IA na indústria tributária: tudo pode ser automatizado?

A indústria tributária é um lugar empolgante para o florescimento da inteligência artificial (IA) e da automação. Os profissionais tributários devem preparar e arquivar milhões de declarações a cada ano, mas as pessoas não são as melhores em repetir as coisas meticulosamente. Eles querem ser criativos e não apenas seguir um roteiro.

É por isso que a automação tem sido extremamente útil na limpeza de tarefas repetitivas — especialmente ao calcular as deduções padrão. No entanto, também fornece informações sobre como os registros podem ser precisos no mundo tributário.

Aplicando IA e Automação à Preparação e Conformidade de Impostos

A preparação e conformidade tributária é uma área em que o setor aplicou a IA com notável sucesso. Esses processos dependem de algoritmos que vasculham grandes conjuntos de dados fiscais para encontrar padrões e identificar anomalias. 

Esses recursos já ajudaram a simplificar processos como avaliação de riscos e conformidade, tornando-os mais eficientes para contadores e auditores.

Aqui estão algumas maneiras pelas quais os especialistas em impostos podem aplicar a IA na preparação e conformidade tributária.

1. Automatiza as entradas de impostos

A temporada de impostos pode ser estressante com todos os formulários e requisitos. Portanto, cabe a você e ao seu contador informar tudo corretamente. A IA pode tirar um pouco dessa pressão e automatizar o processo tedioso.

A AI automatiza as entradas de impostos diretamente em seu software de contabilidade ou sistema de negócios para que você não precise inserir manualmente cada ponto de dados.

Ele também elimina erro humano na entrada de dados fornecendo uma trilha de auditoria de cada ação do usuário. A IA pode detectar discrepâncias entre dois conjuntos de números para que não haja erros no processamento das declarações fiscais.

2. Classifica transações sensíveis a impostos

A IA pode classificar transações de acordo com sua tributação. Uma pesquisa encontrada que 86% dos contribuintes acharam isso útil para automatizar suas transações. Funciona identificando transações tributáveis ​​e não tributáveis. Em seguida, ele combina produtos e serviços com a categoria de imposto apropriada, melhorando a precisão do cálculo.

Os usuários podem automatizar ainda mais esse processo usando outras tecnologias como processamento de linguagem natural e aprendizado de máquina.

3. Prevê o futuro das obrigações fiscais

O aprendizado de máquina é um tipo de IA que permite que os computadores aprendam com os dados e façam previsões usando algoritmos. No setor tributário, é útil para analisar avisos de reguladores. Ele pode identificar padrões no processo de garantia fiscal para prever passivos futuros.

Também pode ajudar na identificação de fraude e evasão fiscal. A análise de grandes conjuntos de dados pode conectar informações não relacionadas que, de outra forma, não seriam detectadas.

4. AI identifica possíveis deduções e créditos fiscais

A IA também ajuda os usuários a identificar possíveis deduções e créditos fiscais. Pode não ser capaz de determinar a validade dessas reivindicações, mas pode ajudá-lo a determinar se vale ou não a pena prosseguir.

Esse recurso pode ser especialmente útil em relação às despesas comerciais.

O IRS possui vários bancos de dados que listam todas as deduções e créditos legítimos. Ainda assim, eles nem sempre são fáceis de navegar. Pode levar horas para vasculhar essas páginas para encontrar uma dedução ou crédito para aplicar à situação de um indivíduo.

Portanto, a IA pode fazer todo o trabalho pesado nesse aspecto.

5. Ajuda com previsões de impostos mais precisas

A IA e o aprendizado de máquina podem ajudar os profissionais tributários a fazer previsões mais precisas. Identificar como as mudanças na política tributária, as condições econômicas e o crescimento dos negócios afetam a situação financeira de uma empresa fornece uma imagem mais clara do que esperar no próximo ano.

Esse recurso é particularmente útil, pois as empresas enfrentam várias mudanças feitas pelo Congresso e pelo IRS.

A IA pode automatizar tudo na indústria tributária?

É importante observar que a IA não pode automatizar todas as tarefas – pelo menos não ainda. Existem muitos processos que ele pode automatizar, mas algumas áreas permanecem desafiadoras para as máquinas. Portanto, os impostos ainda exigem que os humanos realizem certas tarefas.

Por exemplo, as auditorias são um tipo comum de processo relacionado a impostos. Eles exigem que os humanos determinem se alguém deve dinheiro em seu retorno ou eles não entendem como funcionam os impostos.

As auditorias tornam difícil para os computadores determinar se uma pessoa deliberadamente enganou o governo ou cometeu um erro honesto ao declarar impostos. Isso é algo que apenas o julgamento humano pode fazer bem agora.

Devoluções fraudulentas geralmente exigem uma análise cuidadosa por profissionais treinados que entendem como as pessoas podem sonegar seus impostos usando várias brechas.

Outro exemplo em que os impostos exigem intervenção humana é a criação de casos de apelação. Quando você recebe uma avaliação com a qual discorda, pode apelar para reduzi-la. No entanto, não é tão simples quanto perguntar. Você deve fornecer evidências para apoiar sua reivindicação, que é um trabalho para uma equipe de impostos experiente.

Ainda precisaremos de profissionais tributários no futuro?

A indústria tributária é complexa e dinâmica. Mesmo que as pessoas possam usar IA para automatizar certos aspectos da preparação de impostos, sempre haverá a necessidade de interpretação e experiência humana – pelo menos no futuro próximo.

Por exemplo, um sistema de IA pode calcular seu imposto de renda em segundos analisando os dados. No entanto, é preciso alguém com experiência para saber os tipos de deduções a que você tem direito - e quais despesas você pode incluir em seu negócio.

Em suma, ainda haverá necessidade de profissionais tributários. No entanto, eles terão que se adaptar à tecnologia e aprender novas habilidades para se tornarem mais eficientes. Eles também precisarão trabalhar com IA, o que significa que devem entender o software e treiná-lo em determinadas áreas de especialização.

Eleve seus processos fiscais com IA

A IA tem um impacto profundo no setor tributário. No entanto, não é perfeito e não existe uma solução única para automatizar seus impostos. A melhor maneira de maximizar os benefícios da IA ​​e minimizar suas desvantagens é manter a mente aberta.

Ao mesmo tempo, você ainda precisará da experiência de um profissional tributário para orientá-lo no processo sempre que necessário.