CIBC Mellon, bir günde yüz milyonlarca dolar maliyeti olabilecek bir piyasada 3,5 trilyon dolarlık varlık yönetiyor. İşte şirketin her zaman ilk olmak için AI’ı nasıl kullandığının hikayesi.

18 Şubat 2021’de, Kuzey Amerika’daki ilk Bitcoin ETF Kanada’da piyasaya sürüldü ve ilk haftasında 500 milyondan fazla varlık topladı. Ertesi gün, aynı borsada ikinci bir Bitcoin ETF piyasaya sürüldü. İkinci ETF, CIBC Mellon CEO’su Mal Cullen’e göre, 35 milyon dolar topladı. Benzer bir ürün olan ve aynı piyasada sadece bir gün arayla piyasaya sürülmüş olsalar da, topladıkları tutar açısından büyük bir fark vardı.

Bu karşıtlık, Cullen’in dünyasını tanımlayan şeydir. CIBC Mellon, Kanada’nın en büyük varlık hizmetleri şirketlerinden biridir ve 3,5 trilyon dolarlık varlık yönetmektedir. Bu tür bir ortamda, bir günün gecikmesi gerçek para maliyeti anlamına gelir – bazen yüz milyonlarca dolar.

“İşinizde bir günün değeri nedir?” Cullen, Appian World 2026 konferansında sordu. “Bizim işimizde bu çok büyük olabilir.”

Bu soru, şimdi Kanada finansal hizmetlerinde daha önemli AI dağıtımlarından birini doğurdu ve bu hikayeden çıkarılan dersler sermaye piyasalarının çok ötesine uzanıyor.

30 Yıllık Süreç Sorunu

CIBC Mellon 30 yıldır faaliyet gösteriyor. BNY ve CIBC arasında ortak bir girişimdir – BNY küresel olarak 59 trilyon doların üzerinde varlık yönetirken, CIBC Kanada’nın en büyük bankalarından biridir. Bu ortaklık enorme ölçek ve kurumsal güvenilirlik getirir. Aynı zamanda karmaşıklık da getirir.

“Bir bankanın sahibi olmakten daha iyi olan tek şey, iki bankanın sahibi olmaktır” dedi Cullen, ölçülü bir gülümsemeyle. “İki banka, iki uyum ekibi, iki risk ekibi ve几乎 her konuda iki görüş anlamına gelir.”

CIBC Mellon için AI’ı ciddiye almak, hızlı hareket etme isteğine karşı koymak anlamına geliyordu. Tek bir araç dağıtmadan önce, şirket temel öğelere geri döndü. Ekibin her bir iş akışını haritalandı, kapasitenin kısıtlandığı noktaları, riskin en yüksek olduğu noktaları ve manuel işin yoğunlaştığı noktaları belirledi. Ne buldukları onları şaşırttı.

“Çalışan人们 değil, işin takımlar arasında nasıl aktığı sorun yaratıyordu” dedi Cullen. “Teknoloji, süreci bozan şeyi düzeltemez.”

Montaj Hatlarından AI’a

İlk büyük dağıtım, fon muhasebesi işleminde gerçekleşti – CIBC Mellon bu işlemi devasa ölçekte gerçekleştirir. Şirket her ay yaklaşık 350.000 fon değerlemesi üretir, her biri sıkı teslim tarihlerine ve kesinlik gereksinimlerine tabidir.

Yıllarca süren bu süreç dikey olarak işledi: Bir muhasebeci bir dosyayı baştan sona sahip olurdu. Bu, bireysel uzmanlığa dayalı bir süreçti, bu nedenle ölçeklenebilirliği de neredeyse imkansızdı. Şirket bunu yatay olarak yeniden tasarladı ve işi uzmanlaşmış takımlar arasında dağıttı. Ancak bu, yeni bir sorun yarattı – takımlar arasındaki devirler sürtüşme ve gecikme kaynağı oldu. Denetçiler, sormadan işin nerede olduğunu göremezlerdi.

On yılı aşkın süredir fon muhasebecisi olan ve işlemden daha iyi anlayan biri, Appian’ın AI Otomasyon platformunu kullanarak Cullen’in “kontrol kulesi” dediği bir iş akışı sistemi oluşturdu – bu sistem her takıma işin nerede olduğunu gösteren bir sistemdir ve gecikmelere neden olan devirleri otomatikleştirir.

Sonuç, tek bir işlemde %34’lük verimlilik artışı oldu. 350.000 değerleme aylık olarak yapıldığında, bu nhanh bir şekilde birikir.

“Bana, işinin hoşlanmadığı her şeyi tasarladığını söyledi” dedi Cullen. “Süreci en iyi bilen kişiler sorunu çözmeye çalıştığında, öncekiler gibi manuel şeyleri otomatikleştirmeye çalışmazlar. Süreci yeniden mühendislik yaparak iyileştirirler.”

ETF Sorunu

İkinci örnek, o Bitcoin ETF hikayesine geri döner. Bir ETF piyasaya sürüldüğünde veya birim sahiplerine dağıtım yaptığinde, fon yöneticisi, muhafız, borsa, piyasa yapıcı ve transfer acentesi gibi bir dizi karşı tarafın dahil olduğu karmaşık bir ağ oluşur. Her biri bilgilendirilmelidir. Her biri bir role sahiptir. Fonu bir gün önce çıkarmak, hepsinin senkronize hareket etmesini gerektirir.

CIBC Mellon’da bir ETF ürün uzmanı, Appian’da tüm bu karşı tarafları bir arada şeffaflık sağlayan bir iş akışı oluşturdu – parçalı, e-posta yoğun bir süreci otomatikleştirdi ve denetlenebilir hale getirdi.

Appian World’ten üç hafta önce, CIBC Mellon bu uygulamayı Toronto’daki bir müşteri kullanıcı grubunda Kanada’nın en büyük ETF sağlayıcılarına gösterdi. “Odada sessizlik oldu” diye hatırladı Cullen. “İnsanlar yaklaştı. En büyük müşterilerimizden biri, diğerlerine, ‘Bu benim günümde önemli bir zaman kazandırdı’ dedi.”

Yönetişim Sorusu

Bu gelişmeler nhanh gerçekleşmedi ve Cullen nedenini açıkça belirtti. CIBC Mellon henüz AI’ı müşteri yüzeyinde kullanmıyor. Bugüne kadar yapılan tüm AI dağıtımları dahili – tanımlanmış iş akışları içinde, denetlenebilir ve insanların müşteri etkilenmeden önce çıktıları incelemesi gerekiyor.

“AI ile ancak müşterilerimizin konfor seviyesi kadar hızlı hareket edebiliriz” dedi. “AI’ı henüz müşteri yüzeyine entegre etmedik, çünkü yönetişimin yeterli olmadığını düşünmüyoruz.”

Genel pazarın rakamları, Cullen’in zaten bildiği şeyi doğruladı. Appian tarafından sponsorluğunda ve konferansta yayınlanan yeni bir çalışmaya göre, organizasyonların %92’si, AI ajanlarının güvenli bir şekilde çalışması için kurallara dayalı sınırlara ihtiyaç duyduğunu düşünüyor – ancak bunların moins yarısı bunları gerçekten tanımladı. CIBC Mellon, temeli oluşturmadan önce ölçeklenebilirliği erteleyen organizasyonlardan biri.

Şirket içinde, bu ihtiyat, şirketin insanların nasıl hazırlandığını şekillendiriyor. Şirket, yaklaşık 2.000 çalışanın 100’ünü AI şampiyonu olarak belirledi. Bu şampiyonlara, araçlara erken erişim, kullanım örnekleri oluşturma ve üretimden önce kumanda ortamlarında uygulamaları test etme yetkisi verildi. Haftalık iç toplantılar düzenliyorlar – “Yapay Zeka Konuşuyor” adlı toplantılarda, Snowflake ve Microsoft (MSFT ) gibi şirketleri getirerek neyin işe yaradığını ve neyin işe yaradığını paylaşıyorlar.

Cullen bu kalıbı önce görmüştü. Yirmi yıl önce, CTO’lar ile bulutun bir mod olduğunu ve hassas verilere asla güvenilmeyeceğini konuştu. Sonra hibrit bulut ortaya çıktı ve organizasyonlara orta bir yol sundu – bulut altyapısının verimliliği olmadan kontrol kaybı olmadan. AI ile de aynı eğilim bekliyor.

“Hibrit AI’i göreceğiz” dedi. “İçeride, yönetilen, ancak hareket halinde.”

Piyasaların Öğrenebileceği Dersler

CIBC Mellon’un hikayesi, bir teknoloji atılımları hikayesi değil. Güçlü bir araç için organizational disiplin uygulaması hikayesi. Ölçümlemeyi önce yapın, süreci en iyi bilen kişileri soruna en yakın noktaya getirin ve ölçeklendirmeden önce yönetin.

Bu dersler, varlık hizmetlerinin çok ötesine uzanıyor. AI’dan anlamlı değer elde eden organizasyonların sadece %16’sı olduğu bir piyasada, gerçek sonuçlar alan organizasyonlar, yönetişimi bir özellik olarak değil, bir kısıtlama olarak görenlerdir.

“Teknoloji ile başlamayın” dedi Cullen, Appian World’de konuşurken. “Her şeyi önce ölçümleyin.”

Bir günde 500 milyon dolar ile 35 milyon dolar arasındaki farkın olduğu bir endüstride, bu tür bir sabır, kendi başına bir rekabet avantajı haline geliyor.