Inteligência Artificial na Indústria de Impostos: Tudo Pode Ser Automatizado?

A indústria de impostos é um local emocionante para a inteligência artificial (IA) e a automação florescerem. Os profissionais de impostos devem preparar e arquivar milhões de declarações todos os anos, mas as pessoas não são as melhores em repetir coisas meticulosamente. Elas querem ser criativas e não apenas seguir um roteiro.

É por isso que a automação tem sido extremamente útil na limpeza de tarefas repetitivas — especialmente ao calcular deduções padrão. No entanto, também fornece insights sobre como as declarações precisas podem ser no mundo dos impostos.

Aplicando IA e Automação na Preparação e Conformidade de Impostos

A preparação e conformidade de impostos é uma área onde a indústria aplicou a IA com sucesso notável. Esses processos dependem de algoritmos que vasculham grandes conjuntos de dados de impostos para encontrar padrões e identificar anomalias. 

Essas capacidades já ajudaram a otimizar processos como avaliação de risco e conformidade — tornando-os mais eficientes para contadores e auditores.

Aqui estão algumas maneiras pelas quais os especialistas em impostos podem aplicar a IA na preparação e conformidade de impostos.

1. Automatiza Entradas de Impostos

A temporada de impostos pode ser estressante com todas as formas e requisitos. Portanto, é você e seu contador que devem relatar tudo corretamente. A IA pode tirar um pouco dessa pressão e automatizar o processo tedioso.

A IA automatiza as entradas de impostos diretamente no seu software de contabilidade ou sistema de negócios, para que você não precise inserir manualmente cada ponto de dados.

Também elimina erros humanos ao inserir dados, fornecendo um registro de auditoria de cada ação do usuário. A IA pode detectar discrepâncias entre dois conjuntos de números, para que não haja erro no processamento das declarações de impostos.

2. Classifica Transações Sensíveis a Impostos

A IA pode classificar transações de acordo com sua tributação. Uma pesquisa descobriu que 86% dos contribuintes encontraram isso útil na automação de suas transações. Isso funciona identificando transações tributáveis e não tributáveis. Em seguida, associa produtos e serviços à categoria de imposto apropriada, melhorando a precisão do cálculo.

Os usuários podem automatizar ainda mais esse processo usando outras tecnologias como processamento de linguagem natural e aprendizado de máquina.

3. Preve o Futuro das Obrigações de Impostos

O aprendizado de máquina é um tipo de IA que permite que os computadores aprendam com dados e façam previsões usando algoritmos. Na indústria de impostos, é útil para analisar notificações de reguladores. Pode identificar padrões no processo de penhora de impostos para prever futuras obrigações.

Também pode ajudar a identificar fraude e evasão de impostos. Analisar grandes conjuntos de dados pode conectar peças de informação não relacionadas que podem ter passado despercebidas.

4. IA Identifica Possíveis Deduções e Créditos de Impostos

A IA também ajuda os usuários a identificar possíveis deduções e créditos de impostos. Ela pode não ser capaz de determinar a validade dessas alegações, mas pode ajudar a determinar se vale a pena persegui-las.

Essa função pode ser especialmente útil em relação a despesas comerciais.

A IRS tem vários bancos de dados que listam todas as deduções e créditos legítimos. No entanto, eles não são sempre fáceis de navegar. Pode levar horas para vasculhar essas páginas para encontrar uma dedução ou crédito para aplicar à situação de um indivíduo.

Portanto, a IA pode fazer todo o trabalho pesado nesse aspecto.

5. Ajuda com Previsões de Impostos Mais Precisas

A IA e o aprendizado de máquina podem ajudar os profissionais de impostos a fazer previsões mais precisas. Identificar como as mudanças nas políticas de impostos, condições econômicas e crescimento empresarial afetam a situação financeira de uma empresa fornece uma visão mais clara do que esperar no ano seguinte.

Essa função é particularmente útil, pois as empresas enfrentam várias mudanças que o Congresso e a IRS têm implementado.

A IA Pode Automatizar Tudo na Indústria de Impostos?

É importante notar que a IA não pode automatizar todas as tarefas — pelo menos não ainda. Há muitos processos que ela pode automatizar, mas algumas áreas permanecem desafiadoras para as máquinas. Portanto, os impostos ainda exigem que os humanos realizem certas tarefas.

Por exemplo, auditorias são um tipo comum de processo relacionado a impostos. Elas exigem que os humanos determinem se alguém deve dinheiro em sua declaração ou se fundamentalmente não entendem como os impostos funcionam.

As auditorias tornam difícil para os computadores determinar se uma pessoa deliberadamente enganou o governo ou cometeu um erro honesto ao arquivar impostos. Isso é algo que apenas o julgamento humano pode fazer bem agora.

Declarações fraudulentas frequentemente exigem uma revisão cuidadosa por profissionais treinados que entendem como as pessoas podem trapacear em seus impostos usando várias brechas.

Outro exemplo em que os impostos exigem intervenção humana é a construção de casos de apelação. Quando você recebe uma avaliação com a qual você discorda, você pode apelar para reduzi-la. No entanto, não é tão simples quanto pedir. Você deve fornecer evidências para apoiar sua alegação, o que é um trabalho para uma equipe de impostos experiente.

Still Precisaremos de Profissionais de Impostos no Futuro?

A indústria de impostos é complexa e dinâmica. Mesmo que as pessoas possam usar a IA para automatizar certos aspectos da preparação de impostos, sempre haverá a necessidade de interpretação e expertise humana — pelo menos, por enquanto.

Por exemplo, um sistema de IA pode calcular seus impostos de renda em segundos, processando dados. No entanto, leva alguém com experiência para saber quais deduções você é elegível — e quais despesas você pode incluir em seu negócio.

Em resumo, ainda haverá a necessidade de profissionais de impostos. No entanto, eles precisarão se adaptar à tecnologia e aprender novas habilidades para se tornarem mais eficientes. Eles também precisarão trabalhar com a IA, o que significa que devem entender o software e treinar em certas áreas de especialização.

Elevate Seus Processos de Impostos com a IA

A IA tem um impacto profundo na indústria de impostos. No entanto, não é perfeita, e não há uma solução única para automatizar seus impostos. A melhor maneira de maximizar os benefícios da IA, minimizando seus pontos negativos, é manter a mente aberta.

Ao mesmo tempo, você ainda precisará da expertise de um profissional de impostos para guiá-lo pelo processo, sempre que necessário.