L’IA dans le marché boursier : est-elle meilleure que les humains ?

L’ère des courtiers de Wall Street frénétiques est-elle morte ? Les Millennials et la génération Z accumuleront-ils des gains sur le marché boursier par un autre moyen – peut-être même par l’IA ?

Il existe déjà des ressources d’IA sur le marché boursier. Les robo-conseillers gèrent des portefeuilles tout comme les humains, ce qui amène tout le monde à se demander qui brillera dans la fintech à l’avenir. Le passage à l’IA sur le marché boursier est-il une inevitabilité dans laquelle les humains ont investi par pure facilité, ou est-il nécessaire maintenant pour suivre le rythme ?

Comment fonctionnent les robo-conseillers

Les robo-conseillers, ou robo-investisseurs, sont des entités qui effectuent des transactions boursières basées sur l’intelligence artificielle. Puisque l’IA utilise l’apprentissage automatique pour devenir plus compétente à mesure qu’elle collecte des données, il est logique qu’elle soit apte à gérer les investissements. En examinant les données historiques, elle peut les confronter aux données actuelles, ce qui lui permet de :

• Prendre des décisions d’investissement éclairées
• Prévoir les fluctuations du marché boursier
• Vendre des actions automatiquement en fonction des taux historiques
• Suivre les modèles et les tendances irréguliers pour les traders

Il existe d’autres façons dont l’IA est intégrée au marché boursier. Par exemple, les entreprises l’utilisent pour détecter les activités suspectes. Avec de nombreuses tendances, telles que les crypto-monnaies et les applications de trading à la journée, et un accès plus large aux connaissances du marché boursier, l’activité de trading générale augmente autant que les activités malveillantes.

La polyvalence de l’IA sur le marché boursier accroît son utilité, car elle devient presque une nécessité dans l’ère moderne avec la quantité de mouvements et de données à surveiller. Elle peut aider un investisseur expérimenté ou une startup qui tente de créer une nouvelle entreprise, en utilisant l’IA pour compléter une base d’employés en croissance.

Comment les courtiers humains se comparent

Une note essentielle est que même si les humains ont du mal à suivre toutes les données entrantes, l’IA n’est pas parfaite pour accomplir cette tâche non plus. Même si le passé peut aider à prédire les influences qui affectent les fluctuations du marché, l’IA ne peut pas être 100 % précise pour prédire le comportement humain externe. À cet égard, les humains ont l’avantage.

Lorsque des expériences de prévisions financières basées sur l’IA ont été menées, elles ont démontré qu’aucun modèle algorithmique n’était optimal avec une seule exécution. Cela met en évidence pourquoi l’entrée humaine est si importante. Un flux continu de données inexactes, faussant les résultats et amenant l’IA à penser qu’elle est plus réussie qu’elle ne l’est en réalité, pourrait ruiner les portefeuilles des investisseurs et fausser les chiffres du marché.

L’IA peut utiliser des données historiques, mais elle peut également agréger des données à partir de ressources contemporaines telles que les médias sociaux et les actualités pour prendre des décisions. Les humains peuvent effectuer cette action, mais probablement pas avec la même efficacité, car les humains ne peuvent consommer qu’une certaine quantité d’informations à la fois et ne disposent pas de la vitesse de traitement de l’IA.

L’IA et l’intelligence humaine aident à conseiller les investisseurs en fonction des métriques de risque et de récompense. L’IA peut être meilleure pour prédire ces métriques avec des valeurs numériques réelles via des algorithmes. Cela réduit le stress de manière plus tangible pour les investisseurs que les humains ne pourraient le faire. Cependant, même si la prévision et le suivi des métriques sont cruciaux, la vraie valeur vient de l’interprétation de ce que les métriques signifient réellement — et c’est là que les humains ont toujours un avantage.

Comment l’IA profite aux utilisateurs du marché boursier

Que ce soit pour le marché boursier dans son ensemble, les investisseurs ou les courtiers, l’IA a une variété d’influences. Outre l’utilisation des données pour prédire les tendances, elle économise du temps et de l’argent pour les humains. Les investisseurs économisent du temps en ne devant pas planifier de réunions avec des courtiers et en ne devant pas avoir de travailleurs pour servir une grande base de clients.

Les deux côtés, celui des courtiers et celui des investisseurs, peuvent passer plus de temps à effectuer des recherches sur le marché ou à trouver des moyens d’innover dans l’industrie. C’est particulièrement important maintenant que les FNB alimentés par l’IA et les crypto-monnaies changent l’industrie à un rythme difficile à suivre.

L’IA a normalisé le trading à grande vitesse, facilitant la prise de décision instantanée tant que les investisseurs définissent des paramètres stricts. Cela augmente les rendements et réduit le temps de surveillance. Cependant, les experts suggèrent de faire des recherches approfondies et d’être conscients plutôt que de se fier uniquement aux algorithmes de trading de l’IA. Les utilisateurs qui commencent avec l’investissement robotique sans avoir expérimenté les courtiers humains peuvent ne pas réaliser les gains qu’ils pourraient avoir s’ils cherchaient des conseils supplémentaires. Il y a une facilité psychologique, mais un inconvénient financier dans certains cas.

Cela augmente également le nombre de personnes influençant le marché boursier, ce qui pourrait être positif ou négatif. Investir dans le marché boursier n’est plus réservé aux seuls riches. Avec des applications et de l’IA qui rendent l’investissement accessible avec quelques dollars, les personnes lambda peuvent accéder à la liberté financière potentielle de l’investissement. Une gamme plus diverse d’influence pourrait niveler le jeu pour les investisseurs.

La part de marché de l’IA pourrait connaître une augmentation de 76,44 milliards de dollars d’ici 2025, affectant tout, des programmes de propriété d’actions des employeurs aux plans d’actions individuellement conçus dans une feuille de calcul Excel faite à la main.

L’IA est-elle meilleure que les humains pour les actions ?

En fin de compte, l’IA ne devrait pas remplacer les courtiers humains en tant qu’investisseurs sur le marché boursier. Même si elle peut automatiser le processus pour les utilisateurs, pour l’instant, il semble qu’elle offrira davantage un rôle analytique. Le suivi des baisses et des hausses drastiques et la surveillance de l’activité cybercriminelle aideront les investisseurs, expérimentés ou non, à mesure que de nouvelles devises entrent sur le marché et que davantage de personnes deviennent averties du marché. L’IA pourrait commander le marché à l’avenir, mais la relation est coopérative pour l’instant.