IA dans le marché boursier : Est-elle meilleure que les humains ?

L’ère des courtiers de Wall Street frénétiques est-elle morte ? Les Millennials et la génération Z accumuleront-ils des gains sur le marché boursier par d’autres moyens – peut-être même par l’IA ?

Il existe déjà des ressources d’IA sur le marché boursier. Les robo-conseillers gèrent des portefeuilles comme les humains, ce qui amène tout le monde à se demander qui brillera dans la fintech à l’avenir. Le mouvement vers l’IA sur le marché boursier est-il une inevitabilité dans laquelle les humains investissent par pure facilité, ou est-il nécessaire maintenant pour suivre le rythme ?

Comment fonctionnent les robo-conseillers

Les robo-conseillers, ou robo-investisseurs, sont des entités qui effectuent des transactions boursières basées sur l’intelligence artificielle. Puisque l’IA utilise l’apprentissage automatique pour devenir plus compétente à mesure qu’elle collecte des données, il est logique qu’elle soit apte à gérer les investissements. En examinant les données historiques, elle peut les confronter aux données actuelles, ce qui lui permet de :

• Prendre des décisions d’investissement éclairées
• Prévoir les fluctuations du marché boursier
• Vendre des actions automatiquement en fonction des taux historiques
• Suivre les modèles et les tendances irréguliers pour les traders

Il existe d’autres moyens par lesquels l’IA est intégrée au marché boursier. Par exemple, les entreprises l’utilisent pour détecter les activités suspectes. Avec de nombreuses tendances, telles que les crypto-monnaies et les applications de trading intraday, et un accès plus large aux connaissances du marché boursier, l’activité de trading générale est en augmentation, tout comme l’activité malveillante.

La polyvalence de l’IA sur le marché boursier accroît son utilité, car elle devient presque une nécessité dans l’ère moderne, avec la quantité de mouvements et de données à surveiller. Elle pourrait aider un investisseur chevronné ou une startup qui tente de créer une nouvelle entreprise, en utilisant l’IA pour compléter une base d’employés en croissance.

Comment les courtiers humains se comparent

Une note essentielle est que même si les humains ont du mal à suivre toutes les données entrantes, l’IA n’est pas parfaite pour accomplir cette tâche non plus. Même si le passé peut aider à prédire quels types d’influences affectent les fluctuations du marché, l’IA ne peut pas être 100 % précise pour prédire le comportement humain externe. À cet égard, les humains ont l’avantage.

Lorsque des expériences de prévision financière basée sur l’IA ont été menées, elles ont démontré qu’aucun modèle algorithmique n’était optimal avec une seule exécution. Cela met en évidence pourquoi l’entrée humaine est si importante. Un flux continu de données incorrectes, faussant les résultats et amenant l’IA à penser qu’elle est plus performante qu’elle ne l’est en réalité, pourrait ruiner les portefeuilles des investisseurs et fausser les chiffres du marché.

L’IA peut utiliser des données historiques, mais elle peut également agréger des données à partir de ressources contemporaines comme les médias sociaux et les actualités pour prendre des décisions. Les humains peuvent effectuer cette action, mais probablement pas avec la même efficacité, car les humains ne peuvent consommer qu’une certaine quantité d’informations à la fois et ne disposent pas de la vitesse de traitement de l’IA.

L’IA et l’intelligence humaine aident à conseiller les investisseurs en fonction des métriques de risque et de récompense. L’IA peut être meilleure pour prédire ces métriques avec des valeurs numériques réelles via des algorithmes. Cela réduit le stress de manière plus tangible pour les investisseurs que les humains ne pourraient le faire. Cependant, même si il est crucial de prédire et de suivre les métriques, la vraie valeur vient de l’interprétation de ce que les métriques signifient réellement — et c’est là que les humains ont toujours un avantage.

Comment l’IA profite aux utilisateurs du marché boursier

Que ce soit pour le marché boursier dans son ensemble, les investisseurs ou les courtiers, l’IA a une variété d’influences. Outre l’utilisation des données pour prédire les tendances, elle économise du temps et de l’argent pour les humains. Les investisseurs économisent du temps en réduisant les réunions avec les courtiers et en réduisant le temps que les employés doivent consacrer à un large bassin de clients.

Les deux côtés, celui des courtiers et celui des investisseurs, peuvent consacrer plus de temps à la recherche de marché ou à la recherche de moyens d’innover dans l’industrie. C’est particulièrement important maintenant que les EFT alimentés par l’IA et les crypto-monnaies changent l’industrie à un rythme difficile à suivre.

L’IA a normalisé le trading à haute vitesse, facilitant la prise de décision instantanée tant que les investisseurs fixent des paramètres stricts. Cela augmente les rendements et réduit la surveillance. Cependant, les experts suggèrent une recherche et une prise de conscience abondantes au lieu de se fier uniquement aux algorithmes de trading de l’IA. Les utilisateurs qui commencent par le robo-investissement sans avoir d’expérience avec les courtiers humains peuvent ne pas réaliser les gains qu’ils pourraient avoir s’ils recherchaient des conseils supplémentaires. Il y a une facilité psychologique, mais un préjudice financier dans certains cas.

Cela augmente également le nombre de personnes influençant le marché boursier, ce qui pourrait être positif ou négatif. Investir dans le marché boursier n’est plus réservé aux seuls riches. Avec des applications et de l’IA qui le rendent accessible pour investir avec quelques dollars seulement, la personne lambda peut accéder au potentiel de liberté financière de l’investissement. Une gamme plus diverse d’influence pourrait égaliser le jeu pour les investisseurs.

La part de marché de l’IA pourrait connaître une augmentation de 76,44 milliards de dollars d’ici 2025, affectant tout, des programmes de propriété d’actions des employeurs aux plans d’actions individuellement conçus dans une feuille de calcul Excel faite à la main.

L’IA est-elle meilleure que les humains pour les actions ?

En fin de compte, l’IA n’est pas censée remplacer les courtiers humains en tant qu’investisseurs sur le marché boursier. Même si elle peut automatiser le processus pour les utilisateurs, pour l’instant, il semble qu’elle offrira plutôt un rôle analytique. Suivre les baisses et les hausses drastiques et surveiller l’activité cybercriminelle aidera les investisseurs, expérimentés ou non, à mesure que de nouvelles devises entrent sur le marché et que davantage de personnes deviennent averties du marché. L’IA pourrait commander le marché à l’avenir, mais la relation est coopérative pour le moment.