L’IA dans l’industrie fiscale : tout peut-il être automatisé ?

L’industrie fiscale est un domaine passionnant pour l’intelligence artificielle (IA) et l’automatisation. Les professionnels de l’impôt doivent préparer et déposer des millions de déclarations chaque année, mais les personnes ne sont pas les meilleures pour répéter les choses avec minutie. Ils veulent être créatifs et ne pas suivre simplement un scénario.

C’est pourquoi l’automatisation a été extrêmement utile pour nettoyer les tâches répétitives — en particulier lors du calcul des déductions standard. Cependant, elle fournit également des informations sur la façon dont les déclarations exactes peuvent être dans le monde fiscal.

Application de l’IA et de l’automatisation à la préparation et à la conformité fiscale

La préparation et la conformité fiscale sont des domaines où l’industrie a appliqué l’IA avec un succès notable. Ces processus reposent sur des algorithmes qui analysent de grandes bases de données fiscales pour trouver des modèles et identifier les anomalies.

Ces capacités ont déjà aidé à rationaliser les processus tels que l’évaluation des risques et la conformité — les rendant plus efficaces pour les comptables et les auditeurs.

Voici quelques façons dont les experts fiscaux peuvent appliquer l’IA à la préparation et à la conformité fiscale.

1. Automatisation des entrées fiscales

La saison des impôts peut être stressante avec toutes les formules et les exigences. Par conséquent, il incombe à vous et à votre comptable de déclarer tout correctement. L’IA peut prendre une partie de cette pression et automatiser le processus fastidieux.

L’IA automatisé les entrées fiscales directement dans votre logiciel comptable ou système d’entreprise, vous n’avez donc pas à entrer manuellement chaque point de données.

Elle élimine également les erreurs humaines lors de la saisie des données en fournissant une traçabilité de chaque action de l’utilisateur. L’IA peut détecter les discordances entre deux ensembles de chiffres, il n’y a donc pas d’erreur dans le traitement des déclarations d’impôt.

2. Classification des transactions sensibles à l’impôt

L’IA peut classer les transactions en fonction de leur imposabilité. Une enquête a révélé que 86% des contribuables ont trouvé cela utile pour automatiser leurs transactions. Elle fonctionne en identifiant les transactions imposables et non imposables. Ensuite, elle associe les produits et les services à la catégorie d’impôt appropriée, améliorant ainsi la précision du calcul.

Les utilisateurs peuvent automatiser davantage ce processus en utilisant d’autres technologies comme le traitement automatique du langage naturel et l’apprentissage automatique.

3. Prévision de l’avenir des passifs fiscaux

L’apprentissage automatique est un type d’IA qui permet aux ordinateurs d’apprendre à partir des données et de faire des prévisions à l’aide d’algorithmes. Dans l’industrie fiscale, il est utile pour analyser les avis des régulateurs. Il peut identifier des modèles dans le processus de saisie d’impôt pour prévoir les passifs futurs.

Il peut également aider à identifier la fraude et l’évasion fiscale. L’analyse de grandes bases de données peut relier des informations non liées qui auraient pu passer inaperçues.

4. L’IA identifie les déductions et les crédits d’impôt possibles

L’IA aide également les utilisateurs à identifier les déductions et les crédits d’impôt possibles. Elle ne peut pas déterminer la validité de ces réclamations, mais elle peut aider à déterminer si cela vaut la peine de les poursuivre.

Cette fonctionnalité peut être particulièrement utile en ce qui concerne les dépenses professionnelles.

L’IRS a plusieurs bases de données qui répertorient toutes les déductions et les crédits légitimes. Cependant, ils ne sont pas toujours faciles à naviguer. Il peut falloir des heures pour parcourir ces pages pour trouver une déduction ou un crédit à appliquer à une situation individuelle.

L’IA peut donc faire tout le travail acharné dans cet aspect.

5. Aide à la prévision plus précise de l’impôt

L’IA et l’apprentissage automatique peuvent aider les professionnels de l’impôt à faire des prévisions plus précises. L’identification de la façon dont les changements de politique fiscale, les conditions économiques et la croissance des entreprises affectent la situation financière d’une entreprise fournit une image plus claire de ce à quoi s’attendre dans l’année à venir.

Cette fonctionnalité est particulièrement utile dans la mesure où les entreprises sont confrontées à divers changements que le Congrès et l’IRS ont mis en place.

L’IA peut-elle automatiser tout dans l’industrie fiscale ?

Il est important de noter que l’IA ne peut pas automatiser toutes les tâches — du moins, pas encore. Il y a de nombreux processus qu’elle peut automatiser, mais certaines zones restent difficiles pour les machines. Par conséquent, les impôts nécessitent encore des humains pour effectuer certaines tâches.

Par exemple, les audits sont un type courant de processus lié à l’impôt. Ils nécessitent des humains pour déterminer si quelqu’un doit de l’argent sur sa déclaration ou s’il comprend fondamentalement mal comment fonctionnent les impôts.

Les audits rendent difficile pour les ordinateurs de déterminer si une personne a intentionnellement induit le gouvernement en erreur ou a fait une erreur honnête lors de la déclaration de ses impôts. C’est quelque chose que seul le jugement humain peut faire correctement pour le moment.

Les déclarations frauduleuses nécessitent souvent un examen attentif de la part de professionnels formés qui comprennent comment les gens pourraient tricher sur leurs impôts en utilisant diverses failles.

Un autre exemple où les impôts nécessitent une intervention humaine est la construction de dossiers d’appel. Lorsque vous recevez une évaluation avec laquelle vous êtes en désaccord, vous pouvez faire appel pour la réduire. Cependant, ce n’est pas aussi simple que de demander. Vous devez fournir des preuves pour étayer votre réclamation, ce qui est un travail pour une équipe fiscale expérimentée.

Aurons-nous encore besoin de professionnels de l’impôt à l’avenir ?

L’industrie fiscale est un domaine complexe et dynamique. Même si les gens peuvent utiliser l’IA pour automatiser certains aspects de la préparation de l’impôt, il y aura toujours un besoin d’interprétation et d’expertise humaine — du moins, pour un avenir prévisible.

Par exemple, un système d’IA peut calculer vos impôts sur le revenu en quelques secondes en analysant les données. Cependant, il faut quelqu’un d’expérimenté pour savoir quels types de déductions vous êtes admissible — et quels frais vous pouvez inclure dans votre entreprise.

En résumé, il y aura toujours un besoin de professionnels de l’impôt. Cependant, ils devront s’adapter à la technologie et apprendre de nouvelles compétences pour devenir plus efficaces. Ils devront également travailler avec l’IA, ce qui signifie qu’ils doivent comprendre le logiciel et le former dans certains domaines d’expertise.

Élevez vos processus fiscaux avec l’IA

L’IA a un impact profond sur l’industrie fiscale. Cependant, elle n’est pas parfaite, et il n’y a pas de solution universelle pour automatiser vos impôts. La meilleure façon de maximiser les avantages de l’IA tout en minimisant ses inconvénients est de garder l’esprit ouvert.

En même temps, vous aurez toujours besoin de l’expertise d’un professionnel de l’impôt pour vous guider dans le processus lorsque cela est nécessaire.