AI u poreznoj industriji: Može li se sve automatizirati?

Porezna industrija je uzbudljivo mjesto za procvat umjetne inteligencije (AI) i automatizacije. Porezni stručnjaci svake godine moraju pripremiti i podnijeti milijune prijava, ali ljudi nisu najbolji u pedantnom ponavljanju stvari. Žele biti kreativni, a ne samo slijediti scenarij.

Zato je automatizacija bila iznimno korisna u čišćenju zadataka koji se ponavljaju — osobito pri izračunavanju standardnih odbitaka. Međutim, također pruža uvid u to koliko točne prijave mogu biti u poreznom svijetu.

Primjena umjetne inteligencije i automatizacije u pripremi poreza i usklađenju

Priprema poreza i usklađenje područje je u kojem je industrija primijenila umjetnu inteligenciju sa zamjetnim uspjehom. Ti se procesi oslanjaju na pročešljavanje algoritama velike skupove poreznih podataka pronaći uzorke i identificirati anomalije. 

Te su mogućnosti već pomogle pojednostaviti procese poput procjene rizika i usklađenosti — čineći ih učinkovitijima za računovođe i revizore.

Evo nekoliko načina na koje porezni stručnjaci mogu primijeniti AI u pripremi poreza i ispunjavanju poreznih obveza.

1. Automatizira porezne unose

Porezna sezona može biti stresna sa svim oblicima i zahtjevima. Stoga je na vama i vašem računovođi da sve točno prijavite. AI može ublažiti dio tog pritiska i automatizirati zamoran proces.

AI automatizira porezne unose izravno u vaš računovodstveni softver ili poslovni sustav tako da ne morate ručno unositi svaku pojedinačnu podatkovnu točku.

Također eliminira ljudska greška pri unosu podataka pružanjem revizijskog traga svake radnje korisnika. AI može otkriti odstupanja između dva skupa brojeva kako ne bi došlo do pogreške u obradi poreznih prijava.

2. Klasificira porezno osjetljive transakcije

AI može klasificirati transakcije prema njihovoj oporezivosti. Jedna anketa je utvrdila da 86% poreznih obveznika smatraju da je to korisno u automatizaciji njihovih transakcija. Djeluje tako da identificira transakcije koje su oporezive i neoporezive. Zatim uspoređuje proizvode i usluge s odgovarajućom poreznom kategorijom, poboljšavajući točnost izračuna.

Korisnici mogu dodatno automatizirati ovaj proces korištenjem drugih tehnologija poput obrade prirodnog jezika i strojno učenje.

3. Predviđa budućnost poreznih obveza

Strojno učenje je vrsta umjetne inteligencije koja omogućuje računalima da uče iz podataka i daju predviđanja pomoću algoritama. U poreznoj industriji korisno je za analizu obavijesti regulatora. Može identificirati obrasce u procesu poreznog založnog prava kako bi se predvidjele buduće obveze.

Također može pomoći u prepoznavanju porezne prijevare i utaje. Analizom velikih skupova podataka mogu se povezati nepovezani dijelovi informacija koji bi inače ostali neotkriveni.

4. AI utvrđuje moguće odbitke i porezne olakšice

AI također pomaže korisnicima identificirati moguće odbitke i porezne olakšice. Možda neće moći utvrditi valjanost ovih tvrdnji, ali vam može pomoći da utvrdite isplati li se to tražiti ili ne.

Ova značajka može biti posebno korisna u pogledu poslovnih troškova.

Porezna uprava ima nekoliko baza podataka koje navode sve legitimne odbitke i kredite. Ipak, nije uvijek lako snaći se u njima. Može potrajati satima da pregledate ove stranice kako biste pronašli jedan odbitak ili kredit koji bi se primijenio na situaciju pojedinca.

Stoga AI može obaviti sav težak posao u ovom aspektu.

5. Pomaže kod točnijeg predviđanja poreza

AI i strojno učenje mogu pomoći poreznim stručnjacima da naprave točnija predviđanja. Identificiranje načina na koji promjene porezne politike, ekonomski uvjeti i rast poslovanja utječu na financijsku situaciju tvrtke daje jasniju sliku o tome što očekivati ​​u nadolazećoj godini.

Ova je značajka osobito korisna jer se tvrtke suočavaju s raznim promjenama koje su uveli Kongres i Porezna uprava.

Može li AI automatizirati sve u poreznoj industriji?

Važno je napomenuti da AI ne može automatizirati sve zadatke – barem ne još. Postoji mnogo procesa koje može automatizirati, ali neka područja i dalje predstavljaju izazov za strojeve. Stoga porezi i dalje zahtijevaju od ljudi obavljanje određenih zadataka.

Na primjer, revizije su uobičajena vrsta procesa povezanih s porezima. Zahtijevaju od ljudi da utvrde duguje li netko novac po povratu ili u osnovi pogrešno razumiju kako porezi funkcioniraju.

Revizije otežavaju računalima da utvrde je li osoba namjerno obmanula vladu ili je pošteno pogriješila u prijavi poreza. To je nešto što samo ljudska prosudba trenutno može učiniti dobro.

Lažni povrati često zahtijevaju pažljiv pregled od strane obučenih stručnjaka koji razumiju kako ljudi mogu prevariti svoje poreze koristeći razne rupe u zakonu.

Drugi primjer gdje porezi zahtijevaju ljudsku intervenciju je izgradnja žalbenih slučajeva. Kada dobijete procjenu s kojom se ne slažete, možete se žaliti da je smanjite. Međutim, nije tako jednostavno kao pitati. Morate pružiti dokaze koji podupiru vašu tvrdnju, što je posao za iskusan porezni tim.

Hoćemo li i dalje trebati porezne stručnjake u budućnosti?

Porezna industrija je složena i dinamična. Čak i ako ljudi mogu koristiti AI za automatizaciju određenih aspekata pripreme poreza, uvijek će postojati potreba za ljudskim tumačenjem i stručnošću – barem u doglednoj budućnosti.

Na primjer, sustav umjetne inteligencije može izračunati vaš porez na dohodak u nekoliko sekundi analizirajući podatke. Međutim, potreban je netko s iskustvom da zna na koje vrste odbitaka imate pravo — i koje troškove možete uključiti u svoje poslovanje.

Ukratko, i dalje će biti potrebe za poreznim stručnjacima. Međutim, morat će se prilagoditi tehnologiji i naučiti nove vještine kako bi postali učinkovitiji. Također će morati raditi s umjetnom inteligencijom, što znači da moraju razumjeti softver i obučiti ga u određenim područjima stručnosti.

Poboljšajte svoje porezne procese pomoću umjetne inteligencije

AI ima dubok utjecaj na poreznu industriju. Međutim, nije savršeno i ne postoji jedinstveno rješenje za automatizaciju vaših poreza. Najbolji način da maksimalno povećate prednosti umjetne inteligencije i umanjite njene nedostatke je da ostanete otvoreni.

U isto vrijeme, i dalje ćete trebati stručnost poreznog stručnjaka koji će vas voditi kroz postupak gdje god je to potrebno.