CIBC Mellon, tek bir günün yüz milyonlarca dolar maliyeti olabileceği bir piyasada 3,5 trilyon dolarlık varlık yönetiyor. İşte şirketin her zaman ilk olmak için AI’ı nasıl kullandığının hikayesi.

18 Şubat 2021’de, Kuzey Amerika’nın ilk Bitcoin ETF’si Kanada’da piyasaya sürüldü ve ilk haftasında 500 milyondan fazla varlık topladı. Ertesi gün, aynı borsada ikinci bir Bitcoin ETF piyasaya sürüldü. CIBC Mellon CEO’su Mal Cullen’e göre, ikinci ETF 35 milyon dolar topladı. Aynı piyasada, benzer bir ürün ve sadece bir gün arayla piyasaya sürülmelerine rağmen, topladıkları tutar açısından büyük bir fark vardı.

Bu tür bir karşıtlık, Cullen’in dünyasını tanımlayan şeydir. CIBC Mellon, Kanada’nın en büyük varlık hizmetleri şirketlerinden biridir ve 3,5 trilyon dolarlık varlık yönetmektedir. Bu tür bir ortamda, bir günün gecikmesi gerçek para maliyeti anlamına gelir – bazen yüz milyonlarca dolar.

“İşinizde bir günün değeri nedir?” Cullen, Appian World 2026’da Orlando’da bulunan izleyiciye sordu. “Bizim işimizde bu çok büyük olabilir.”

Bu soru, şimdi Kanada finansal hizmetlerindeki en önemli AI dağıtımlarından birini yönlendirmekte ve bu hikayenin dersleri sermaye piyasalarının ötesine geçmektedir.

30 Yıllık Süreç Sorunu

CIBC Mellon 30 yıldır faaliyette. BNY ve CIBC ortaklığıyla kurulan şirket, küresel olarak 59 trilyon doların üzerinde varlık yönetmektedir. Bu ortaklık, büyük ölçek ve kurumsal güvenilirlik sağlar. Ancak aynı zamanda karmaşıklık da getirir.

“Bir bankanın sahibi olmakten daha iyi olan tek şey, iki bankanın sahibi olmaktır” dedi Cullen, ölçülü bir gülümsemeyle. “İki banka, iki uyum ekibi, iki risk ekibi ve几乎 her şey hakkında iki görüş anlamına gelir.”

CIBC Mellon için AI’ı ciddiye almak, hızlı hareket etme isteğine karşı koymak anlamına geliyordu. Tek bir araç dağıtmadan önce, şirket temel öğelere geri döndü. Ekibin her iş akışını haritalandı, kapasitenin kısıtlandığı, riskin en yüksek olduğu ve manuel işin yoğunlaştığı yerleri belirledi. Ne buldukları onları şaşırttı.

“İş yapan insanlar sorun değildi” dedi Cullen. “Sorun, işin takımlar arasında nasıl aktığıydı.” Diğer bir deyişle, teknoloji, süreci bozan şeyi düzeltemezdi.

Montaj Hatlarından AI’a

İlk büyük dağıtım, fon muhasebesi işlemini içeriyordu – CIBC Mellon’un büyük ölçekte gerçekleştirdiği bir işlem. Şirket, her biri sıkı son tarihler ve kesinlik gereksinimleri olan yaklaşık 350.000 fon değerlemesi üretmektedir.

Yıllarca, bu işlem dikey olarak yürütüldü: Bir muhasebeci, baştan sona bir dosyaya sahipti. Bu, bireysel uzmanlığa dayalı bir işlemdi, bu nedenle de ölçeklenebilir değildi. Şirket, işlemi yatay olarak yeniden tasarladı ve işi uzmanlaşmış takımlar arasında dağıttı. Ancak bu, yeni bir sorun yarattı – takımlar arasındaki devirlerin bir sürtüşme ve gecikme kaynağı haline gelmesi. Denetçiler, işin nerede olduğunu anlamak için sormadan göremiyorlardı.

On yılı aşkın süredir fon muhasebecisi olan ve işlemden anyone daha iyi anlayan bir kişi, Cullen’in “kontrol kulesi” dediği bir iş akışı sistemi oluşturdu – bu, her takıma işin nerede olduğunu gösteren ve gecikmelere neden olan devirleri otomatikleştiren bir sistemdi.

Sonuç, tek bir işlemde %34’lük bir verimlilik artışıydı. 350.000 değerlemeyle, bu nhanh bir şekilde birikti.

“Bana, işinin hoşlanmadığı her şeyi tasarladığını söyledi” dedi Cullen. “Süreci en iyi bilen insanların bu konuda çalışmasını sağladığınızda, onlar öncekilerdeki manuel şeyleri otomatikleştirmiyorlar. Süreci yeniden mühendislik yapıyor ve onu daha iyi hale getiriyorlar.”

ETF Sorunu

İkinci örnek, o Bitcoin ETF hikayesine geri döner. Bir ETF piyasaya sürüldüğünde veya birim sahiplerine kazanç dağıtmaya başladığında, fon yöneticisi, muhafız, borsa, piyasa yapıcı ve devir ajansı gibi karmaşık bir karşı taraf ağı vardır. Her biri bilgilendirilmelidir. Her biri bir role sahiptir. Fonu bir gün önce çıkarmak, hepsinin senkronize hareket etmesini gerektirir.

CIBC Mellon’da bir ETF ürün uzmanı, Appian’da tüm bu karşı tarafları bir araya getiren bir iş akışı oluşturdu – parçalı, e-posta yoğun bir işlemi otomatikleştirdi ve denetlenebilir hale getirdi.

Appian World’den üç hafta önce, CIBC Mellon bu uygulamayı Toronto’daki bir müşteri kullanıcı grubunda Kanada’nın en büyük ETF sağlayıcılarına gösterdi. “Odada sessizlik oldu” diye hatırladı Cullen. “İnsanlar yaklaştı. En büyük müşterimiz, diğerlerine dedi ki: Bu, benim günümde önemli miktarda zaman kazandırdı.”

Yönetişim Sorusu

Bu gelişmeler none hızlı olmadı ve Cullen bunun nedenini açıkça belirtti. CIBC Mellon henüz AI’ı müşteri yüzeyinde kullanmıyor. Bugüne kadar yapılan tüm AI dağıtımları dahili – tanımlı iş akışları içinde, denetlenebilir ve insanların herhangi bir müşteri etkisini önce gözden geçirdiği.

“AI ile ancak müşterilerimizin konfor seviyesi kadar hızlı ilerleyebiliriz” dedi. “AI’ı henüz müşteri yüzeyinde hiçbir şeye entegre etmedik, çünkü henüz yönetişimi yeterli görmüyoruz.”

Genel pazarın rakamları, Cullen’in zaten bildiği şeyi doğruladı. Appian tarafından sponsorluğunda ve konferansta yayınlanan Harvard Business Review Analytic Services’in yeni bir araştırmasına göre, %92’lik organizasyonlar, AI ajanlarının güvenli bir şekilde çalışmak için kurallara dayalı sınırlara ihtiyaç duyduğunu kabul ediyor – ancak daha azı half bunlardan gerçekten tanımladı. CIBC Mellon, temeli oluşturmadan önce ölçeklendirmeyi tercih eden organizasyonlardan biri.

Şirket içinde, bu ihtiyat, insanların nasıl hazırlandığı konusunda şekilleniyor. Şirket, yaklaşık 2.000 çalışandan 100’ünü AI şampiyonu olarak belirledi. Bu şampiyonlara, araçlara erken erişim, kullanım örnekleri oluşturma ve üretim öncesi kumularda uygulamaları test etme yetkisi verildi. Haftalık iç toplantılar düzenliyorlar – “Yapay Zeka Konuşuyor” adlı toplantılarda, Snowflake ve Microsoft gibi şirketleri, neyin işe yarayıp neyin yaramadığını paylaşmak için getiriyorlar.

Cullen, bu kalıbın daha önce nasıl oluştuğunu gördü. Yirmi yıl önce, CTO’larla bulutun bir modası geçici bir şey olduğu ve hassas verilere asla güvenilmeyeceği konusunda konuşuyordu. Sonra hibrit bulut ortaya çıktı ve organizasyonlara, bulut altyapısının verimliliği ile kontrol kaybı algısını ortadan kaldıran orta bir yol sundu. AI ile de aynı yolu görmeyi bekliyor.

“Sanırım hibrit AI’i göreceğiz” dedi. “İçerilmiş, yönetilmiş, ancak hareket halinde.”

Piyasaların Öğrenebileceği Dersler

CIBC Mellon’un hikayesi, bir teknoloji atılımları hikayesi değil, güçlü bir aracı uygulamaya organizational disiplinin hikayesidir. Ölçümle başlayın, süreci en iyi bilen insanları soruna en yakın konumda tutun ve ölçeklendirmeden önce yönetin.

Bu dersler, varlık hizmetlerinin ötesine geçer. AI’dan anlamlı değer elde eden organizasyonların sadece %16’sı olduğu bir piyasada, gerçek sonuçlar alan organizasyonlar, yönetişimi bir özellik olarak değil, bir kısıtlama olarak görenlerdir.

“Teknolojiyle başlamayın” dedi Cullen, Appian World’deki izleyiciye. “Her şeyi önce ölçün.”

Bir günün, 500 milyon dolar ile 35 milyon dolar arasındaki fark anlamına gelebileceği bir endüstride, bu tür bir sabır, kendi başına bir rekabet avantajı haline geliyor.