mauricio vergara، ceo & co-founder of kapwork – interview series

موريسيو فيرغارا، ceo وco-founder of kapwork، ي監督 الشركة OPERATIONS، sales، وmarketing. كما أنه كان مالكًا صغيرًا للأعمال، فقد تعرض للتأثير المباشر للضغط الذي تسببه المدفوعات المتأخرة على الشركات النامية. في وقت لاحق، خلال فترة وجوده في جوجل وUNITY، رأى كيف أن المدفوعات المتأخرة تؤثر سلبًا على المبدعين، مما يؤخر قدرتهم على التوسع. حثه ذلك على البحث عن حل أفضل،所以 بدأ في استكشاف المجال – وسرعان ما أدرك كيفية محدودية خيارات التمويل للشركات الصغيرة وكيفية صعوبة دعمها بشكل فعال للممولين.

أدى ذلك إلى إنشاء kapwork، وهو منصة تسهل التمويل القائم على الأصول من خلال ربط الشركات بمقدمي رأس المال من خلال تجربة شفافة وخالية من العوائق. مصممة لدعم الجيل القادم من رواد الأعمال، تساعد kapwork الشركات على النمو على شروطها.

ما هو ما ألهمك لبدء kapwork، وكيف شكّل خبرتك الشخصية كصاحب عمل صغير في كولومبيا رؤيتك لتحويل صناعة التمويل القائم على الفواتير؟

كنت أدير مطعمًا وشركة طعام في كولومبيا. إلى يومنا هذا، أتذكر عندما دخل أول زبون الباب وفكرت في نفسي، “إنها هنا لأن لدي شيءًا يعرض قيمة. شيء يضيف قيمة”. كانت تجربة غير عادية إلى حد ما، والتي تأكدت لاحقًا في جوجل.

عند العمل مباشرة مع مطورين التطبيقات وألعاب الفيديو، أدركت مدى حبي لمساعدة الأشخاص الذين يمكنهم إنشاء شيء من لا شيء. المطورون، مثل أصحاب الشركات الصغيرة، هم الحرفيون والنساء في العصر الحديث، ولا يوجد شيء أكثر إرضاءً لي من مساعدة أولئك الذين يخلقون قيمة، ويولّدون ثروة. هذا هو السبب في أنني بدأت kapwork مع بيت توماس. كان هناك قطاع كامل، حاسم لاقتصادنا، تم تجاهله إلى حد كبير من قبل التكنولوجيا. أصبحت الذكاء الاصطناعي أداة لجسور هذه الفجوة منذ فترة، ولكنها كانت دائمًا باهظة التكلفة.

لقد وصفتم التمويل القائم على الفواتير بأنه سبل النجاة للشركات الصغيرة. ما هو شكل هذا السبل اليوم، وكيف تعيد kapwork تشكيله؟

التدفق النقدي هو سبل النجاة للشركات الصغيرة، بدون تمويل قائم على الفواتير لتوفيره لهم، سوف تخرج العديد من هذه الشركات من الأعمال. في بيع المنتجات بين الشركات، من المعتاد رؤية فواتير مدفوعة بعد 30 إلى 90 يومًا. تخيل أنك تحت رحمة الشركات الكبيرة التي تنتظر دفع مقابل الخدمات والمنتجات التي قدمتها بالفعل. بدون تمويل قائم على الفواتير لتوفير رأس المال العامل، لا يمكن للشركات النمو، وفي بعض الحالات، يمكن أن يؤدي ذلك حتى إلى إفلاسها. تمويل قائم على الفواتير موجود منذ أكثر من 100 عام لسد هذه الفجوات، بشراء الفواتير وتقديم رأس المال – لكنه لم يتوسع بعد. إنه عملية يدوية、高 الخطورة وطويلة الأمد للعديد من العوامل حول العالم.

تم إنشاء kapwork لتحويل هذه العمليات؛ نحن نضع الذكاء الاصطناعي والآلية في العمل لتسريع تدفقات العمل، وتقليل الأخطاء، وتوسيع نطاقها بشكل أكثر فعالية. هذا يعني المزيد من الأموال التي تتدفق إلى الشركات. يساعد التمويل القائم على الفواتير الشركات على الازدهار، وكابورك يساعد العوامل والشركات الصغيرة التي تعتمد عليها.

كيف يعمل نظام kapwork AI لتحديد الفواتير في ثوانٍ – شيء كان يأخذ يومين من الجهد اليدوي؟

نظرًا لأن وكلاء kapwork AI يعملون بشكل متزامن، على سبيل المثال، لاستخراج البيانات من 20 بوابة في نفس الوقت، يمكننا التحقق من بيانات الفواتير على نطاق واسع. يمكن أيضًا ملء البيانات تلقائيًا في لوحة مركزية لتصور شامل للخطوط. هذا يتناقض مع معظم الفرق المالية في أعمال التحقق اليوم، حيث يمكن لأحد الأشخاص تسجيل الدخول إلى بوابة واحدة في وقت واحد، العثور على البيانات التي يحتاجونها، تنزيلها، الخروج، ثم العودة مرة أخرى للعميل التالي، وما إلى ذلك، وانتقال إلى بوابة VMS التالية عند الانتهاء من الأولى. حتى اليوم، كان الناس يقومون بكل هذا العمل يدوياً، بطريقة متسلسلة، مما يجعل من الصعب عليهم الانتهاء من كتاب كبير من التصديقات يمكن أن يستغرق يومين أو أكثر.

ما هو نوع التحقق من البيانات أو كشف الاحتيال الذي يقدمه نظامك AI، وكيف يقارن بالمناهج التقليدية؟

فيما يتعلق بكشف الاحتيال اليوم، يُdescribe نظامنا الفريد باسم “كشف الشذوذ”. نحن لا نطبق حاليًا أي ذكاء اصطناعي متخصص على هذه المشكلة، بل نعتمد على حقيقة أن جمع البيانات بواسطة وكلاء kapwork AI يبني تلقائيًا أنماطًا لطريقة عمل الشركات معًا، ما هي نطاقات القيم للعناصر مثل المبلغ والتواريخ المستحقة، وما إذا كان هناك دائمًا أمر شراء مرتبط بذمة. عندما تتأسس الأنماط مع مرور الوقت، يمكن لكابورك كشف الاحتيال المحتمل عن طريق إظهار معاملة أو مجموعة معاملات حديثة تقع خارج نطاق ما يُعتبر “العمل العادي”، وتحذير العميل. يمكن أن يفوت الكثير من هذا الأمر عين الإنسان والعمليات العادية. إنه مجال استكشاف، ونحن متحمسون لمواصلة العمل هنا في المستقبل.

ما هو الدور الذي يلعبها الذكاء الاصطناعي في تحسين تدفق الصفقات ومعدلات التحويل لمشتري الفواتير على منصتك؟

عادة ما يحتاج العامل إلى شهر إلى ثلاثة أشهر لتحليل الفواتير البائع. خلال هذا الوقت، يبقى البائع محتاجًا إلى النقد، بينما يبقى رأس المال العامل للعامل غير نشط في البنك. يتحقق نظام kapwork AI من بيانات الفواتير على الفور، مستخلصًا السجلات مباشرة من أنظمة الدائن، وتقديم صورة شاملة للموافقة على مرافق الاستلام التي تسمح للفرق الائتمانية بالموافقة أو الرفض في غضون أيام، وليس أشهر. يسمح النظام أيضًا للعوامل بالتحقق من فواتير قاعدة العملاء الحالية بشكل أكثر تواترًا دون الحاجة إلى زيادة عدد الموظفين، مما يتيح لهم توزيع رأس المال بشكل أسرع.

لقد شغلت مناصب قيادية في جوجل وUNITY. ما هي الدروس التي تعلمتها من التقنية الكبيرة التي ساعدتك عند الانتقال إلى حياة شركة الناشئة في kapwork؟

في ثلاث طرق. ساعدني على إدراك أنني لا أريد قضاء المزيد من الوقت في مشاهدة الطلاء الجاف، شكّلي كقائد، وأعطاني الثقة للاعتقاد أنني يمكن دائمًا محاولة معرفة الأشياء.

كما قال مارك راندولف، “كل شيء يمكن حلها إذا كنت على استعداد للبدء ومحاولة معرفة الأشياء”. عندما عملت لأول مرة في جوجل وUNITY، كنت أشعر دائمًا bằng متلازمة النخبوية. بعد أن جئت من خلفية أكثر تواضعًا من زملائي في جامعة Ivy League، كنت أشك في قيمي. ومع تقدمي في مسيرتي المهنية، اكتسبت الثقة لمعرفة أنني، حتى إذا لم أكن أعرف كيفية فعل شيء ما، كل ما أحتاجه هو البدء. مع مرور الوقت، يمكنك دائمًا معرفة الأشياء.

جوجل أيضًا شكّلتني كقائد. علمتني أن لا شيء يتوسع بشكل أسرع من الحصول على الناس خلف رؤية واضحة يؤمنون بها. كما ساعدني على فهم ما هو 필요한 لإنشاء بيئة صحية حيث يمكن للجميع التعبير عن آرائهم بدون خوف من الانتقام. لا يوجد شيء يساعد الشركة على النمو بشكل أسرع من فريق ذكي من الأفراد المتفاعلين الذين يركزون على رؤية ويستعدون لتحدي تفكيريهم والالتزام به.

أخيرًا، ساعدتني التقنية الكبيرة أيضًا على إدراك أنني لا أريد مشاهدة الطلاء الجاف بعد الآن. هناك العديد من الهياكل والاهتمامات المدمجة التي من الصعب دائمًا تحدي الوضع الراهن. الأنظمة الموجودة مصممة لتقليل المخاطر وفي بعض الحالات تؤدي إلى أن يصبح الموظفون أكثر اهتمامًا بالإشارة إلى العمل الجيد الذي يقومون به أكثر من القيام بالعمل نفسه. لم أرد ذلك في حياتي بعد ذلك، خاصة عندما ترى العالم يتحرك بسرعة مع كل التطورات الحديثة في الذكاء الاصطناعي.

ما هو رؤيتك لتحول الذكاء الاصطناعي للمزيد من تحويل قطاع الخدمات المالية – خاصة في قطاعات الشركات الصغيرة غير المخدمة؟

التنوع جيد للمجتمع وسيئ للصناعة المالية. أجد من المثير للاهتمام كيف يصعب على الشركات الصغيرة التنوع في العثور على حلول رأس المال العامل.

ما يجعل الشركات الصغيرة خاصة، يجعل من الصعب عليها النمو. فكر فقط في تنوع الشركات الصغيرة. من جهة، لديك تاجر أجهزة صغيرة ومالك مخبز فني. كلاهما رائع لأنها تساهم بشكل فريد، ولكن الطريقة التي تدار وتُشغل بها مختلفة تمامًا. يصعب على الممولين اتخاذ قرار بشأنهم، وللشركات الصغيرة، التنقل في المناظر الطبيعية. كيف تقيّم أعمالًا متنوعة بدون نهج واحد يناسب الجميع؟ لقد كان الذكاء الاصطناعي أداة لجسور هذه الفجوة منذ فترة، ولكنها كانت دائمًا باهظة التكلفة.

في رأيي، ما هو الأكثر إثارة للاهتمام هو أن هذا يجعل من الصحيح ekonomikًا بناء حلول لمواجهة هذه التحديات. سوف يسمح الذكاء الاصطناعي الأكثر توفرًا للصناعة المالية ببناء حلول للشركات الصغيرة المتنوعة والمتفرقة.

شكرًا على المقابلة الرائعة، يرجى زيارة كابورك لمعرفة المزيد.