يدير CIBC Mellon 3.5 تريليون دولار في الأصول في سوق يمكن أن يكلف يوم واحد مئات الملايين. إليك كيف يستخدم الشركة الذكاء الاصطناعي لضمان أن تكون دائمًا الأولى في الوصول.

في 18 فبراير 2021 ، تم إطلاق أول صندوق متداول في البورصة لبيتكوين في أمريكا الشمالية في كندا وجذب أكثر من 500 مليون دولار في الأسبوع الأول. في اليوم التالي ، تم إطلاق صندوق متداول في البورصة لبيتكوين ثاني على نفس البورصة. جذب الصندوق الثاني ، وفقًا لمال كولين ، الرئيس التنفيذي لشركة CIBC Mellon ، 35 مليون دولار. على الرغم من أنه كان منتجًا مشابهًا في نفس السوق ، تم إطلاقه بعد يوم واحد فقط ، كان هناك فرق كبير في الأرقام التي جذبها كل منهما.

ذلك التباين هو نوع ما يحدد عالم كولين. CIBC Mellon هي واحدة من أكبر شركات الخدمات العقارية في كندا ، وهي مسؤولة عن إدارة 3.5 تريليون دولار في الأصول. في هذا النوع من البيئة ، يمكن أن يكلف تأخير يوم واحد أموال حقيقية – أحيانًا مئات الملايين منها.

“ما هو قيمة يوم واحد في عملك؟” سأل كولين الجمهور في عالم Appian 2026 في أورلاندو الشهر الماضي. “في عملنا ، يمكن أن يكون ضخمًا”.

ذلك السؤال يوجه الآن واحدًا من أكثر عمليات النشر الذكية في الخدمات المالية الكندية ، والدروس من ذلك تصل إلى ما وراء أسواق رأس المال.

مشكلة 30 عامًا من العمليات

لقد كانت CIBC Mellon في العمل لمدة 30 عامًا. وهي مشروع مشترك بين BNY – التي تدير أكثر من 59 تريليون دولار في الأصول على مستوى العالم – و CIBC ، واحدة من أكبر البنوك في كندا. يأتي هذا الأصل مع حجم هائل ومصداقية مؤسسية. كما يأتي مع تعقيد.

“لا يوجد شيء أفضل من كونك مملوكًا لبنك” ، قال كولين بابتسامة مقاسة ، “وذلك كونك مملوكًا ل بنكين. بنكان يعنيان فريقين للامتثال ، فريقين للاختبار ، ورأيين في كل شيء تقريبًا”.

الجديّة حول الذكاء الاصطناعي لـ CIBC Mellon يعني مقاومة الرغبة في التحرك بسرعة. قبل نشر أي أداة ، عاد الفريق إلى الأساسيات. خريطة الفريق كل تدفق العمل ، حددت حيث كانت السعة مقيدة ، حيث كان الخطر أعلى ، وأين كانت العمل اليدوية مركزة. ما وجدوه فاجأهم.

“الأشخاص الذين يقومون بالعمل لم يكونوا المشكلة” ، أشار كولين. “كان كيفية تدفق العمل بين الفرق هو ما تسبب في القيود”. بعبارة أخرى ، لم تكن التكنولوجيا ستحل ما كسرته العملية.

من خطوط التجميع إلى الذكاء الاصطناعي

تضمن النشر الأول الكبير حسابات الصندوق – عملية تديرها CIBC Mellon بمقياس هائل. تنتج الشركة ما يقرب من 350000 تقييم للصندوق كل شهر ، كل منها خاضع لdeadlines صارمة ومتطلبات دقة صارمة.

لعقود ، كانت العملية تعمل بشكل رأسي: يملك محاسب ملفًا من البداية إلى النهاية. كانت عملية بنيت على الخبرة الفردية ، مما يعني أنها بنيت أيضًا على حدود فردية و几乎 من المستحيل توسيع نطاقها. أعاد الفريق تصميمها بشكل أفقي ، موزعًا العمل عبر فرق متخصصة. ولكن ذلك خلق مشكلة جديدة – أصبحت عمليات النقل بين الفرق مصدرًا للاحتكاك والتأخير. لم يكن للمشرفين أي رؤية فيما يتعلق بمكانة العمل دون سؤال.

محاسب الصندوق الذي لديه أكثر من عقد من الخبرة ، والذي يعرف العملية أفضل من أي شخص في المبنى ، استخدم منصة Appian للتحسين الذكي لبناء ما يسميه كولين “برج التحكم” – نظام تدفق العمل يعطي كل فريق رؤية حقيقية للزمن فيما يتعلق بمكانة العمل ، وتأتمت عمليات النقل التي كانت تسبب التأخيرات.

كان النتيجة هي تحقيق مكسب في الكفاءة بنسبة 34٪ في عملية واحدة. عند 350000 تقييم في الشهر ، يتراكم ذلك بسرعة.

“قال لي إنه صمم كل ما لا يعجبه في عمله” ، قال كولين. “عندما تحصل على أشخاص يفهمون العملية للعمل عليها ، لا يأتمون الأشياء اليدوية التي كانت هناك من قبل. إنه يعيد هندسة العملية ويجعلها أفضل”.

مشكلة ETF

يعود المثال الثاني إلى قصة ETF بيتكوين. عندما يُطلق صندوق متداول في البورصة أو يوزع عوائد على حاملي الوحدات ، يتضمن شبكة معقدة من الطرفين المقابلين – مدير الصندوق ، الحارس ، البورصة ، صانع السوق ، ووكيل النقل. كل واحد منهم يحتاج إلى إخطار. كل واحد منهم له دور. الحصول على الصندوق في يوم أقرب يتطلب منهم جميعًا التحرك في إيقاع.

خبير ETF في CIBC Mellon بنى تدفقًا على Appian يُجلب الشفافية عبر جميع هؤلاء الطرفين المقابلين في مكان واحد – مما يُحول عملية متفرقة وثقيلة بالبريد الإلكتروني إلى شيء تلقائي وقابل للتدقيق.

أسبوعين قبل Appian World ، أظهر CIBC Mellon التطبيق لأكبر مزودي ETF في كندا في اجتماع لمستخدمي العملاء في تورونتو. “صمت الغرفة” ، تذكر كولين. “انحني الناس. قال أحد أكبر عملائنا لزملائه: لقد أنقذني ذلك مقدارًا كبيرًا من الوقت في يومي”.

سؤال الحوكمة

لم تحدث أي من هذه التطورات بسرعة ، وكولين مباشر فيما يتعلق بالسبب. CIBC Mellon لا تستخدم الذكاء الاصطناعي في أي شيء مواجه للعميل بعد. كل نشر للذكاء الاصطناعي حتى الآن هو داخلي – محدد في تدفقات العمل ، قابل للتدقيق ، ومراجعة البشر قبل أي إخراج يؤثر على العميل.

“يمكننا التحرك بسرعة مع الذكاء الاصطناعي فقط بقدر ما يسمح به مستوى راحة عملائنا” ، قال. “لم ندمج الذكاء الاصطناعي في أي شيء مواجه للعميل بعد لأننا لا نشعر أن الحوكمة موجودة بعد”.

الأرقام من السوق الأوسع تؤكد ما كان كولين يعرفه بالفعل. وفقًا لدراسة جديدة من خدمات تحليلات Harvard Business Review ، التي ترعاها Appian وتم إطلاقها في المؤتمر ، يتفق 92٪ من المنظمات على أن وكلاء الذكاء الاصطناعي يحتاجون إلى حواجز قواعد لتشغيل آمن – ومع ذلك ، أقل من نصفهم قد حددوها بالفعل. CIBC Mellon هي واحدة من المنظمات التي اخترت بناء الأساس قبل توسيع النشر.

داخل المنظمة ، تشكل تلك الحذر كيفية تحضير الشركة لأشخاصها. قامت الشركة بتعيين 100 موظف من حوالي 2000 موظف كأبطال الذكاء الاصطناعي. يتم منح هؤلاء الأبطال وصولًا مبكرًا إلى الأدوات ، ووقتًا لبناء حالات استخدام ، ووضع ضغط على التطبيقات في صناديق رمل قبل نقل أي شيء إلى الإنتاج. يقومون بجرعات أسبوعية داخلية تسمى “النطق الاصطناعي” ، ويجلبون شركات مثل Snowflake و Microsoft لمشاركة ما يعمل وما لا يعمل.

شاهد كولين هذا النمط يلعب من قبل. قبل عشرين عامًا ، كان ي进行 محادثات مع مسؤولي تكنولوجيا المعلومات قالوا إن السحابة هو موضة وسيان أنه لن يكون موثوقًا به مع البيانات الحساسة. ثم ظهر السحابة الهجينة ، مما أعطى المنظمات مسارًا وسطًا – كفاءة البنية التحتية للسحابة بدون فقدان التحكم المتصور. يتوقع نفس القوس مع الذكاء الاصطناعي.

“أعتقد أنك سترى الذكاء الاصطناعي الهجين بعد ذلك” ، قال. “محتوي ، محكوم ، ولكن يتحرك”.

ما يمكن أن يتعلمه السوق من ذلك

قصة CIBC Mellon ليست قصة عن اختراق تكنولوجي. إنها قصة عن انضباط تنظيمي تم تطبيقه على أداة قوية. قس قبل بناء ، ضع الأشخاص الذين يعرفون العملية أقرب إلى المشكلة ، وحكم قبل التوسع.

تطبق تلك الدروس جيدًا ما وراء الخدمات العقارية. في سوق حيث يبلغ 16٪ فقط من المنظمات تقر بتحقيق قيمة حقيقية من الذكاء الاصطناعي ، المنظمات التي تحقق نتائج حقيقية هي تلك التي عالجت الحوكمة كوسيلة ، وليس كعقبة.

“لا تبدأ بالتكنولوجيا” ، قال كولين للجمهور في Appian World. “قس كل شيء أولا”.

في صناعة يمكن أن يُعد يوم واحد فرقًا بين 500 مليون دولار و 35 مليون دولار ، يُعد ذلك النوع من الصبر ميزة تنافسية بحد ذاته.