Настав час менеджерам із фінансуванням прийняти справжній штучний інтелект і припинити на словах

ШІ приходить до інституційного інвестування. А Опитування JP Morgan показує, що 61% трейдерів бачать штучний інтелект як найвпливовішу технологію у своїй галузі в найближчі роки – набагато випереджаючи інші варіанти, такі як торгівля на основі блокчейнів або квантові обчислення.

Однак для багатьох ШІ – це просто модне слово – термін, який використовується для опису передових технологій, які, на думку всіх, формуватимуть майбутнє. Питання для інвесторів, особливо тих, хто працює у великих установах, які керують мільярдами доларів у пенсійних фондах, корпоративних облігаціях та інших великих рахунках, полягає в тому, як вони використовуватимуть ШІ, які технології на основі ШІ застосовуватимуть у своїх портфелях і чи вони повною мірою скористаються всім, що їм може запропонувати ШІ.

Більше, ніж рішення, засновані на інтуїції: час додати науку до «мистецтва» інвестування

Справа в тому, що багато менеджерів з управління капіталом не використовують AI таким передовим способом. Часто вони зосереджуються на «гуру» штучного інтелекту з перевіреною репутацією — тому, хто, наприклад, знає, як застосувати методи машинного навчання до конкретного активу, щоб передбачити рух ринку. Покладаючись на навички цієї людини, інвестори та менеджери можуть показати позитивні результати – і для багатьох цих результатів буде достатньо.

Але обмежувати інвестиції певним активом може бути не найкращою ідеєю. Ринки зростають і падають, і якщо актив має тенденцію до зниження, навіть передове машинне навчання може пропустити деякі фактори, що спричиняють ці втрати. У той же час інші активи можуть зростати одночасно; Замість скорочення збиткового активу, щоб отримати прибуток, було б доцільніше знайти актив, що розвивається, і інвестувати в нього.

Таким чином, для інвестиційних будинків причина не покладатися на «гуру» або окремі програми штучного інтелекту для конкретних цілей, а використовувати вдосконалену платформу, яка вивчає широкий спектр інвестицій, беручи до уваги тисячі умов, подій і сценарії, які можуть вплинути на вартість активів. Використовуючи таку платформу, менеджери мають набагато кращі можливості для підвищення прибутку.

Як штучний інтелект може допомогти інвестиційним професіоналам знайти найкращі можливості

Таким чином, якби менеджер інвестував в акції «блакитних фішок» – на основі поради експерта зі штучного інтелекту – він міг би розгорнути платформу штучного інтелекту, яка використовує широкий спектр технологій для дослідження інших акцій, які можуть нести більший ризик. Передові технології штучного інтелекту можуть надати дані про те, наскільки ризикованими насправді є акції з високим ризиком. Система штучного інтелекту аналізувала б величезні масиви даних – поточні ринкові умови, якість компаній, урядову політику, настрої споживачів, геополітичні міркування та багато іншого – і порівнювала їх із минулими інвестиційними сценаріями, які призвели до прибутків або збитків для подібних акцій. Потім система оцінить ризикованість цих акцій, дозволяючи менеджерам скористатися перевагами акцій, які, ймовірно, зростуть, і суттєво зростуть, як це часто відбувається з більш ризикованими акціями, коли їх вартість зростає.

Та сама стратегія може працювати для будь-якого типу активів – від товарів до облігацій, до портфелів нерухомості та криптовалют. Аналізуючи великі обсяги даних, системи штучного інтелекту можуть надати менеджерам вказівки, щоб переконатися, що вони вибирають найкращі активи для інвестування з широкого спектру можливостей. Це виходить далеко за межі того, що може зробити особа, яка спеціалізується на одній техніці ШІ для одного активу.

Платформи значно спрощують використання ШІ для інвестування

Використовуючи платформу, менеджери можуть уникнути витрат на встановлення внутрішньої системи штучного інтелекту або роботи із зовнішніми консультантами, які можуть не мати повного уявлення про цілі та завдання керівника. За допомогою платформи менеджери можуть досліджувати найкращі можливості для себе, вибираючи інвестиції на основі своїх цілей і критеріїв, і повністю контролювати свої інвестиційні стратегії.

Маючи величезні суми грошей для інвестування від імені установ або клієнтів – і, здавалося б, необмежений спектр активів на вибір – менеджерам потрібна система, яка допоможе їм спрямовувати їх до прибутку. Більше професіоналів усвідомлюють, що штучний інтелект може зробити це за них, але найкраща стратегія інвестування на основі штучного інтелекту полягає в тому, щоб «йти широко», а не обмежувати використання штучного інтелекту конкретним активом або порадою окремого експерта. Відкриваючи свої перспективи для включення багатьох інших типів інвестиційних можливостей, менеджери зможуть досягти набагато кращих результатів і запропонувати більш комплексні послуги своїм клієнтам.