحت أكثر تعقيدًا. تلك القوتان معًا جعلت “الوقت اللاحق” يشعر بالخطر.

كيف قام فريقك ببناء نظام ذكاء اصطناعي من الدرجة المؤسسية يلبي التوقعات التنظيمية من اليوم الأول، مع تمكين إنشاء المنتجات بسرعة للبنوك؟

بنينا RE:Agent بثقافتين في آن واحد: إيقاع تسليم الشركات الناشئة واهتمام دائم بالطريقة التي تعمل بها الحكمة في الواقع. هذا يعني أن التحكمات والأدلة وتدفقات الموافقة هي جزء من المنتج من اليوم الأول، وليس غطاءً يتم تثبيته في وقت لاحق. نحن نتحرك بسرعة، ولكننا لا نتحمل الفوضى في التفكير أو التسليم.

ما كانت أكبر العقبات الفنية أو الثقافية التي توقعتموها عند تأسيس الشركة، وكيف شكلت تلك العقبات قرارات المنتج في البداية؟

المشكلة الصعبة تقنيًا هي تحويل الذكاء الاصطناعي الاحتمالي إلى أنظمة من الدرجة المؤسسية التي تفشل بأمان ويمكن التحكم فيها. الثقافي، العائق هو مفهوم: عمليات إدارة المخاطر والامتثال هي ما هي عليه لأن الناس تعرضوا لحرق. قراراتنا الأولية للمنتج كانت حول احترام تلك التاريخية، مع جعل سير العمل أكثر نظافة وسرعة وموثوقية.

RE:Agent يتم وضعها كمنصة ذكاء اصطناعي مؤسسية تساعد البنوك على تصميم منتجات مطابقة وموافقة جاهزة بسرعة أكبر – ما المبادئ التي توجّهت بها بناء تفسيرها، وموافقتها، وقابلية تتبعها بحيث يمكن للمؤسسات الثقة بها من اليوم الأول؟

ثلاثة مبادئ توجّه عملنا. أولًا، نحن هنا من أجل التغيير الدائم، وليس مسرحية التلاعب التنظيمي، لذلك نأخذ جدية العقلية “ليس لأنها سهلة، بل لأنها صعبة” (جون إف كينيدي، 1962). ثانيًا، نحن نحافظ على المسؤولية البشرية بالتصميم: “لا يمكن أن يكون الحاسوب مسؤولاً، لذلك لا يجب على الحاسوب أن يتخذ أي قرار إدارة” (آي بي إم، 1979). ثالثًا، نحن نميل نحو “الحقيقة الراديكالية والشفافية الراديكالية” (راي داليو،几乎 كل يوم) بحيث تكون التوصيات قابلة للتتبع والمناقشة ومؤسسة على الأدلة.

كما المؤسس المشارك والمدير التقني، كيف تتوازن بين قرارات الهندسة المعمارية طويلة الأمد وواقع بناء لأسواق خاضعة للتنظيم وحساسة للمخاطر؟

بصعوبة، ومن خلال الانضباط فيما لن نتخلى عنه. نحن نحافظ على حلقة وثيقة مع العملاء ونقود بالتعاطف مع القيود التي يعيشون تحتها. الهندسة المعمارية لا تهم إلا إذا نجت من الاتصال بالمنظمين والمدققين وواقع العمليات.

الآن بعد أن خرجت راشونال إكسبوننت من مرحلة الاختباء، ما هي الإشارات من البنوك التي تؤكد أطروحتك الأصلية حول تحويل الذكاء الاصطناعي للامتثال من عبء تكلفة إلى محرك للنمو التجاري؟

أقوى إشارة هي عندما تبدأ الفرق في معاملة الامتثال كوسيلة للنمو السريع بالثقة، وليس فقط لالتزامات السلامة. البنوك يتم سحبها نحو تغيير أسرع وتحفيز نحو سيطرة أكثر في نفس الوقت. في ذلك العالم، يصبح تحويل القواعد إلى حواجز قابلة للاستخدام محركًا للنمو.

متطلعًا إلى الأمام، ما الذي تعتقد أنه سيكون عليه شكل الصناعة في السنوات القليلة القادمة إذا تم تطبيق رؤيتك التأسيسية للنمو المدفوع بالامتثال عبر المؤسسات المالية الكبرى؟

على المدى القصير، سوف تقضي فرق المخاطر والعمليات والمنتجات وقتًا أقل في مطاردة الوثائق وأكثر في اتخاذ القرارات الجيدة، وسيكونون أكثر فخرًا بالجودة. على المدى الطويل، الهدف هو إثبات خطأ جيمس جرانت (1992)؛ لاحظ أن “الprogress هو تراكمي في العلوم والهندسة، ولكن دوري في المالية.”

شكرًا على المقابلة الرائعة، القراء الذين يرغبون في معرفة المزيد يمكنهم زيارة راشونال إكسبوننت.