Mauricio Vergara, Kapwork’un CEO ve Kurucu Ortağı – Röportaj Serisi

Mauricio Vergara, Kapwork’un CEO ve kurucu ortağı, şirketin operasyonlarını, satışlarını ve pazarlamasını denetler. Daha önce küçük bir iş sahibi olarak, büyüyen şirketler üzerinde geç ödemelerin yarattığı baskıyı bizzat deneyimledi. Daha sonra Google (GOOGL ) ve Unity’de çalışırken, gecikmiş ödemelerin yaratıcıları nasıl olumsuz etkileyerek onların ölçeklenmesini engellediğini gördü. Daha iyi bir çözüm bulmaya kararlı olarak, bu alanı keşfetmeye başladı ve küçük işletmeler için funding seçeneklerinin ne kadar sınırlı olduğunu ve fon sağlayıcıların onları etkili bir şekilde desteklemesinin ne kadar zor olduğunu nhanh chóng fark etti.

Bu, Kapwork platformunun oluşturulmasına yol açtı. Kapwork, şirketleri sermaye sağlayıcılarla şeffaf ve sürtünmesiz bir deneyim aracılığıyla bağlantılı olan bir varlık temelli finansman platformudur. Gelecek nesil girişimcileri desteklemek amacıyla tasarlanan Kapwork, şirketlerin kendi şartlarına göre büyümelerine yardımcı olur.

Sizi Kapwork’u kurmaya iten şey nedir ve Kolombiya’da küçük bir iş sahibi olarak kişisel deneyiminiz, faktoring endüstrisini dönüştürme vizyonunuzu nasıl şekillendirdi?

Kolombiya’da bir restoran ve catering işini yönetiyordum. İlk müşterimin kapıdan girip bana “ben buradayım çünkü senin sunabileceğin bir şeyin var” dedğini hatırlıyorum. Bu, Google’da doğruladığım bir deneyimdi.

Doğrudan uygulama ve oyun geliştiricileriyle çalışırken, insanların hiçbir şeyden bir şeyler yaratabildikleri için onlara yardım etmenin ne kadar sevdiğimi fark ettim. Geliştiriciler, küçük işletme sahipleri gibi, modern çağın zanaatkârları ve zanaatçılarıdır ve benim için değer yaratan ve zenginlik üreten insanlara yardım etmekten dahaatisfik bir şey yoktur. Bu nedenle Pete Thomas ile birlikte Kapwork’u kurdum. Ekonomimiz için kritik öneme sahip bir sektör, teknoloji tarafından büyük ölçüde ihmal edilmişti. AI, dönüşüm için birçok fırsatın kilidini açtı, neden herhangi bir cepheyi geride bırakalım? Bu, çok yoğun bir sorun ve sonunda bir şirket kurma şansını denemek istedim. Peter Thiel’in Sıfırdan Bir kitabında dediği gibi: “Bir startup, üstünde kesin bir hakimiyet kurabileceğin en büyük girişimdir”.

Sizin için küçük işletmeler için bir can simidi olan fatura faktoringi nedir ve Kapwork bunu nasıl yeniden şekillendiriyor?

Nakit akışı, küçük işletmeler için can simididir ve faktoring onlara bunu sağlamazsa, bu şirketlerin çoğu basitçe iflas eder. B2B’de 30 ila 90 gün arasında ödemelerin uzatılması alışılmış bir şeydir. Büyük şirketlerin hizmet ve ürünleriniz için size ödeme yapmasını beklerken onların insafına kalmanız gibi bir durumda olmayı hayal edin. Faktoring olmadan, bu şirketler büyüyemez ve bazen iflas bile edebilir. Faktoring, bu boşlukları kapatmak için 100 yıldan fazla bir süredir var, ancak henüz ölçeklenmedi. Çok manuel, riskli ve zaman alıcı bir süreçtir ve dünya genelindeki binlerce faktör için geçerlidir.

Kapwork, bu operasyonları yenilemek için kuruldu; AI ve otomasyonu iş akışlarını hızlandırmak, hataları azaltmak ve daha etkili bir şekilde ölçeklemek için kullanıyoruz. Bu, daha fazla paranın şirketlere akması anlamına geliyor. Faktoring, şirketlerin büyümesini sağlıyor ve Kapwork, faktörlerin ve onlara bağımlı olan küçük işletmelerin yardımına geliyor.

Kapwork’un platformunda self-healing AI ajanı var. Bu, pratik anlamda ne anlama geliyor ve faktoring sürecini nasıl geliştiriyor?

Kapwork, ajanları çok sayıda satıcı portalına dağıtarak ve verileri çekerek ve doldurarak çalışır. Geleneksel olarak, bu tür otomasyonlar inşa etmesi zor ve online tutması pahalıdır ve bir web portalında bir değişiklik olduğunda, tüm süreç daha fazla problem yaratır ve güvenilirliği sorgulanır. Buna karşı bir yaklaşım geliştirmek zorunda kaldık.

Kapwork AI ajanlarının “self-healing” olduğunu söylediğimizde, mevcut bir Kapwork AI ajanının, dış bir değişiklikten dolayı hedefine ulaşamadığında, bu ajanın, değişikliği değerlendirebilecek ve nasıl değiştirilmesi gerektiğini belirtebilecek bir AI sürecini tetikleyebileceğini kastediyoruz. Bu, Kapwork’un dayanıklılığını sağlayan özelliktir ve her zaman gerekli verileri alıyoruz. Bir web sitesi değiştiğinde ve mevcut yaklaşım bozulduğunda, yeni bir yaklaşım geliştirmek için geri dönüp yeni bir şey düşünmeyiz, bunun yerine AI’nın bunu otomatik olarak yapmasını sağlarız.

4.000’den fazla satıcı portalı ve finansal sistemle entegre olan bir AI platformu oluştururken en büyük teknik engeller nelerdi?

İlk büyük teknik engel, çoğu Satıcı Yönetim Sisteminin (VMS) API sağlamamasıdır, bu nedenle Kapwork AI Ajanlarının insanların kullandığı aynı VMS arayüzlerini gezinmesi gerekiyordu. Bu arayüzler, veri çekme otomasyonu için güvenilir değildir ve bazıları her birkaç ayda bir form ve işlevde değişebilir, bu nedenle ajanlarımızın dayanıklı kalabilmesi için agentic çerçevemizde güçlü bir hata düzeltme sistemi geliştirmek zorunda kaldık.

İkinci büyük teknik engel, her VMS’in farklı olmasıdır. Ariba ve Coupa kullanan borçlular genellikle veri çekme için aynı kullanıcı arayüzünü sunarlar, ancak “uzun kuyruk”taki binlerce diğer borçlu, hiçbir arayüz standardına uymaz ve fon sağlayıcıların ihtiyaç duyduğu verileri çeşitli non-intuitif ve hantal şekillerde sunar. Verimli kalmak için, daha önce görmediğimiz herhangi bir portalı keşfedebilecek ve gerekli verilerin nerede olduğunu ve nasıl güvenilir bir programla alınacağını nhanh chóng belirleyebilecek bir AI sistemini geliştirmek zorunda kaldık.

Son olarak, API’lerin olmaması, otomasyonu sağlamak için sorumlu parola yönetim protokollerini belirlemeyi inanılmaz derecede zor bir engel haline getirdi. Geleneksel olmayan finans sektörü, genellikle parola hijyeni konusunda suçludur. Sık sık, çeşitli hesap kimlik bilgilerini birbirlerine kanıtlamak için paylaşırlar. Bu sektörde, veri doğrulama otomasyonunu ölçeklendirirken, uyumlu güvenlik protokollerini tanımlamak ve en iyi uygulamaları teşvik etmek, bu alanda çalışan operatörlerle çok araştırma ve tartışma gerektirdi.

Kapwork, AI’ı nasıl kullanıyor ve faturaları saniyeler içinde doğruluyor, bu daha önce 1-2 gün süren bir manuel çaba mıydı?

Kapwork AI Ajanları eş zamanlı olarak çalıştığından, örneğin 20 portaldan aynı anda veri çekebiliyoruz, bu da ölçeklenebilirlik sağlar. Veriler ayrıca merkezi bir panoda pipeline’ın kapsamlı bir görünümü için otomatik olarak doldurulabilir. Bu, günümüzde doğrulama işini yapan finansal ekiplere kıyasla farklıdır, çünkü bir kişi aynı anda yalnızca bir portala giriş yapabilir, gerekli verileri bulabilir, indirebilir, çıkış yapabilir ve bir sonraki istemci için geri girebilir. Bugüne kadar, insanlar tüm bunları elle, seri olarak yapıyordu, bu da günlerce sürebilirdi.

Aİ sisteminiz, anomali tespiti olarak adlandırdığınız bir veri doğrulama veya sahtecilik algılama yeteneği sunar. Bu, geleneksel yaklaşımlarla nasıl karşılaştırılır?

Bugün, sahtecilik algılama için Kapwork’un benzersiz yeteneği, “anomali tespiti” olarak adlandırılır. Bu problema özel AI uygulamıyoruz, ancak Kapwork AI Ajanlarının doğal olarak iki şirketin birlikte nasıl iş yaptığının, değer aralıklarının, fatura tarihlerinin ve her alacağın bir satın alma emriyle ilişkili olup olmadığının kalıplarını oluşturmasına dayanarak çalışıyoruz. Kalıplar zamanla kuruldukça, Kapwork, normal iş dışında recent işlemleri veya işlemler kümesini tespit edebilir ve müşteriye uyarı verebilir. Bu, insan gözüyle normal süreçlerle kaçırılabilecek bir alandır ve burada daha fazla keşfetmek için heyecanlıyız.

Aİ, platformunuzdaki fatura alıcıları için işlem akışını ve dönüşüm oranlarını nasıl geliştiriyor?

Bir faktör, bir fatura satıcısını underwrite etmek için genellikle bir ila üç ay gerekir. Bu süre zarfında, satıcı para için çaresiz kalırken, faktör sermayesini bankada boş tutuyor. Kapwork’un AI’ı, fatura verilerini anında doğrular, borçlu sistemlerinden kayıtları doğrudan çeker ve kredibilitenin onaylanmasını veya reddedilmesini sağlayan bir “AP anlık görüntüsü” sunar. Sistem, faktörlerin mevcut müşteri tabanlarından daha sık fatura doğrulaması yapmalarını sağlar, bu da sermayeyi daha hızlı dağıtmalarına olanak tanır.

Google ve Unity’de liderlik rollerinde bulundunuz. Büyük teknoloji şirketlerinden edindiğiniz deneyimler, Kapwork’taki startup hayatınıza geçişinizi nasıl etkiledi?

Üç şekilde. Bana, daha fazla boya kurumasını izlemeyeceğimi anladım, beni bir lider olarak şekillendirdi ve bana, her şeyi çözebileceğimi anladım.

Marc Randolph’ın sözleriyle, “her şey çözülebilir, eğer başlamak ve çözmeye çalışmaya istekliysen”. Google ve Unity’de çalışmaya başladığım zaman, souvent olarak sahtekârlık sendromuna sahip olduğumu hissettim. Daha mütevazı bir geçmişe sahip olduğum için, kendimi sorguluyordum, ancak Google, bana, oradaysem bir neden olduğunu öğretti. Kariyerimde ilerledikçe, bana, her şeyi bilmesem de, her şeyi çözebileceğimi anladım.

Google, beni bir lider olarak şekillendirdi. Bana, insanların bir vizyona inanmak için arkasında durabileceği bir şeyin, hiçbir şeyin ölçeklenmesinden daha hızlı büyümediğini öğretti. Ayrıca, herkesin görüşlerini endişe duymadan ifade edebileceği bir ortam yaratmak için ne gerektiğini anladım.

Son olarak, büyük teknoloji şirketleri, bana, artık boya kurumasını izlemeyeceğimi anladım. Riski azaltmak için diseñlanmış sistemler ve yerleşik çıkarlar vardır, ancak bu, sometimes, insanların gerçekten iş yapmaktan çok, yaptıkları iyi işleri sinyal vermeye odaklanmalarına neden olabilir. Artık hayatimde böyle bir şey istemiyordum, özellikle son gelişmelerle birlikte dünyanın ışık hızıyla ilerlediği düşünülürse.

Aİ’nin finansal hizmetler endüstrisini, özellikle hizmet edilmeyen KOBİ segmentlerinde, nasıl daha da dönüştüreceğine ilişkin vizyonunuz nedir?

Çeşitlilik, toplum için iyidir, ancak kredi endüstrisi için kötüdür. Küçük işletmelerin çeşitliliği, onların çalışma sermayesi çözümlerini bulmasını ne kadar zor hale getirdiğini fascinasyon ediyorum.

Küçük işletmelerin özel olduğu şey, onların büyümesini zorlaştırıyor. Bir yanda, ailesel bir donanım toptancısı, diğer yanda, bir butik zanaatkar fırını düşünün. Her ikisi de benzersiz katkıda bulunurlar, ancak işletme şekilleri ve iş modelleri tamamen farklıdır. Endüstrilerin, mali durumların ve iş modellerinin çeşitliliği, kredi verenlerin karar vermesini ve KOBİ’lerin manzarayı gezmesini inanılmaz derecede zorlaştırır. Nasıl bu çeşitli işletmeleri, tek boyutlu bir yaklaşım olmadan değerlendirirsiniz? AI, bu boşluğu kapatmak için bir araçtı, ancak her zaman pahalıydı.

Bana göre en ilginç olan şey, sonunda bu zorlukları çözmek için ekonomik olarak mantıklı hale gelmesidir. Daha ucuz AI, finansal endüstrisinin, yüksek oranda parçalanmış ve heterojen bir KOBİ endüstrisi için çözümler oluşturmasını mümkün kılacaktır.

Harika röportaj için teşekkür ederiz, daha fazla bilgi edinmek isteyen okuyucular Kapwork‘u ziyaret edebilir.