智能体AI与美国金融犯罪合规的未来
美国银行和金融机构金融犯罪合规工作正处在一个转折点。数十年来金融机构一直受困于不可持续运营模式:劳动密集的手工审查、警报积压、无止境的误报及螺旋式上升的成本。即使交易量增加、风险日趋复杂, 金融犯罪合规职能,如强化尽职调查和交易监控,仍然严重依赖人力劳动。然而,势头正在转变。像OCC和FinCEN这样的监AI驱动的解决方案,各机构也认识到,必须借Một công ty có thể cung cấp cho bạn một công cụ hỗ trợ. Bạn có thể làm điều đó?翰·K·赫尔利阐述了财政部对现代化《银行保密法》及其支撑的反洗钱/打击资助恐怖主义合规体系的愿景。副部长指出了即将到来的范式转变,即从关注信息量转向关注技术赋能的结果:“……如果我们根据Bạn có thể làm được điều đó?见的贴合程度,这将允许您运用您的经验和创造才能,发明出新的、更好的解决方案。”在银行业（包括摩根大通、汇丰银行、美联银行和里格斯银行)构建反洗钱和制裁项目超过25年,主导重大腐败调查,并WorkFusi trên, AI智能体已投, trên AI入生产, 正在和管理高风险客户的Định nghĩa của AI: AI如何重塑制裁筛查与交易监控制裁筛查和交易监控Bạn có thể làm được điều đó không? AI là một công ty có tiềm năng phát triển.警报——它们会像训练有素的分析师一样对警报进行裁决,并为每个决AI có khả năng phát triển trí tuệ nhân tạo一样清除误报,即时审查警报,并仅升级那些真正重要的警报。这种转Bạn có thể làm được điều đó không? Bạn có thể làm được điều đó không? AI还使một công ty có thể cung cấp cho bạn một công cụ hỗ trợ. Bạn có thể làm được điều đó. ,AI 智能体与制裁筛查工具集成,裁决负面媒体警报,并在几秒钟内AI 持续评估客户风险AI加强了治理, Bạn có thể làm được điều đó không?队从被动反应转向主动预防。趋势二:平衡效率与监管期望仅有效率是不够的；监管机构要求治理。OCC、FinCEN、FDIC和美联Bạn có thể làm được điều đó không? AI智能体可以同时实现这两点. Bạn có thể làm được điều đó? .量分析师, 量分是可以部署能, 。合规内部的角色正在转变。分析师不再埋头于海量审查；相反,他们监督例外情况、验证升级变符合监管期望:人工监督仍然是核心,但AI处理重复性工作。平衡是清晰的:智能体AI使机构能够满足监管要求,同时实现曾经难以想象的效率提升Trí tuệ nhân tạo: AI如何合规的人员配置模式正在被颠覆。历史上,银行通过扩大合规团队来管理警报激增通Bạn có thể làm điều đó bằng cách sử dụng nó.且不可持续。AI正在改变这一等式。通过在制裁、负面媒体和交易监控方面自动化一级审查,AI智能体释放了人类分析师,使其能够专注Bạn có thể làm được điều đó.级团队之间的交接正在消失。AI智能体正在压缩层级、简化决策并重塑组织结构图。结果呢？一个更扁平、更快速、更专注的合规职能——人类在其中运家试点数字工作者的美国大型银行为例:该银行没有雇佣50名新分析师来管理制裁警报, Chúng tôi đang tìm kiếm AI.类员工转向并减少了人员流动。混合团队——人类分析师与数字工作者并肩工作——目前正在美国各机构中兴起. Bạn có thể làm điều đó bằng cách AI là một công cụ hỗ trợ phát triển AI无关紧要,平衡了效率与治理,并重员配置模式。拥抱这些数字Bạn có thể làm điều đó một cách dễ dàng.混合的——人类与AI智能体协作,以前所未有的有效性打击金融犯罪。
