Comment les décideurs mondiaux utilisent l’IA

L’intelligence artificielle (IA), y compris l’IA générative (GenAI), révolutionne rapidement les processus commerciaux et remet en question les modèles opérationnels traditionnels dans tous les secteurs. L’industrie des fusions et acquisitions (M&A) ne fait pas exception.

Les modèles de langage à grande échelle (LLM) et la GenAI sont particulièrement bien adaptés pour soutenir les industries qui dépendent du traitement et de l’analyse de vastes quantités de données. Les services financiers, en particulier la gestion des transactions de capital comme les M&A, devraient bénéficier considérablement en raison de la nature complexe et sensible au temps de ces travaux. Par exemple, lorsqu’il s’agit d’acheter ou de vendre une entreprise, l’une des parties les plus difficiles du processus de M&A est l’organisation et la préparation des dossiers nécessaires pour l’examen par les investisseurs ou les acheteurs potentiels. L’IA peut aider à rationaliser considérablement ce processus. Un algorithme d’IA qui comprend les M&A peut passer au crible les données d’une transaction et suggérer des catégories, ainsi que des emplacements de dossiers appropriés, pour les fichiers, transformant une activité qui prenait des semaines en une qui est terminée en quelques minutes.

Les décideurs ont déjà vu les avantages de la capacité de l’IA à améliorer les processus et les efficacités, en particulier dans la diligence raisonnable, où l’analyse de documents alimentée par l’IA peut considérablement accélérer le traitement de l’information. En fait, une enquête de Datasite auprès de 500 décideurs mondiaux aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Allemagne et en France a constaté que la plupart des décideurs considèrent la productivité comme le plus grand avantage de l’utilisation de l’IA dans leur entreprise.

L’IA rend également d’autres parties du processus de négociation plus efficaces. Par exemple, l’IA peut aider à identifier les cibles potentielles de M&A en analysant de vastes ensembles de données et les tendances du marché, ce qui est particulièrement bénéfique pour ceux qui poursuivent des stratégies de M&A programmatiques. En utilisant des activités de transactions privées et d’autres activités anonymisées à l’intérieur d’une plate-forme fermée et sécurisée, certaines applications alimentées par l’IA aident déjà les décideurs à obtenir de meilleures cibles de transactions et plus rapides.

L’IA peut également aider dans le processus d’évaluation en fournissant des analyses objectives basées sur les données historiques et les facteurs de marché. Cependant, même si l’IA peut améliorer l’exactitude et l’efficacité dans les évaluations, le jugement humain reste essentiel, en particulier pour évaluer les facteurs qualitatifs et la prévision.

En outre, en automatisant les tâches répétitives et chronophages, l’IA permet aux décideurs de se concentrer sur les décisions de niveau stratégique et la réflexion créative. Parvenir à un équilibre entre l’IA et l’implication humaine est, en fait, la clé pour maximiser la productivité et les résultats.

Cependant, malgré cette conscience des avantages potentiels de l’IA, il existe encore un écart entre la familiarité et l’adoption dans l’industrie des M&A. Alors que de nombreux décideurs ont déclaré avoir personnellement récolté les avantages de la technologie, 60 % ont déclaré que l’adoption de l’IA dans leur propre organisation était faible, ou qu’ils l’utilisaient encore de manière expérimentale. De plus, plus de 70 % des décideurs mondiaux veulent que la technologie soit réglementée avant qu’elle ne soit intégrée dans leurs processus existants, citant des préoccupations concernant la confidentialité des données, la sécurité, le déplacement des emplois, le contrôle de la qualité, la propriété intellectuelle et les préjugés.

Pour cela, le gouvernement intervient. L’UE a introduit le Acte IA et les États-Unis ont publié un plan pour un projet de loi sur les droits de l’IA et un ordre exécutif qui oblige les entreprises à effectuer des tests de sécurité et des rapports sur les systèmes d’IA. À mesure que les mesures réglementaires rattrapent les progrès technologiques, les institutions de services financiers sont susceptibles de jouer un rôle crucial dans la mise en forme de l’utilisation responsable et efficace de l’IA dans les négociations.

En regardant vers l’avenir, l’IA ne fera que continuer à évoluer dans la façon dont les transactions sont gérées, conduisant à davantage d’efficacités et d’innovations dans les processus de négociation de M&A. Même si trouver un équilibre entre l’implication humaine et l’IA est essentiel, il n’y a aucun doute que nous continuerons à voir la mise en œuvre de l’IA dans le domaine des M&A.