Te Whakatakoto i te Kaupapa mo te AML 2022: Hurihia te aro ki te Rapu-a-Hongonga

Na Adam McLaughlin, Tumuaki o te Ao mo te Rautaki Hara Moni me te Hokohoko, NICE Whakahohe.

Ko te tau 2021 i whakatauhia e tetahi huihuinga kaore ano i kitea i muri i tetahi - ko te mate COVID-19, kaore i te iti rawa i roto i a raatau. Ahakoa ko enei huihuinga kare he raruraru ki nga wahanga maha puta noa i te ohanga mo te aukati moni me te mahi tinihanga, na ratou i huri nga huringa kaore e mohiotia.

Engari ko nga huringa i kitea e te umanga i te tau o mua, tae atu ki te piki haere o nga hangarau matatau, te tutukitanga mo te waahi crypto, me te neke mai i te kounga ki te rahi, i whakatakoto katoa te turanga mo te huringa taketake ka haere mai i tenei tau. A, i te mea ka taunga nga whakahaere ture mo te hara putea ki nga tikanga hou, ko te tau 2022 te tau ka rongohia te whakarereketanga pono o te waahi AML.

He nekehanga ki te rapunga-a-tinana

Ko tetahi o nga ahuatanga nui e tatari ana i roto i te waahi ko te kaha ake o te aro ki te rapunga-a-iwi. Ma te aro nui ki te tohu, me aro te rangai ki te take: ko wai te kawenga mo te matohi punaha, kaua ki te matohi ake.

Ahakoa ko nga tikanga tuku iho me nga punaha me te hiahia ki te whakarite kia mau tonu nga hanganga ture ka waiho hei tutukitanga waewae mo tenei nekehanga, kare e kore ka whai huarahi te ahu whakamua hangarau ki te whakaiti i enei aukati me te whakaene i te huarahi mo te huringa.

Ma tenei nekehanga ki te AML e aro nui ana ki te hinonga ka taea te aromatawai horopaki me te aro turuki i nga hinonga, ka pai ake te kitenga, te tirotiro, me nga putanga. Ka mutu, ko te maaramatanga o te horopaki ka heke ki te whai raraunga tika me te mohiotanga.

Ko nga kanohi katoa ki nga hinonga umanga

Ko te maramatanga o nga rehita rangatōpū e tohu ana i tetahi atu arai mo te wahanga AML. Ahakoa te whakaurunga o te 5th Money Laundering Directive e te EU, he maha nga whenua kei muri tonu. He maha nga whenua o te EU kare ano kia whakatutuki i te whakaritenga ki te whakauru i nga rehita whaimana a te iwi mo nga hinonga ture. Mai i te Hakihea 2021, kei a Finland, Romania, Kariki, me Spain nga rehita mana whakahaere umanga motuhake; he maha nga whenua kei te utu utu mo te uru ki te katoa, etahi ranei o nga korero umanga; me Lithuania, Hungry, me Itari kei te kore tonu he rehita uru.

Ko te whakahaere pakari o nga hinonga rangatōpū i roto i te rängai kua whakaritea he mea tino nui – ina koa mai i te tirohanga hanganga ture. Mēnā ka hē, ka hē rānei te aromatawai i te mōreatanga o te kamupene kua whakaritea, ka nui pea ngā huanga – tae atu ki ngā hapa nui, ki te takahi i ngā hanganga ture.

Kei te tumanako matou ko te tau 2022 ka kaha ki te whakarite kia watea mai nga raraunga, kia tika, kia hou ki te waa hei whakaiti i tenei raru. Ma te awhina i nga whakahaere kia pai ake te mohio ki nga hinonga umanga me o raatau morearea, ka taea te whakahaere i te aro turuki tika mo aua tupono me nga aromatawai morearea tonu. I te Maehe 2022 i panui te FAFT i nga huringa ki te Taunakitanga 24 e pa ana ki nga paerewa mana whai hua. Ko nga paerewa kua whakahouhia e hiahia ana nga whenua ki te whakarite kia whai waahi nga mana whakahaere ki nga korero tika, tika me nga korero hou mo nga rangatira pono o nga kamupene.

Engari tera ano te hopu: ka taea noa tenei ma te tautoko o nga hangarau matatau. Ko nga painga ka puta anake mena ka taea e te hangarau te aro turuki i nga huringa o roto me nga raraunga o waho (tae atu ki nga hanganga umanga, nga wahi noho, me nga korero whakapiri), nga mahi tauwhitinga, nga panui kino, me etahi atu korero e pa ana ki te raru.

He nekehanga mai i te reactive ki te proactive

Ko te huarahi KYC o naianei he tawhito, e whakaatu ana i nga whakahaere ki nga raru ka taea te karo. Ko nga arotake i ia wa mo te tupono o nga kaihoko i ia tau, ia tau, ia tau, e toru tau ranei te ahua he tikanga pumau, he pono ehara i te mea whai hua; ka puta pea ko nga whakahaere e tatari ana i nga marama, i etahi wa, i etahi tau ranei, ki te mohio ko to raatau kaihoko he kaihoko morearea inaianei.

Waimarie, kua whakaritea keetahi huarahi mootika ki te hanganga ture - ko tetahi waahanga hei whakautu ki te piki haere o te tono i waenga i nga tohunga umanga ki te whawhai i nga mahi toihara putea na te ahu whakamua o te hangarau, te tirotiro haere tonu i nga ture, nga whaina, me te piki haere o nga ture.

Ma tenei ka hoki mai ano tatou ki te matapae tuatahi: ki te whai i tetahi huarahi e aro nui ana ki te hinonga ki te AML, me tango he huarahi ki te AML.

Ko te nekehanga nui ki te AML kaha ka kawea mai e te tau 2022 ka tino tautokohia e te whakatinanatanga o te hangarau e whakarato ana i te waa-a-waa, tata tonu ranei ki te aromatawai raraunga, na reira ka whakarite kia arotauhia te tirotiro me te kitenga o nga mahi hihira. me te whakararu o te wa e pa mai ana e nga hinonga kua aroturukitia.

He aha atu, ko te neke ki te KYC tonu ka uru ano ki tenei nekehanga. Ko te aro turuki tonu mo nga huringa raraunga e pa ana ki nga huringa morearea hinonga he mahi nui e whai ake nei ki te whakarite i nga whakahaere me te tino mohio ki te morearea hinonga me te mutunga, te whakamana i a raatau ki te whakatinana i nga tikanga whai hua.

Ma te AML kaha, ka mohio nga whakahaere ki nga wa katoa mo o raatau morearea. Ka whakamohiotia nga punaha aro turuki me te rapu ma nga korero kua kohia, ka taea e nga hinonga te wehewehe tika me te aro turuki mo nga tupono tika, me te whakarite ka kitea e te kitenga nga huringa rawa i roto i te morearea, te whakapae pono ranei.

He maha nga painga o te AML Proactive: ehara i te mea ka piki ake te pai o nga roopu here me te whai hua o te utu o nga mahi AML, engari ka whakapumau hoki i nga mahi a te ture kia mau nga korero tika mo te hunga mahi kino i roto i nga purongo SAR. I tua atu, ka whakarei ake ano i te wheako o nga kaihoko, na te mea ka tiakina nga paatai ​​​​kahore e tika ana, ka aukatihia nga whakawhitiwhitinga na runga i nga hua pai - na reira ka piki ake te moni whiwhi mo nga whakahaere.

Te ara i mua

Ko nga huringa i kawea mai i te tau 2021 ko te tikanga inaianei kua maoa te ahua o te whenua AML mo te whakarereke: kua whakatakotohia te turanga, me nga tikanga ki te tautuhi me te whakaatu i nga whanonga taihara, ki te tango atu i te hunga kino mai i te huarahi, me te tiaki i etahi atu patunga, kua rite ki te noho. whaihua. A ka pai ake mai i konei - mena ka tutuki enei matapae, ia tau e haere ake nei ka nui ake te pikinga, te whakahiatotanga o nga huringa ka kaha ake te whakahaere i a tatou whawhai.